מורה לדיבידנדים

[whybe]

היי לכולם
אני מעוניין להשקיע בדיבידנדים, יש לי כבר סכום שיושב בבית ההשקעות
כמובן שקראתי את הפוסט בבלוג הזה ובבלוג של אדם, ומרגיש לי שאני צריך הוראה מסוג אחר כי סתם קריאה לא תוביל אותי לקנייה.
הבעיה שלי היא שאני לא מבין עד הסוף טכנית מה לחפש ואיפה, מה מתאים לי אישית לקנות... מחפש מישהי או מישהו שיוכל קודם כל ללמד אותי את הפרקטיקה של חיפושי המניות הרלוונטיות וקנייה שלהם, מחפש ייעוץ נקודתי, מחפש ללמוד איך למצוא את המניות.
אז אם אתם מכירים מישהו שיוכל לשבת איתי אחד על אחד (דיגיטלית או אישית), או קורס קבוצתי ממש טוב עם פרקטיקה, אשמח לשמוע

תודה לכולם

 

[חתול לילה]

כמובן שקראתי את הפוסט בבלוג הזה ובבלוג של אדם

אם תקרא עוד בפורום, אתה עשוי להגיע למסקנה שזה לא רעיון טוב.

 

[whybe]

אם תקרא עוד בפורום, אתה עשוי להגיע למסקנה שזה לא רעיון טוב.

הסבר נמק ופרש... אי אפשר לעשות מיק דרופ כזה וללכת

 

[חתול לילה]

הסבר נמק ופרש... אי אפשר לעשות מיק דרופ כזה וללכת

יש עשרות שרשורים בנושא, חפש.
אבל בגדול כשאתה מקבל דיבידנד המניה יורדת, כך שלא עשית כלום חוץ מלשלם מס מיותר.

 

[Minimi]

אבל בגדול כשאתה מקבל דיבידנד המניה יורדת, כך שלא עשית כלום חוץ מלשלם מס מיותר.

יכול להוות חלופה לדירה להשכרה בלי כאב הראש של אחזקה ודיירים. לגבי שווי התיק מול ערך דירה, ימים יגידו

 

[סולידי]

אז אם אתם מכירים מישהו שיוכל לשבת איתי אחד על אחד (דיגיטלית או אישית), או קורס קבוצתי ממש טוב עם פרקטיקה, אשמח לשמוע

אתה מוזמן לעיין באתר של דעת. היה חבר פורום כאן, פתח שרשור בנושא שהפך למפלצתי.
התקשה להתמודד עם נימוקים נגד השיטה ולבסוף פרש והקים אתר משלו שמוקדש להשקעה במניות דיבידנד.
למיטב ידיעתי אין מחקר שמראה יתרון לשיטה. כנראה שההיפך. מה שבטוח הוא שהשיטה לא יעילה מבחינת מיסוי.

 

[whybe]

מה שבטוח הוא שהשיטה לא יעילה מבחינת מיסוי.

גם על דירות מעל לסף מסוים של הכנסה יש מיסוי, ההבדל הוא שאנשים טועים לחשוב שהם לא צריכים לדווח על זה כי "אותי לא יגלו" וזה שיטת מצליח
בסוף השאלה בעיניי היא האם הנכס מייצר הכנסה נוספת (מזומן) על בסיס קרן, או שלא. לגבי גובה ההכנסה והיעילות של המס לעומת השקעה במדדים בחשבון מוגן (או לא) - אפשר לדון בזה. השאלה היא המטרה של ההשקעה בסופו של דבר.
לא? אשמח להסתקרן וללמוד עוד. אחפש בפורום

 

[פטל ואוכמניות]

יש עשרות שרשורים בנושא, חפש.

וגם פוסטים של הסולידית בנושא

 

[סולידי]

בסוף השאלה בעיניי היא האם הנכס מייצר הכנסה נוספת (מזומן) על בסיס קרן, או שלא.

זו שאלה פסיכולוגית. לא כלכלית. ניתן לייצר תזרים ע"י מכירת יחידות בקרן.

לגבי גובה ההכנסה והיעילות של המס לעומת השקעה במדדים בחשבון מוגן (או לא) - אפשר לדון בזה.

זו דוקא שאלה כלכלית.

השאלה היא המטרה של ההשקעה בסופו של דבר.
לא?

כל אחד יכול לבחור מטרה כראות עיניו. אם המטרה היא לא למכור יחידות קרן למרות שזה מקטין תשואה ומרחיק את העצמאות הכלכלית, אז מניות דיבידנדים הן התשובה.

 

[עידו ג]

כל אחד יכול לבחור מטרה כראות עיניו. אם המטרה היא לא למכור יחידות קרן למרות שזה מקטין תשואה ומרחיק את העצמאות הכלכלית, אז מניות דיבידנדים הן התשובה.

חבל שלט פירטת את המטרות שלך בפוסט הפותח אם כך
בעבר התעניינתי מאוד במניות דיבידנד, לאחר קריאה לא מועטה הבנתי שזה מיותר (עבורי - כל אחד והמטרות שלו).
במהלך יומן המסע שלי שיתפתי אקסל מעולה למניות דיבידנד, אתה מוזמן לחפש כאן , אני חושב שזה היה כבערך לפני שנה.
לא לוקח אחריות על התוכן בו, לא הסתכלתי בו זמן לא מועט, אינני יודע אם עדיין מתעדכן בתדירות גבוהה.

עריכה:
מצאתי את הקובץ

 

[yossik]

אם תקרא עוד בפורום, אתה עשוי להגיע למסקנה שזה לא רעיון טוב.

בגדול כשאתה מקבל דיבידנד המניה יורדת, כך שלא עשית כלום חוץ מלשלם מס מיותר.

אכן, בין יום ה X ליום חלוקת הדיב, יש ירידה קלה במחיר המניה אבל רק לזמן מה.
מנייה 'טובה' תעלה לאחר כחודש למחירה הקודם ואם יש לה בסיס כלכלי איתן גם תעלה למעלה מזה.
עבורי זו הכנסה פאסיבית נהדרת.
כול רבעון אני אוסף כסף מהריצפה...
ולנושא המס, אני לא מוטרד בכלל כי גם אם אמכור מנייה ברווח שלא מחלקת דיבידנדים אשלם מס.

 

[חתול לילה]

מנייה 'טובה' תעלה לאחר כחודש למחירה הקודם ואם יש לה בסיס כלכלי איתן גם תעלה למעלה מזה.

אבל אילו הדיבידנד לא חולק, המנייה הייתה עולה עוד יותר. הרי במינימום לחברה היה בקופה את הדיבידנד שלא חולק.
תסכים אותי שחברה עם קופה מלאה תיסחר במחיר גבוה יותר מאשר חברה עם קופה ריקה.

 

[Therealdeal]

אבל אילו הדיבידנד לא חולק, המנייה הייתה עולה עוד יותר. הרי במינימום לחברה היה בקופה את הדיבידנד שלא חולק.

למרות שאני מסכים איתך, ה"בעיה" המרכזית עם טיעונים מהסוג היא שאנשים רוכשים מניות דיבידנד בגלל שיקולים פסיכולוגיים ולא כלכליים. בעלת הבית אמרה מספר פעמים שתיק הדיבדנדים שלה עוזר לה לישון טוב יותר בלילה. ואם זה המצב, טיעונים פונדמנטליים פחות רלוונטים.

למשל, ייתכן ומניית חברה שמחלקת דיבדנדים תיפגע בצורה משמעותית אם תכריז שמעתה היא מפסיקה לחלק דיבידנד בלי שום שינוי אחר בהכנסותיה או רווחיותה. רוצה לומר, המחיר של מניות דיבידנד כולל פרמרייה הקשורה "שינה טובה בלילה" - העובדה שהן מחלקות דיבידנד.

למי שישן טוב בלילה בלאו הכי, זאת רק עוד סיבה להתרחק ממניות דיבידנד.

 

[אוגורן]

מנייה 'טובה' תעלה לאחר כחודש למחירה הקודם ואם יש לה בסיס כלכלי איתן גם תעלה למעלה מזה.

מניה טובה - כלומר שנותנת תשואה טובה - כדאי להחזיק.
פחות משנה אם היא מביאה את התשואה בצורת דיבידנד או עליית ערך. בכל אופן לא שואלים אותנו אם לחלק.
מה שפחות הגיוני בעיני הוא לחפש דוקא את המניות שמחלקות דיבידנד, ולא את אלה שיתנו תשואה כוללת טובה.

עבורי זו הכנסה פאסיבית נהדרת.

לזכרוני אתה כבר אחרי פרישה ולכן מתקיים מההכנסה הפאסיבית.
למי שבשלב הצבירה, ופשוט ישקיע חזרה את הדיבידנד, זה יוצר אירוע מס וחוסר יעילות. בשלב הצבירה אנחנו רוצים תזרים שלילי - להכניס מזומנים לתיק ולא לקבל.

 

[yossik]

לזכרוני אתה כבר אחרי פרישה ולכן מתקיים מההכנסה הפאסיבית.

אכן כן.

 

[סולידי]

רוצה לומר, המחיר של מניות דיבידנד כולל פרמרייה הקשורה "שינה טובה בלילה" - העובדה שהן מחלקות דיבידנד.

רוצה לומר שמניות דיבידנד יותר יקרות? כלומר ברכישה קונים פחות יחידות מאשר אילו החברה לא היתה מחלקת? ולכן מקבלים פחות דיבידנד?

 

[סולידי]

ולנושא המס, אני לא מוטרד בכלל כי גם אם אמכור מנייה ברווח שלא מחלקת דיבידנדים אשלם מס.

על מכירת מניה תשלם מס רק על הרוח. על דיבידנד משלמים מס על כל הסכום.
Compound interest is the eighth wonder of the world. He who understands it, earns it. He who doesn't, pays it

 

[Therealdeal]

רוצה לומר שמניות דיבידנד יותר יקרות? כלומר ברכישה קונים פחות יחידות מאשר אילו החברה לא היתה מחלקת? ולכן מקבלים פחות דיבידנד?

אכן, זאת הכוונה. בעולם אחר הפרמרייה יכלה להיות שלילית והמניות הללו היו זולות יותר.

אגב, זאת תופעה ידועה.

https://www.sciencedirect.com/science/article/abs/pii/S1057521918300097

 

[הסולידית]

תסכים אותי שחברה עם קופה מלאה תיסחר במחיר גבוה יותר מאשר חברה עם קופה ריקה.

מההודעות שלך אני מתחילה לחשוד שאתה סבור באמת ובתמים שמניות נסחרות בהתאם לשווין בספרים. כאילו שאם חברה מוציאה דולר אחד מקופתה אז המניה "שווה" פחות.

רמז: תבדוק מה מכפיל ההון של כל ה-MAG-7...

 

[markmr]

היתרונות של דיבידנדים הם פסיכולוגיים, ואולי נוחות מסוימת - אין להם יתרון כלכלי, הם לא מהווים הכנסה פאסיבית שונה מצמיחה.
למעשה, דיבידנדים הם מכירה בכפייה על שווי המנייה.

אם יוצאים מהתאוריה, אני כמעט בטוח שהבדיקה האימפירית מראה שמניות דיבידנדים לא טובות ממניות ללא דיבידנדים - ואף גרועות יותר כשמתחשבים במסים.
בכל זאת, אנחנו לא רובוטים - אם דיבידנדים מספקים לך נחת, או מדרבנים אותך להגדיל את השקעותיך, אני עדיין הייתי מסתכל על ETF מבוסס דיבידנדים (לדוגמה: SCHD - לא מייעץ)