תוצאות החיפוש

זוג בשנות השלושים עם ילדים. 62.5% מההון מושקע בנדל״ן. 12.5% בקרנות פנסיה מנוהלות (שאני צריך להעביר לira) וקרן השתלמות מורים מנוהלת (שלמיטב ידיעתי אי אפשר לנייד מבלי לאבד אחוזים ניכרים ממנה). 25% תיק נזיל המורכב מקרנות השתלמות ira וחשבון השקעות רגיל. מסיבות שונות, כל הנכסים פטורים ממס ישראלי...

זוג נשוי שלאשה יש נקודות זיכוי לא מנוצלות ולבעל אין. והחשבון הממוסה רשום על שם האשה. האם היא תקבל החזר מס רווח הון כנגד נקודות הזיכוי הלא מנוצלות שלה או שלא תקבל החזר כי לבעלה אין נקודות זיכוי לא מנוצלות. תודה למשיבים.

פורסמה כתבה בכלכליסט על עדכון מדדים מאסיבי שצפוי בקרוב https://www.calcalist.co.il/market/article/sykjsk8nn לפי הנטען מדד ת״א 125 יושפע בצורה משמעותית ומדד ת״א 35 יושפע בצורה מינורית. האם תיאורטית עדיף בחודשים הקרובים להחליף את הקרן העוקבת אחר ת״א 125 בקרן עוקבת ת״א 35? לצורך העניין נניח ששיקולי...

מנסה לסכם כמה תובנות שעלו בכמה שרשורים בפורום. משקיע ישראלי בעל חשבון פטור שמוכן להסתפק בפיזור עולמי בלי אסיה, ומוכן לקחת את הסיכון של אינווסקו - לכאורה ישיג את התיק הפאסיבי הזול ביותר: התיק יתנהל בחשבון פטור בדמ"נ נמוכים (בשאיפה פחות מ-0.2%) מבנה התיק: 66% ארה"ב אינווסקו (דמ"נ 0.09%) 22%...

משקיע פאסיבי אמור בתיאוריה להקצות לישראל את משקלה בכלכלה העולמית - כחצי אחוז. כאשר משקיעים בחשבון פטור לשוק הישראלי יש יתרון של כרבע אחוז על הקרנות האיריות של בלאקרוק (לצורך הדיון נתעלם מהקרנות של אינווסקו) כיוון שיש פטור מלא על מס דיבידנדים. יתרון זה אמור לכאורה לתת לישראל משקל רב יותר ביחס...

עניין שאני מתלבט בו כמה שנים ולא מצאתי באינטרנט הכרעה ברורה. יש לי קה"ש עצמאי IRA בדמי ניהול מצויינים (שאני מפקיד אליה מדי שנה עד התקרה) ובנוסף קה"ש שכיר קטנטנה מנוהלת שאני משלם עליה דמי ניהול גבוהים. ידוע לי שעדיף לנהל את שתי הקופות במקומות שונים כדי להקטין את ההסתברות לגביית מס על הסכום שמעבר...

שלום לכולם, עד כה נמנעתי מלהשקיע באג"ח ארוכות או קונצרניות כי היה ברור לחלוטין שמדובר בבועה. עכשיו כשהבועה קצת התפנצ'רה אני שוקל להתחיל בהדרגה להשקיע בשוק האג"ח באופן יותר פאסיבי. לגבי מניות, די מוסכם שמדד עוקב קרן עולמית (כגון VT או הקרן העולמית השקלית של בלאקרוק) עושה את העבודה. אמנם לגבי אג"ח...

מדד ת"א 35 סיים את שנת 2020 בשער 1499.05 ואת שנת 2021 בשער 1978.06. עליה של 31.95%. קרן הסל קסם ת"א 35 (מס' נייר 5124490 דמי ניהול 0%) סיימה את שנת 2020 בשער 105.14 ואת שנת 2021 בשער 138.7. עליה של 31.92%. איפה תשואת הדיבידנד? איך ייתכן שקרן סל צוברת נותנת את תשואת המדד ולא שבריר אחוז יותר? תודה...

כמה שאלות פשוטות שאני לא מצליח למצוא להן תשובה ברורה בפורום וברשת: 1. אם אני מחזיק מניות ישראליות בחשבון פטור ממס - האם הדיבידנדים חייבים במס? 2. אם לא - מה קורה אם אני מחזיק קרן מחקה של מניות ישראליות (לדוגמא MTF מחקה ת"א 125 מס' נייר 5109889) - האם הדיבידנדים בקרן כזו פטורים ממס? 3. אם אני...

שלום לכל חברי הפורום, אני מעוניין לבנות תיק מנייתי מבוסס קרנות בלאקרוק (ארה"ב, אירופה, שווקים מתעוררים). שתי שאלות: 1. מה צריך להיות היחס באחוזים של כל אחת מן הקרנות לפי שווי שוק? 2. בהמשך לשאלה הקודמת, האם יש מקום לקרן הסינית של בלאקרוק בתיק?

רקע: אנחנו זוג נשוי בשנות השלושים המוקדמות פלוס ארבעה ילדים, אחד בדרך ושאיפה לכמה שיותר. רוב ההון המשפחתי מושקע בנכסי נדל"ן שמניבים תזרים של קרוב ל-10,000 ש"ח בחודש. החלק הנזיל של ההון מושקע בקרנות פנסיה, השתלמות, קופת גמל להשקעה ומזומן בעו"ש. קרן השתלמות נזילה במסלול כללי משמשת ככסף נזיל ליום...

רוצה לשתף אתכם בסיפור קצת מוזר שקרה לי עם אחד מבתי ההשקעות המובילים בשוק. בפרוץ משבר הקורונה החזקתי בקופת גמל להשקעה במסלול כללי. בהתאם לאסטרטגיית ההשקעה העברתי את הקופה ממסלול כללי למסלול מנייתי ב-17 במרץ. כידוע, הרגולציה מחייבת את בתי ההשקעות להעביר את המסלול תוך 3 ימי עסקים. בגלל התנודתיות...