מגדל, קרנות סל ועלית עמלת קנייה

[omer101]

2 קרנות מחקות שלי הומרו לקרנות סל וכמובן שעלתה גם העמלה.
מדובר ב- 5121454 NIKKEI 225 מגודרת שמספרה כעת 1150531
וב- שווקים מתעוררים לא מנוטרל MSCIEM 5119490 שמספרה כעת 1150275

עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88
שתיהן אצלי בהפסד נחמד (5-10%)
שתיהן מהוות אחוזים קטנים מהתיק 3%+6%

בודק כדאיות להשתמש בהן כמגן מס לעתיד (הבנתי שיש למלא דוח מס שנתי לשם כך)
מחפש חלופות, אשמח להצעות אפשריות דומות או סתם רעיונות על המצב, תודה

 

[קפה שחור]

סתם רעיונות על המצב

למה בחרת בקרנות הללו?
למה מגודרת?
מה יש בשאר התיק?

 

[גרהם]

2 קרנות מחקות שלי הומרו לקרנות סל וכמובן שעלתה גם העמלה.
מדובר ב- 5121454 NIKKEI 225 מגודרת שמספרה כעת 1150531
וב- שווקים מתעוררים לא מנוטרל MSCIEM 5119490 שמספרה כעת 1150275

עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88
שתיהן אצלי בהפסד נחמד (5-10%)
שתיהן מהוות אחוזים קטנים מהתיק 3%+6%

בודק כדאיות להשתמש בהן כמגן מס לעתיד (הבנתי שיש למלא דוח מס שנתי לשם כך)
מחפש חלופות, אשמח להצעות אפשריות דומות או סתם רעיונות על המצב, תודה

מה אכפת לך מה העמלה בקניית משהו שכבר יש לך?

 

[roneng]

עמלת קנייה עלתה מ- 0.63 לכיוון 0.88

לא הבנתי למה עמלת הקניה קשורה לנייר ספציפי.
חשבתי שעמלות קניה/מכירה זה משהו שאתה סוגר מול הברוקר שלך והוא זהה לכל הניירות באותה בורסה

 

[omer101]

אני מאזן כל 2-3 חודשים תוך כדי הכנסת כסף פנוי שיש לי ולכן אירוע הקנייה משנה. המחשבה היא שזה יהיה לטווח ארוך.
מאחר ואני די בהתחלה וזה משהו "שנפל" עלי מלמעלה אני חושב אם להמשיך איתו או להחליף- אולי יש פה הזדמנות (בעיקר טקטית, לא משהו אסטרטגי).

למה בחרת בקרנות הללו? המחשבה הייתה לקבל תמונה מאוזנת של כלכלת העולם בחלק המנייתי של הבורסה (60%, השאר אג"ח). אלו האחוזים שהבנתי שמייצגים נאמנה את המצב.
למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות. איזון.
מה יש בשאר התיק?
34% מדד תכלית MSCI WORLD לא מגודרת מט"ח TTF
11% קסם S&P 500 מגודרת מט"ח
20% תכלית TTF מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים
20% פסגות PTF צמוד מדד ממשלתיות 5-2 שנים
6% מגדל STOXX 600 מגודרת מט"ח סדרה 2

 

[omer101]

לא הבנתי למה עמלת הקניה קשורה לנייר ספציפי.
חשבתי שעמלות קניה/מכירה זה משהו שאתה סוגר מול הברוקר שלך והוא זהה לכל הניירות באותה בורסה

אני באקסלנס.
ממה שאני מבין יש את העלות של הנייר שמשתנה מאוד בין %0.1-0.9 ועל זה מוסיפים את האחוז הקבוע של אקסלנס (0.07% אצלי לקרנות מחקות).

 

[Amirb]

אני באקסלנס.
ממה שאני מבין יש את העלות של הנייר שמשתנה מאוד בין %0.1-0.9 ועל זה מוסיפים את האחוז הקבוע של אקסלנס (0.07% אצלי לקרנות מחקות).

קרנות סל באקסלנס זה בסביבות 16 שקל קבוע, לפחות כך זה אצלי.
זה יוצא שאם אתה רוכש ב ~20 אש"ח ומעלה זה יוצא יותר זול מאשר 0.07%.

 

[Amirb]

אני מאזן כל 2-3 חודשים תוך כדי הכנסת כסף פנוי שיש לי ולכן אירוע הקנייה משנה. המחשבה היא שזה יהיה לטווח ארוך.
מאחר ואני די בהתחלה וזה משהו "שנפל" עלי מלמעלה אני חושב אם להמשיך איתו או להחליף- אולי יש פה הזדמנות (בעיקר טקטית, לא משהו אסטרטגי).

למה בחרת בקרנות הללו? המחשבה הייתה לקבל תמונה מאוזנת של כלכלת העולם בחלק המנייתי של הבורסה (60%, השאר אג"ח). אלו האחוזים שהבנתי שמייצגים נאמנה את המצב.
למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות. איזון.
מה יש בשאר התיק?
34% מדד תכלית MSCI WORLD לא מגודרת מט"ח TTF
11% קסם S&P 500 מגודרת מט"ח
20% תכלית TTF מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים
20% פסגות PTF צמוד מדד ממשלתיות 5-2 שנים
6% מגדל STOXX 600 מגודרת מט"ח סדרה 2

שים לב שיש לך חשיפות כפולות: השוק האירופאי וארה"ב נמצאים ב MSCI World.

 

[roneng]

אני מאזן כל 2-3 חודשים תוך כדי הכנסת כסף פנוי שיש לי ולכן אירוע הקנייה משנה.

אם זאת הבעיה, אתה יכול לקנות קרנות אחרות בלי למכור את הנוכחית.

למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות

זה לא עונה על השאלה "למה מגודרת".
זה שיש מכשיר מסויים זאת לא סיבה להשתמש בו. ממליץ לך לקרוא ולהבין מה זה גידור ולהחליט אם לבשתמש בו או לא.

אני באקסלנס.
ממה שאני מבין יש את העלות של הנייר שמשתנה מאוד בין %0.1-0.9 ועל זה מוסיפים את האחוז הקבוע של אקסלנס (0.07% אצלי לקרנות מחקות).

אתה בטוח שאתה לא מתבלבל עם עמלה שנתית של הקרנות?
נשמע לי מאוד מוזר שנייר גובה עמלת קניה. אבל בארץ הכל יכול להיות...

 

[omer101]

שים לב שיש לך חשיפות כפולות: השוק האירופאי וארה"ב נמצאים ב MSCI World.

נכון והתחשבתי בכך כשחילקתי: אם ארהב נגיד 20% מכלכלת העולם אז יש לי 11% רק שלה ב S&P והשאר מגיע מ-MSCI WORLD. אולי זה קצת עקום אבל לא מצאתי דרך אחרת להיחשף לכל העולם תוך שמירה על ייצוג מאוזן של כלכלת העולם. כך גם עבור אירופה בפני עצמה עם 6% כשהשאר מגיע גם מ-MSCI WORLD.
בכל מקרה החלק המנייתי הוא רק 60% מכלל התיק ולכן האחוזים לא מייצגים 1:1 את המצב בעולם.
יכול להיות שעשיתי שטויות, אשמח לשמוע אם כן ולמה

 

[roneng]

אולי זה קצת עקום אבל לא מצאתי דרך אחרת להיחשף לכל העולם תוך שמירה על ייצוג מאוזן של כלכלת העולם

למה לא להחזיק נייר עוקב msci world וזהו?

 

[קפה שחור]

למה מגודרת? שילבתי בין מגודרות ללא מגודרות. איזון.

זה לא בדיוק איזון
תתחיל מכאן:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/ריכוז-כל-הפוסטים-בנושא-גידור-מט-ח-וסיכון-מט-ח.5393/
קריאה מהנה

34% מדד תכלית MSCI WORLD לא מגודרת מט"ח TTF
11% קסם S&P 500 מגודרת מט"ח
20% תכלית TTF מחקה ממשלתי שקלי ר. קבועה 5-2 שנים
20% פסגות PTF צמוד מדד ממשלתיות 5-2 שנים
6% מגדל STOXX 600 מגודרת מט"ח סדרה 2

יותר מדי ניירות
נייר עולמי אחד אמור לתת פיתרון שלם לחלק המנייתי שלך

 

[omer101]

זה לא עונה על השאלה "למה מגודרת".
זה שיש מכשיר מסויים זאת לא סיבה להשתמש בו. ממליץ לך לקרוא ולהבין מה זה גידור ולהחליט אם לבשתמש בו או לא.

=>ממה שקראתי יש סיבות לכאן ולכאן למה לגדר או לא. לא מצאתי סיבה מיוחדת להעדיף אחד מהם ולכן בחרתי בשילוב בניסיון "לנטרל" או לצמצם את האפקט של המשתנה הזה. ברור שזה תלוי במה עשה כל נייר אבל זה הכי טוב שהיה לי.

אתה בטוח שאתה לא מתבלבל עם עמלה שנתית של הקרנות?
נשמע לי מאוד מוזר שנייר גובה עמלת קניה. אבל בארץ הכל יכול להיות...[/QUOTE]
אתה כנראה צודק. יש דמי ניהול משתנים מאוד בהתאם לדף (מורכבים מדמי ניהול+דמי נאמנות) ויש את עמלת הקנייה של אקסלנס שהיא קבועה.

 

[קפה שחור]

=>ממה שקראתי יש סיבות לכאן ולכאן למה לגדר או לא. לא מצאתי סיבה מיוחדת להעדיף אחד מהם ולכן בחרתי בשילוב בניסיון "לנטרל" או לצמצם את האפקט של המשתנה הזה. ברור שזה תלוי במה עשה כל נייר אבל זה הכי טוב שהיה לי.

אתה טועה בהערכה שלך, זאת לא העדפה מה יותר טוב
אתה צריך לתת לעצמך סיבה למה לעשות זאת, לא למה לא לעשות זאת
כאשר אתה בוחר לגדר אתה באופן אקטיבי פותח פוזיציה נוספת על המטבע
השאלה אם זה מה שאתה צריך, אין לך דרך לדעת, אלא אם אתה מהמר על תנודה במטבע המגודר שאתה מפחד שתזיק לך
אבל אם אתה טועה בהימור, אתה בכל מקרה משלם דמי ניהול גבוהים יותר (בהרבה) מכל הקרן על האפשרות להמר, בלי קשר לתוצאה

 

[omer101]

למה לא להחזיק נייר עוקב msci world וזהו?

האמת לא זוכר בוודאות מוחלטת אבל זה היה משהו כזה: ניסיון לא להחליט לגמרי בנוגע לגידור עם נטייה לכיוון של לא לגדר (סה"כ 20% מהתיק הזה מגודר או 33% מהחלק המנייתי) וניסיון להוזיל דמי ניהול.
ל- MSCI WORLD דמי ניהול יחסית גבוהים 0.38 והיא לא מגודרת.
ניסיתי להקטין את אפקט המט"ח ובחרתי בניירות עם דמי ניהול יותר זולים 0.1 ומגודרים "כקונטרה".
אלו 3 ניירות שלהבנתי היו עם המשקל הכי משמעותי בכלכלת העולם- ארה"ב אירופה ויפן והם אלו שנראים המיותרים ובעצם יוצרים חשיפה כפולה.
זו היית החשיבה כשהתחלתי. יתכן ונתתי משקל ייתר לפרמטר הזה (גידור) והמחשבה שזה יוזיל עלויות ניהול לטווח הארוך.

 

[חתול לילה]

ובחרתי בניירות עם דמי ניהול יותר זולים 0.1 ומגודרים

צפה לעלייה משמעותית