מגן מס

פשוט עוד לא היה לי עדיין מצב כזה: בברוקר ישראלי (IBI), יש לי קרן אמריקאית נקובה בדולר שקניתי יחידות ממנה די מזמן וכרגע, הדולר ירד מאוד אך המניה ברווח. והמצב הוא שבמערכת המסחר של IBI (ספארק) - אני רואה הפסד הון כי זה מצב שם בש"ח. לעומת זאת, בטרייד\במערכת המסחר הזרה של IBI (ibi.orbisfn.io) - אני...

בשנים האחרונות היו עליות מאוד גדולות בשוק המניות. עכשיו, גם בגלל reversion to the mean וגם בגלל מדיניות הממשל האמריקאי החדש נראה לי שעד סוף השנה תהיינה ירידות. אבל, בגלל כל העליות אני משער שעל הנייר עדיין אהיה מורווח. בשביל הסבר נוסף: נניח שהתיק שלי הרוויח 30% בשנים האחרונות והשנה יפסיד 10%...

שלום רב, אני עוזר לחבר משפחה לסדר את התיק הזוועתי שהיה לו. קראתי פוסטים רלוונטיים של הסולידית וחיפשתי בפורום אבל אני עדיין לא מצאתי תשובות שהצלחתי להבין עד הסוף. (ולכן פותח את השרשור) 1. יש שתי מניות Isracann Biosciences ו Vaxil Bio Ltd שהשווי קרוב ל0. (אולי הם בכלל כבר לא נסחרות?) אם אני לא...

היי, דצמבר עכשיו והגיע הזמן בשנה לחשוב על מגני מס. אז חשבתי לעצמי, אם אני מחזיק מניה בהפסד, למה שלא אמכור אותה ואקנה אותה שוב מייד, ככה ארוויח את המגן מס. מה לא הבנתי פה? תודה רבה לחברי הפורום החכמים!

היי, באותה שנה ביצעתי מכירה של מנייה בחשבון ישן שלי. כמה חודשים לאחר מכן (באותה שנה) ביצעתי מכירה של מנייה נוספת ברווח בחשבון חדש שפתחתי באותו בנק, אבל קיזזו ממני 25% רווח מס. 1. האם זה נכון? 2. במידה ולא, מול מי אני צריך לבקש החזר? בנק? רשות המיסים?

יש לי הפסדים בחלק מניירות הערך שבתיק ההשקעות. אני בכל מקרה מתכוון לממש rsu עם רווח הון גדול מההפסד. אני מנסה להבין את השיקולים בעד ונגד נעילת ההפסדים בניירות האחרים כדי לקזז חלק מרווח ההון שנוצר בrsu. היתרון המשמעותי הוא דחיית מס. האם יש חסרון, בהינתן שאני בכל מקרה מממש את הrsu?

שלום לכולם, אושרה לי (שם בדוי) שומת מס על הפסדים בשוק ההון. זה מופיע בשומה ככה: כלומר, עכשיו אני יכול למכור מניות בשווי 11 אש"ח ולא לשלם מס רווחי הון, אני מבין נכון? שאלת המשך - איך אני מנצל את הדבר הזה בפועל? יש לי מניות של המעסיק שיושבות אצל נאמן. פניתי אליהם והם אמרו לי שהם לא מתעסקים...

אני מתנהג מאוד יפה ובוגר: יש לי תוכנית השקעה מסודרת, עם אחוז מניות שאני בחרתי, הקניות החודשיות אוטומטיות ממשיכות. אפילו קניתי לתוך הירידות עם הבונוס הדו שנתי שבדיוק הגיע. עכשיו, עם המשך הירידות האכזריות, חלק הנכסים הגיעו ליותר ממינוס 10% מהקניה, זמן טוב למכור, ליצור מגן מס ולקנות חזרה מיד. יש...

לפני כמה חודשים מכרתי כמה קרנות וקניתי אחרות, פעולה שגרמה לי לשלם מס של כ 2500 שח. עכשיו תיק ההשקעות החדש שלי בהפסד של 5000 שח ביחס למחיר הקניה שלו לפני כמה חודשים, ואני רוצה למכור ולקנות את המקבילה של בלאקרוק. אפשרות א: למכור עכשיו בהפסד, ואז יש לי קיזוז מס אפשרות ב: לחכות את שהשוק יתאזן למחיר...

שלום, כשמדובר באותו חברה ובאותה שנה ברור לי שהדבר מתבצע אוטומטית. השאלה היא אם אני יוצא עכשיו ברווח מקרן גמל להשקעה בחברה X ומצד שני יש לי כבר מגן מס בחברה Y בגלל מכירת ניירות ערך בהפסד בתחילת השנה הנוכחית- האם הקיזוז מתבצע אוטומטית ואם לא- כיצד (טופס 1322)?

אני מודה שלא ידעתי בדיוק מה לחפש, ויכול להיות שהנושא כבר דוסקס בהרחבה בעבר - אשמח להפניה אם כן. יש לי מניות ב-IB, אנחנו לקראת סוף השנה, הכל בהפסדים איומים (על הנייר!), אני רוצה לייצר לעצמי מגן מס. להבנתי, אני נדרש לבצע מכירה ומיידית קניה (אני טועה?). השאלה שלי: האם יש דרך לבצע את הפעולות האלו...

2 קרנות מחקות שלי הומרו לקרנות סל וכמובן שעלתה גם העמלה. מדובר ב- 5121454 NIKKEI 225 מגודרת שמספרה כעת 1150531 וב- שווקים מתעוררים לא מנוטרל MSCIEM 5119490 שמספרה כעת 1150275 עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88 שתיהן אצלי בהפסד נחמד (5-10%) שתיהן מהוות אחוזים קטנים מהתיק 3%+6% בודק כדאיות...

היי, בעולם מקביל תאורטי שבו אפשר למכור ב LIFO (ואף לקבוע בעצמך סדר מכירה), האם עדיין עומד בעינו ההגיון למכור בסוף שנה נ"ע בהפסד על מנת ליצור מגן מס? להבנתי, התשובה היא "כן" - הרי ההפסד נוצר מעצם שווי המנייה הנוכחי בעיתוי הנוכחי, ולא קשור לאיזה נ"ע אתה מוכר. האפשרות למכור ב LIFO רק מאפשרת לקבל...

שלום, נניח שסיימתי את 2016 בהפסד קל, והגשתי טופס למס הכנסה כדי לגלגל את ההפסד ל-2017. איפה מופיעה האסמכתא שיש לי מגן מס מועבר? כלומר, במידה ואני רוצה למלא טופס הפסדים מועברים (1344) לשנת 2017 או להתקזז מול הפסדי עבר בנספח ג' (טופס 1322) לדוח של 2017 - איך אני יודעת מה ההפסד המועבר משנים קודמות...