קטגוריההשקעות

על פניו, השקעה פסיבית בבורסה היא פעילות פשוטה למדי. כל שיש לעשות הוא לבחור מדד מסוים (מניות, אג”ח, נדל”ן, סחורות ושאר אפיקי השקעה), לרכוש את המוצר פיננסי העוקב אחר המדד הזה, להחזיק לטווח ארוך ולאזן לפי הצורך.

עבור משקיעים פרטיים מן המניין, מוצרים עוקבי מדד (אינדקס) הם הדרך המומלצת להשקיע בבורסה.

“חוב” מוגדר במילון כ”סכום כסף שחייבים לשלם לאחר מכוח התחייבות”. בהקשר של ניהול תקציב המשפחה, נדמה לי שיש הגדרה טובה יותר.

קבלו נתון מדהים: לפי סקר הלמ”ס, רק ל-37% מהישראלים יש קרן השתלמות. זה אומר ש-63% מוותרים מראש על אחת מהטבות המס המשמעותיות האחרונות שנשארו כאן לציבור החוסכים והמשקיעים.

עמליה דואק (הבת של) קודמה לאחרונה לתפקיד הכתבת הכלכלית של ערוץ 2. הפרויקט המשמעותי הראשון של העיתונאית בת ה-23 סוקר את מצוקת הדיור בישראל, ומכונה בהתאם “לא בר השגה”. כשצפיתי בכתבה הראשונה בסדרה, הרגשתי איך דמי רותח ועיני יוצאות מחוריהן. ולא, לא מפני ש”דרושות 134 משכורות כדי לקנות דירה בישראל.”

החששות מפני התמוטטות המערכת הפיננסית העולמית דעכו, כפי הנראה. מחיר הזהב קרס, שוק המניות טס, ומשקיעים רבים בחרו להעביר את כספם לאפיק המנייתי. ולמרות זאת, אני עדיין סבורה שיש מקום ליצור חשיפה משמעותית למתכות יקרות בתיק ההשקעות בואכה 2014.

כתבתי כבר על היתרונות הרבים בשימוש במוצרי ההשקעה עוקבי המדד (קרנות סל, תעודות סל וקרנות מחקות). בנוסף כתבתי על אפיקי ההשקעה השונים, יתרונותיהם וחסרונותיהם. מטרת הפוסט הנוכחי היא לחבר בין הקצוות.

בשורה משמעותית למשקיעים הפסיביים בישראל: שר האוצר אישר לאחרונה תקנה חדשה, שבסופה יוכלו בתי ההשקעות להפוך קרנות נאמנות מחקות לקרנות סל (ETF).