שלם לעצמך קודם, מינימום חיכוך

[מר בחור]

אהלן, רוצה לייצר מנגנון אוטומטי לבת הזוג בו כל חודש בלי שהיא תצטרך לעשות שום דבר אקטיבי היא תרכוש קרן כספית ב-X שח. היא בבנק הבינלאומי.
האם דבר כזה קיים? אם לא, מה החלופה שיכולה להיות במינימום חיכוך, לפחות אם הפעולה עצמה לא תרכוש את הקרן כספית, קודם כל להוציא את הסכום החודשי מהעוש.
פתיחת חשבון בנק בבנק אחר, להעביר לשם, ואז אני אקנה עבורה שם?

תודה.

 

[האזרח הקטן]

זה קיים, ניתן להגדיר הוראת קבע לקרנות נאמנות, ובכללן קרן כספית.
כבר אין לי חשבון בבנק הבינלאומי, אבל אני זוכר שזה היה קיים לפני כמה שנים.

 

[vigaror]

לא מכיר מה קורה בבנק בינלאומי, אני שם תזכורת מחזורית ביומן

 

[צדיק]

אפשר רק להבין את ההקשר בין השאלה לבין הכותרת 'שלם לעצמך קודם'?

 

[Ziggity]

אפשר רק להבין את ההקשר בין השאלה לבין הכותרת 'שלם לעצמך קודם'?

שים קודם כסף בצד בשביל העתיד שלך, עם השאר תעשה מה שאתה רוצה. אסטרטגיית חיסכון, והדרך הכי פשוטה לדבוק בה היא לעשות לה אוטומציה מלאה

 

[קפיצת הדרך]

אפשר רק להבין את ההקשר בין השאלה לבין הכותרת 'שלם לעצמך קודם'?

מה הבעיה?

Pay Yourself First - זה מושג ידוע שבו מייצרים חיסכון אוטומטי לפני שכל ההוצאות מתחילות.
עוזר מאוד למי שמתקשה לחסוך.

אגב, קה״ש ופנסיה זה סוג של חסכון כזה שיורד עוד לפני שהוא מגיע לבנק.

 

[עידו ג]

- זה מושג ידוע שבו מייצרים חיסכון אוטומטי לפני שכל ההוצאות מתחילות.

כמדומני שגם הסולידית השתמשה בביטוי לאחד הפוסטים שלה (או שהופיע בתוכן הפוסט ולא בכותרת).

ביטוי ידוע - וחשוב.

 

[צדיק]

מה הבעיה?

אין בעיה, לא הכרתי את הביטוי, ולכן שאלתי.
תודה

 

[מר בחור]

מעדכן שהיא פנתה לבנקאית, שאמרה שאין להם אופציה כזאת. חבל.

 

[חתול לילה]

מעדכן שהיא פנתה לבנקאית, שאמרה שאין להם אופציה כזאת. חבל.

הייתי בודק שוב מול יועץ השקעות שכנראה מבין יותר.
השאלה היא אם ניתן לקנות בהוראת קבע X יחידות של קרן נאמנות.

 

[SolidState]

הייתי עובר בנק

 

[האזרח הקטן]

מעדכן שהיא פנתה לבנקאית, שאמרה שאין להם אופציה כזאת. חבל.

הבנקאית טעתה, זה בוודאות אפשרי.

 

[MichaelScott]

אפשר רק להבין את ההקשר בין השאלה לבין הכותרת 'שלם לעצמך קודם'?

אני חושב שהמקור הסמנטי של הביטוי הוא זה שהכסף שהולך לחיסכון (ולהשקעה) הוא הכסף שאתה משלם לעצמך (מילולית) כלומר אתה מכניס לכיס/חשבון בנק/תיק השקעות שלך.
את הכסף שבו אתה קונה אוכל אתה משלם לחברת שופרסל, את הכסף שבו אתה מפנק את עצמך ברכב חדש אתה משלם ליבואן של אאודי, את הכסף שבו אתה משלם את המיסים אתה משלם למס הכנסה, אתה הכסף שבו אתה מזמין טיסה לחופשה אתה משלם לאלעל. כלומר המשותף לכל ההוצאות שאתה משלם אותם למישהו שהוא לא אתה.
אותי גם מבלבל שהביטוי הזה כל כך מילולי, ומאוד לא סמלי. אחרי שנים שחסכתי והשקעתי הייתי שמח לפעמים לשלם לעצמי (סמלית) באיזה חופשה מפנקת או בית יותר מרווח מאשר לשלם לעצמי (מילולית) בהפקדה שמנה לתיק השקעות

החלק של ה״קודם״ אומר שאם יש אוטומציה שמעבירה הכנסות לקופות חסכון ומכשירי השקעה לפני שאתה מספיק או יכול להוציא את זה (לשלם לאחרים) אז אתה משלם קודם לעצמך.

 

[Therealdeal]

לדעתי יש ערך לפעולה עצמה. עושה את זה כבר חמש שנים כל תחילת חודש (ולפני זה כשהצטבר סכום מספיק), זה גורר עוד כמה דקות של ריכוז ומחשבה על הדרך שאנחנו הולכים בה.

 

[משקיע ממוצע]

ואן זירו הוציאו פיצ'ר חדש, שבו ניתן לרכוש על בסיס חודשי מניות/קרנות.
נכתב שהם הבנק הראשון שעושה את זה- לפי התגובות פה בשרשור, האם זה שקר?

 

[Solid Orthodox]

אפשר רק להבין את ההקשר בין השאלה לבין הכותרת 'שלם לעצמך קודם'?

אני חושב שהציטוט הינו מהספר 'האיש העשיר ביותר בבבל'

 

[האזרח הקטן]

ואן זירו הוציאו פיצ'ר חדש, שבו ניתן לרכוש על בסיס חודשי מניות/קרנות.
נכתב שהם הבנק הראשון שעושה את זה- לפי התגובות פה בשרשור, האם זה שקר?

אולי הראשונים שמאפשרים לרכוש באופן אוטומטי מניות, אבל ממש לא הראשונים (ולא השניים / שלישיים / רביעיים) שמאפשרים לרכוש באופן אוטומטי קרן נאמנות.