• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מגדל, קרנות סל ועלית עמלת קנייה

omer101

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
18
דירוג
0
2 קרנות מחקות שלי הומרו לקרנות סל וכמובן שעלתה גם העמלה.
מדובר ב- 5121454 NIKKEI 225 מגודרת שמספרה כעת 1150531
וב- שווקים מתעוררים לא מנוטרל MSCIEM 5119490 שמספרה כעת 1150275

עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88
שתיהן אצלי בהפסד נחמד (5-10%)
שתיהן מהוות אחוזים קטנים מהתיק 3%+6%

בודק כדאיות להשתמש בהן כמגן מס לעתיד (הבנתי שיש למלא דוח מס שנתי לשם כך)
מחפש חלופות, אשמח להצעות אפשריות דומות או סתם רעיונות על המצב, תודה :)
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,871
דירוג
12,894
2 קרנות מחקות שלי הומרו לקרנות סל וכמובן שעלתה גם העמלה.
מדובר ב- 5121454 NIKKEI 225 מגודרת שמספרה כעת 1150531
וב- שווקים מתעוררים לא מנוטרל MSCIEM 5119490 שמספרה כעת 1150275

עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88
שתיהן אצלי בהפסד נחמד (5-10%)
שתיהן מהוות אחוזים קטנים מהתיק 3%+6%

בודק כדאיות להשתמש בהן כמגן מס לעתיד (הבנתי שיש למלא דוח מס שנתי לשם כך)
מחפש חלופות, אשמח להצעות אפשריות דומות או סתם רעיונות על המצב, תודה :)
מה אכפת לך מה העמלה בקניית משהו שכבר יש לך?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88
לא הבנתי למה עמלת הקניה קשורה לנייר ספציפי.
חשבתי שעמלות קניה/מכירה זה משהו שאתה סוגר מול הברוקר שלך והוא זהה לכל הניירות באותה בורסה
 

omer101

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
18
דירוג
0
אני מאזן כל 2-3 חודשים תוך כדי הכנסת כסף פנוי שיש לי ולכן אירוע הקנייה משנה. המחשבה היא שזה יהיה לטווח ארוך.
מאחר ואני די בהתחלה וזה משהו "שנפל" עלי מלמעלה אני חושב אם להמשיך איתו או להחליף- אולי יש פה הזדמנות (בעיקר טקטית, לא משהו אסטרטגי).

למה בחרת בקרנות הללו? המחשבה הייתה לקבל תמונה מאוזנת של כלכלת העולם בחלק המנייתי של הבורסה (60%, השאר אג"ח). אלו האחוזים שהבנתי שמייצגים נאמנה את המצב.
למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות. איזון.
מה יש בשאר התיק?
34% מדד תכלית MSCI WORLD לא מגודרת מט"ח TTF
11% קסם S&P 500 מגודרת מט"ח
20% תכלית TTF מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים
20% פסגות PTF צמוד מדד ממשלתיות 5-2 שנים
6% מגדל STOXX 600 מגודרת מט"ח סדרה 2
 

omer101

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
18
דירוג
0
לא הבנתי למה עמלת הקניה קשורה לנייר ספציפי.
חשבתי שעמלות קניה/מכירה זה משהו שאתה סוגר מול הברוקר שלך והוא זהה לכל הניירות באותה בורסה
אני באקסלנס.
ממה שאני מבין יש את העלות של הנייר שמשתנה מאוד בין %0.1-0.9 ועל זה מוסיפים את האחוז הקבוע של אקסלנס (0.07% אצלי לקרנות מחקות).
 

Amirb

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/10/18
הודעות
182
דירוג
50
אני באקסלנס.
ממה שאני מבין יש את העלות של הנייר שמשתנה מאוד בין %0.1-0.9 ועל זה מוסיפים את האחוז הקבוע של אקסלנס (0.07% אצלי לקרנות מחקות).
קרנות סל באקסלנס זה בסביבות 16 שקל קבוע, לפחות כך זה אצלי.
זה יוצא שאם אתה רוכש ב ~20 אש"ח ומעלה זה יוצא יותר זול מאשר 0.07%.
 

Amirb

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/10/18
הודעות
182
דירוג
50
אני מאזן כל 2-3 חודשים תוך כדי הכנסת כסף פנוי שיש לי ולכן אירוע הקנייה משנה. המחשבה היא שזה יהיה לטווח ארוך.
מאחר ואני די בהתחלה וזה משהו "שנפל" עלי מלמעלה אני חושב אם להמשיך איתו או להחליף- אולי יש פה הזדמנות (בעיקר טקטית, לא משהו אסטרטגי).

למה בחרת בקרנות הללו? המחשבה הייתה לקבל תמונה מאוזנת של כלכלת העולם בחלק המנייתי של הבורסה (60%, השאר אג"ח). אלו האחוזים שהבנתי שמייצגים נאמנה את המצב.
למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות. איזון.
מה יש בשאר התיק?
34% מדד תכלית MSCI WORLD לא מגודרת מט"ח TTF
11% קסם S&P 500 מגודרת מט"ח
20% תכלית TTF מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים
20% פסגות PTF צמוד מדד ממשלתיות 5-2 שנים
6% מגדל STOXX 600 מגודרת מט"ח סדרה 2
שים לב שיש לך חשיפות כפולות: השוק האירופאי וארה"ב נמצאים ב MSCI World.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
אני מאזן כל 2-3 חודשים תוך כדי הכנסת כסף פנוי שיש לי ולכן אירוע הקנייה משנה.
אם זאת הבעיה, אתה יכול לקנות קרנות אחרות בלי למכור את הנוכחית.
למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות
זה לא עונה על השאלה "למה מגודרת".
זה שיש מכשיר מסויים זאת לא סיבה להשתמש בו. ממליץ לך לקרוא ולהבין מה זה גידור ולהחליט אם לבשתמש בו או לא.

אני באקסלנס.
ממה שאני מבין יש את העלות של הנייר שמשתנה מאוד בין %0.1-0.9 ועל זה מוסיפים את האחוז הקבוע של אקסלנס (0.07% אצלי לקרנות מחקות).
אתה בטוח שאתה לא מתבלבל עם עמלה שנתית של הקרנות?
נשמע לי מאוד מוזר שנייר גובה עמלת קניה. אבל בארץ הכל יכול להיות...
 

omer101

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
18
דירוג
0
שים לב שיש לך חשיפות כפולות: השוק האירופאי וארה"ב נמצאים ב MSCI World.
נכון והתחשבתי בכך כשחילקתי: אם ארהב נגיד 20% מכלכלת העולם אז יש לי 11% רק שלה ב S&P והשאר מגיע מ-MSCI WORLD. אולי זה קצת עקום אבל לא מצאתי דרך אחרת להיחשף לכל העולם תוך שמירה על ייצוג מאוזן של כלכלת העולם. כך גם עבור אירופה בפני עצמה עם 6% כשהשאר מגיע גם מ-MSCI WORLD.
בכל מקרה החלק המנייתי הוא רק 60% מכלל התיק ולכן האחוזים לא מייצגים 1:1 את המצב בעולם.
יכול להיות שעשיתי שטויות, אשמח לשמוע אם כן ולמה :)
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,475
דירוג
11,312
אולי זה קצת עקום אבל לא מצאתי דרך אחרת להיחשף לכל העולם תוך שמירה על ייצוג מאוזן של כלכלת העולם
למה לא להחזיק נייר עוקב msci world וזהו?
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009
למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות. איזון.
זה לא בדיוק איזון
תתחיל מכאן:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/ריכוז-כל-הפוסטים-בנושא-גידור-מט-ח-וסיכון-מט-ח.5393/
קריאה מהנה

34% מדד תכלית MSCI WORLD לא מגודרת מט"ח TTF
11% קסם S&P 500 מגודרת מט"ח
20% תכלית TTF מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים
20% פסגות PTF צמוד מדד ממשלתיות 5-2 שנים
6% מגדל STOXX 600 מגודרת מט"ח סדרה 2
יותר מדי ניירות
נייר עולמי אחד אמור לתת פיתרון שלם לחלק המנייתי שלך
 

omer101

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
18
דירוג
0
זה לא עונה על השאלה "למה מגודרת".
זה שיש מכשיר מסויים זאת לא סיבה להשתמש בו. ממליץ לך לקרוא ולהבין מה זה גידור ולהחליט אם לבשתמש בו או לא.

=>ממה שקראתי יש סיבות לכאן ולכאן למה לגדר או לא. לא מצאתי סיבה מיוחדת להעדיף אחד מהם ולכן בחרתי בשילוב בניסיון "לנטרל" או לצמצם את האפקט של המשתנה הזה. ברור שזה תלוי במה עשה כל נייר אבל זה הכי טוב שהיה לי.

אתה בטוח שאתה לא מתבלבל עם עמלה שנתית של הקרנות?
נשמע לי מאוד מוזר שנייר גובה עמלת קניה. אבל בארץ הכל יכול להיות...[/QUOTE]
אתה כנראה צודק. יש דמי ניהול משתנים מאוד בהתאם לדף (מורכבים מדמי ניהול+דמי נאמנות) ויש את עמלת הקנייה של אקסלנס שהיא קבועה.
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,009
=>ממה שקראתי יש סיבות לכאן ולכאן למה לגדר או לא. לא מצאתי סיבה מיוחדת להעדיף אחד מהם ולכן בחרתי בשילוב בניסיון "לנטרל" או לצמצם את האפקט של המשתנה הזה. ברור שזה תלוי במה עשה כל נייר אבל זה הכי טוב שהיה לי.
אתה טועה בהערכה שלך, זאת לא העדפה מה יותר טוב
אתה צריך לתת לעצמך סיבה למה לעשות זאת, לא למה לא לעשות זאת
כאשר אתה בוחר לגדר אתה באופן אקטיבי פותח פוזיציה נוספת על המטבע
השאלה אם זה מה שאתה צריך, אין לך דרך לדעת, אלא אם אתה מהמר על תנודה במטבע המגודר שאתה מפחד שתזיק לך
אבל אם אתה טועה בהימור, אתה בכל מקרה משלם דמי ניהול גבוהים יותר (בהרבה) מכל הקרן על האפשרות להמר, בלי קשר לתוצאה
 

omer101

משתמש רשום
הצטרף ב
20/1/18
הודעות
18
דירוג
0
למה לא להחזיק נייר עוקב msci world וזהו?
האמת לא זוכר בוודאות מוחלטת אבל זה היה משהו כזה: ניסיון לא להחליט לגמרי בנוגע לגידור עם נטייה לכיוון של לא לגדר (סה"כ 20% מהתיק הזה מגודר או 33% מהחלק המנייתי) וניסיון להוזיל דמי ניהול.
ל- MSCI WORLD דמי ניהול יחסית גבוהים 0.38 והיא לא מגודרת.
ניסיתי להקטין את אפקט המט"ח ובחרתי בניירות עם דמי ניהול יותר זולים 0.1 ומגודרים "כקונטרה".
אלו 3 ניירות שלהבנתי היו עם המשקל הכי משמעותי בכלכלת העולם- ארה"ב אירופה ויפן והם אלו שנראים המיותרים ובעצם יוצרים חשיפה כפולה.
זו היית החשיבה כשהתחלתי. יתכן ונתתי משקל ייתר לפרמטר הזה (גידור) והמחשבה שזה יוזיל עלויות ניהול לטווח הארוך.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Cfy קרנות MTF מגדל - דמי ניהול שונים בסדרות שונות? שוק ההון 2
ע התפלגות נכסים מגדל מקפת - מסלולים כלליים ולבני פחות מ50 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N מגדל תשיק מסלול עוקב S&P500 החל מ3.5.21 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
Mufasa קרן נאמנות בחו״ל (VTI) או בארץ (מגדל מחקה X) שוק ההון 19
S פוליסת ״מגדל יותר״ לעצמאים צרכנות פיננסית 2
ד שאלה בקשר לקרן השתלמות של מגדל שוק ההון 2
1 פנסיה כללית של מגדל - כיצד לשקלל בתיק? צרכנות פיננסית 4
ו מגדל העלו את הדמי ניהול ב 0.8% בפעימה אחת צרכנות פיננסית 14
S פערי עקיבה בין MSCI WORLD INDEX ל מגדל MSCI שוק ההון 5
מ הודעה מקרן הפנסיה של מגדל לגבי ניכוי צרכנות פיננסית 8
אורן משקיע בלי להבין (פריגו, הוט, פסגות, מגדל וכו'...) שוק ההון 10
B הבדלים בין קרן נאמנות MSCI של מגדל, לבין האינדקס העולמי עצמו שוק ההון 2
A פוליסת בריאות פרטית- מעבר (עוזב את מגדל הגרועים). צרכנות פיננסית 6
A קרן השתלמות מגדל פאסיבי כללי , דעות צרכנות פיננסית 1
I מגדל מעלה דמי ניהול צרכנות פיננסית 19
V מגדל שירותי בורסה ו IBI מתמזגות? שוק ההון 5
ח פנסיה וביטוח חיים - שינוי ב"מגדל" צרכנות פיננסית 4
זאב מגדל מעלה את דמי הניהול בקרנות המחקות. שוק ההון 16
א עזרה במציאת קרנות איריות (להשקעה בדולרים) דרך פסגות טרייד שוק ההון 8
P המרת קרנות סל שקליות של בלאקרוק/iShares לקרנות איריות ביורו שוק ההון 17
ל קרנות שקליות (הסלע השחור) vs קרנות במטבע חוץ שוק ההון 16
לאץ' רכישת קרנות איריות במיטב דש טרייד ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
F קרנות מחקות מדד מנוטרלות מט"ח - הטוב מכל העולמות? שוק ההון 4
R קרנות איריות | האם קיים ניתוח שבוחן האם קיים יתרון במיסוי ריאלי על אף דמי ניהול גבוהים יותר? שוק ההון 9
sha256 קרנות מחקות מדדים איריים *מנוטרלות מט"ח* שוק ההון 5
Y פיזור בין קרנות מחקות דומות וחברות שונות שוק ההון 10
D מעקב אחרי קרנות השתלמות ופנסיה פוסטים מאיכות נמוכה 0
ב אפשר לקנות קרנות iShares BlackRock דרך אלטושלר ? פוסטים מאיכות נמוכה 2
ש השוואה בין השקעות של קרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
B סוגיית החפיפה בין קרנות הסל שוק ההון 1
J קרנות ishare נעלמו מדף הבית של אלטשולר שוק ההון 24
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
ש הבדלים בין קרנות עם נתחי מזומן שונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ש השוואה בין מסלולי קרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ז קרנות מחקי מדד מחלקות דיבידנד שוק ההון 5
ש איחוד קרנות השתלמות לבני זוג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
J קופת גמל להשקעה מול קרנות נאמנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Z האם קרנות איריות על מדדים אמריקאים אינן חשופות למס עיזבון בארה״ב? פוסטים מאיכות נמוכה 1
Z האם קרנות איריות העוקבות אחרי מדדי US מבריחות מחשיפה למס עיזבון בUS? פוסטים מאיכות נמוכה 2
ד מה ההבדל בדיוק בין -נדל"ן קרן ריסק,קרנות חוב וקרן נד"לן.מה ההבדל בין שלושתם?מה כול אחד מהם בדיוקוכן איפה בכלל משקיעים בהם-באתר הבנק שלי למשל?? השקעות אלטרנטיביות 1
ד קרנות ואנגארד שמחלקות דיבידנד שוק ההון 5
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
מ קרנות דיבידנדים שוק ההון 0
Gari קרנות סל צוברות (ETF) שוק ההון 1
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
G השתלמות\גמל להשקעה - קרנות מחקות מדד SP500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ קרנות סל mid cap שוק ההון 10
G קניית קרנות סל באירופה על פני תעודות סל ישראליות שוק ההון 13
deussex קרנות פנסיה עוקבות S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16

נושאים דומים

למעלה