מס ירושה על קרנות וואנגארד שנקנו בבנק ישראלי

[אג'יו]

מס העיזבון בארצות הברית
ככל שמדובר באזרחים אמריקאים המצב הינו טוב יחסית – כל עיזבון ששווי עד לאחת עשר מיליון דולרים, פטור מהמס. עיזבון של אזרח אמריקאי שאינו פטור חייב במס בשיעור של 40%. ככל שמדובר בעיזבונות של משקיעים זרים, רק עיזבונות מתחת ל 60 אלף דולרים פטורים ממס, וכל היתר חייבים במס בשיעור דרקוני של 35%.

האם מס ירושה אמריקאי קיים גם על קרנות וואנגארד שנקנו בבנק ישראלי ולא בבורקר זר?
לצורך העניין מחזיק בבינלאומי VT,VTI,VXUS

 

[roneng]

האם מס ירושה אמריקאי קיים גם על קרנות וואנגארד שנקנו בבנק ישראלי ולא בבורקר זר?

אם אלו קרנות של ונגארד ארה"ב אז כן.
להבנתי האמריקאים בפועל כמעט ולא אוכפים את המס הזה (גם בברוקרים אמריקאים), אבל חוקית הוא חל גם אם אתה מחזיק את הניירות בישראל

 

[אג'יו]

להבנתי האמריקאים בפועל כמעט ולא אוכפים את המס הזה

זה אומר שאם התיק השקעות יעבור בירושה הוא לא ימוסה?
איפה כדאי לקבל תשובה מוסמכת בעניין?

 

[חתול לילה]

זה אומר שאם התיק השקעות יעבור בירושה הוא לא ימוסה?

להפך, זה אומר שהוא עלול להיות ממוסה.

בשביל זה מחזיקים קרן אירית שהיא בטוח לא ממוסה.

 

[אג'יו]

להפך, זה אומר שהוא עלול להיות ממוסה.

בשביל זה מחזיקים קרן אירית שהיא בטוח לא ממוסה.

תודה.
באותו הקשר אם יש לי בחשבון דולרים שאני לא רוצה להמיר אותם לשקלים אלא להוסיף לתיק השקעות לחלק המנייתי עולמי.
האם יש תעודת סל כלל עולמית מומלצת שאפשר לקנות בדולרים?

 

[אורי ג.]

להבנתי האמריקאים בפועל כמעט ולא אוכפים את המס הזה (גם בברוקרים אמריקאים), אבל חוקית הוא חל גם אם אתה מחזיק את הניירות בישראל

השאלה במקרה הזה אם הישראלים אוכפים אותו, לא אם האמריקאים אוכפים אותו, הנה למשל אזהרה סטנדרטית של בנק דיסקונט:

https://www.discountbank.co.il/DB/private/deposits-savings/american-tax-regulation

 

[roneng]

זה אומר שאם התיק השקעות יעבור בירושה הוא לא ימוסה?

בפועל כנראה שלא. בתאוריה הוא יכול.

איפה כדאי לקבל תשובה מוסמכת בעניין?

התשובה הרשמית והמוסמכת היא שחוקית יש מס.

בפועל כרגע לא אוכפים אותו.
אף אחד לא יתן לך תשובה רשמית בסגנון "נכון שזה החוק, אבל כרגע אנחנו מתעלמים ממי שעובר עליו"

 

[חתול לילה]

תודה.
באותו הקשר אם יש לי בחשבון דולרים שאני לא רוצה להמיר אותם לשקלים אלא להוסיף לתיק השקעות לחלק המנייתי עולמי.
האם יש תעודת סל כלל עולמית מומלצת שאפשר לקנות בדולרים?

תבדוק את VWRA
וראה גם בפוסט של מייק

 

[אג'יו]

תבדוק את VWRA
וראה גם בפוסט של מייק

תודה.
ראיתי שזו גם קרן של וואנגארד.
היא לא עלולה להיות ממוסה כמו שאר הקרנות שציינתי?
ובמה היא שונה מ-VT?

 

[חתול לילה]

היא לא עלולה להיות ממוסה כמו שאר הקרנות שציינתי?

לא, הקרן הזו ספציפית היא אירית למרות שהיא של ונגארד.

ובמה היא שונה מ-VT?

לדעתי דומה מאוד.

 

[אג'יו]

לא, הקרן הזו ספציפית היא אירית למרות שהיא של ונגארד.


לדעתי דומה מאוד.

תודה רבה.
אתה יודע מה דמי הניהול שלה?
לא הצלחתי למצוא באתר...

 

[חתול לילה]

תודה רבה.
אתה יודע מה דמי הניהול שלה?
לא הצלחתי למצוא באתר...

0.06% לפי גוגל

 

[Dončić]

תודה רבה.
אתה יודע מה דמי הניהול שלה?
לא הצלחתי למצוא באתר...

0.22%
חפש expense ratio

 

[Shaz]

אם אלו קרנות של ונגארד ארה"ב אז כן.
להבנתי האמריקאים בפועל כמעט ולא אוכפים את המס הזה (גם בברוקרים אמריקאים), אבל חוקית הוא חל גם אם אתה מחזיק את הניירות בישראל

Qqq - לא הצלחתי להבין עד הסוף

Awci - נראה לי שראיתי שהיא אירית אז כנראה שלא

הן מחוייבות במס ירושה אמריקאי?

Vti,vt,vxus אני מניח שכן חייביות במס נכון?

 

[Solid seat]

Qqq - לא הצלחתי להבין עד הסוף

Awci - נראה לי שראיתי שהיא אירית אז כנראה שלא

הן מחוייבות במס ירושה אמריקאי?

Vti,vt,vxus אני מניח שכן חייביות במס נכון?

אתה צריך לבדוק מה הdomicile של הקרן.
Qqq, vt, vti, vxus כולן אמריקאיות.
AWCI אירית.