קטגוריההשקעות

רבים חוששים לפעול ישירות בשוק ההון, ולכן נעתרים בקלות לשלם לאנשי מקצוע שישקיעו עבורם (תמורת דמי ניהול דשנים): יועצי השקעות, מנהלי תיקי השקעות פרטיים ומנהלי קרנות נאמנות אקטיביות.

בנג'מין פרנקלין כתב פעם ששום דבר בחיים אינו בטוח מלבד מיסים ומוות. פרנקלין היה איש אשכולות קלאסי, ממש כמו דה וינצ'י, הרמב"ם ופרנסיס בייקון, ולכן הוא מהווה עבורי מקור להשראה עצומה. ויחד עם זאת, אני מעיזה לטעון שבנקודה זו הוא היה מעט נחרץ מדי.

אז החלטתם לסכן את כספכם ולהשקיע בשוק ההון. ברכות על נטילת האחריות האישית לגורלכם הכלכלי.
הדבר האחרון שהייתם רוצים כרגע הוא להתבלבל, לטעות ולאבד כיוון. חשוב שתדעו מה אתם עושים ולאן אתם הולכים.

מדי מספר חודשים מתפרסמות במדורי הכלכלה כתבות על משקיעים שאיבדו את רוב הונם בעקבות השקעה ספקולטיבית זו או אחרת, או גרוע מכך – לאחר שהפקידו את כספם בידיו של ברנש מפוקפק ש"ישחק איתו" בבורסה.

הגדרת הרכב תיק ההשקעות (הקצאת נכסים) היא אחת המשימות החשובות והמורכבות ביותר הניצבות בפני המשקיע העצמאי. משקיעים שחוששים ללכת לאיבוד בסבך יכולים לדבוק בכללי האצבע המתוארים כאן.

סיכון מט"ח הוא אחד התחומים המבלבלים ביותר בשוק ההון – ובפרט כשמדובר בהשקעה בניירות ערך זרים הנקובים במטבע זר. 

"אגרות חוב? מי הפסיכי שמשקיע באגרות חוב בימינו? אין בהן שום תועל-" רגע! זה לא מדויק.

ישנם נכסים פיננסיים מסוכנים יותר ופחות. הסיכון מתבטא הן בפוטנציאל להפסד הון בעקבות ההשקעה, והן ברמת הביטחון שהנכס ימשיך להניב הכנסה שוטפת.