מס ירושה ממניות אמריקאיות בבנק ישראלי - האם מניות אמריקאיות בחשבון בנק ישראלי של אזרח ותושב ישראלי שמת, ימוסו או ידווחו לרשויות בארה"ב?!

  • פותח הנושא ish1
  • פורסם בתאריך

ish1

משתמש רשום
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
8
דירוג
1
בן משפחה אזרח ותושב ישראלי נפטר לאחרונה ובחשבון הבנק הישראלי שלו יש מניות של חברות אמריקאיות.
אני מיופה כוח בחשבון שלו ואחד היורשים ויכול למכור אותן מיידית בלחץ או בהמשך בהסכמת היורשות/ים האחרים.
כלכלית עדיף בהן להמתין להזדמנות טובה יותר.
שאלתי היא - האם בהמשך - עם הוצאת צו קיום צוואה - החשבון והמניות יוגדר, ידווח ו/או ימוסה אוטומטית כחשבון עזבון של נפטר לרשויות המס האמריקאיות
והאם הן יפנו אלי בדרישה כזו לתשלום מס?!
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,994
דירוג
25,185
שאלתי היא - האם בהמשך - עם הוצאת צו קיום צוואה - החשבון והמניות יוגדר, ידווח ו/או ימוסה אוטומטית כחשבון עזבון של נפטר לרשויות המס האמריקאיות
איני יודע אבל ברגע שנודע לרשויות על הפטירה החשבון אוטומטית עובר למצב של חשבון עיזבון או ז"ל.
 

ish1

משתמש רשום
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
8
דירוג
1
איני יודע אבל ברגע שנודע לרשויות על הפטירה החשבון אוטומטית עובר למצב של חשבון עיזבון או ז"ל.
בעבר ראיתי שלקח שבועיים בארץ עד שחשבון ישראלי הוקפא. כאן בינתיים אחרי 10 ימים טרם הוקפא. אדווח בהמשך מתי הוקפא.
השאלה אינה מבחינת הבנק, אלא האם הבנק מדווח את זה לברוקר בארה"ב שמחזיק במניות עבורו והאם הברוקר מדווח הלאה ו/או אם נעשה הליך גביה אוטומטי.
אני משער שלא ולא. אך איני יודע.
 

Ehud

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/12/15
הודעות
536
דירוג
1,681
אשמח לעדכון...להבנתי, במידה וח"ו קורה משהו למישהו קרוב, במידת האפשר יש למכור בהקדם את כל הנכסים האמריקאים אחרת יהיו כפופים למיסוי אמריקאי.
 

סולידי

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,469
דירוג
1,773
בעבר היו כאן דיונים על זה ו-IB נשאלו על זה ישירות.
למיטב זכרוני הברוקר אינו אוכף מס ירושה.
האחריות לתשלום המיסים חלה על היורשים. ואזרח ישראלי ללא קשר לארהב שמנסה להעלים מיסים מהדוד סם כנראה יצליח, אבל זה משחק באש. אני לא הייתי עושה זאת.

באיזה סכומים מדובר? המס חל רק מעל $65K.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,893
דירוג
12,749
בעבר היו כאן דיונים על זה ו-IB נשאלו על זה ישירות.
למיטב זכרוני הברוקר אינו אוכף מס ירושה.
זה ש IB עושים או לא עושים משהו לא אומר שכל הברוקרים עושים/לא עושים את אותו הדבר.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
14,086
דירוג
16,326
בן משפחה אזרח ותושב ישראלי נפטר לאחרונה ובחשבון הבנק הישראלי שלו יש מניות של חברות אמריקאיות.
אני מיופה כוח בחשבון שלו ואחד היורשים ויכול למכור אותן מיידית בלחץ או בהמשך בהסכמת היורשות/ים האחרים.
כלכלית עדיף בהן להמתין להזדמנות טובה יותר.
שאלתי היא - האם בהמשך - עם הוצאת צו קיום צוואה - החשבון והמניות יוגדר, ידווח ו/או ימוסה אוטומטית כחשבון עזבון של נפטר לרשויות המס האמריקאיות
והאם הן יפנו אלי בדרישה כזו לתשלום מס?!
נדמה לי שאסור לך למכור את המניות כל עוד אין צו ירושה / קיום צוואה ובכל מקרה הפעולה הזו לא תעזור לך, כנראה, במישור של מס ירושה.
אם אתה מדבר על מכירה וריקון החשבון אז מדובר בפעולה בעייתית עוד יותר שספק מאד אם הבנק יאשר, גם אם החשבון לא הוקפא פורמלית בעקבות הפטירה.

בכל מקרה, בהנחה שהסיכון לחבות במס ירושה על ירושת אזרח ישראלי אכן קטן, הפעולות שאתה מציע לא מקטינות אותו עוד יותר, ואולי אפילו להיפך.
בכל מישור אחר - מול הבנק או היורשים האחרים, אתה מסתכן שלא לצורך, בעיני.
 

ish1

משתמש רשום
הצטרף ב
9/4/20
הודעות
8
דירוג
1
נדמה לי שאסור לך למכור את המניות כל עוד אין צו ירושה / קיום צוואה ובכל מקרה הפעולה הזו לא תעזור לך, כנראה, במישור של מס ירושה.
אם אתה מדבר על מכירה וריקון החשבון אז מדובר בפעולה בעייתית עוד יותר שספק מאד אם הבנק יאשר, גם אם החשבון לא הוקפא פורמלית בעקבות הפטירה.

בכל מקרה, בהנחה שהסיכון לחבות במס ירושה על ירושת אזרח ישראלי אכן קטן, הפעולות שאתה מציע לא מקטינות אותו עוד יותר, ואולי אפילו להיפך.
בכל מישור אחר - מול הבנק או היורשים האחרים, אתה מסתכן שלא לצורך, בעיני.
כמובן לא מדובר חלילה על ריקון החשבון, אלא על מימוש מניות לתוך החשבון.
ואני מתואם עם היורשים האחרים.
כמנהל החשבון יש שלל פעולות שחייבים לעשות מיידית מבחינת ניהול וסגירת חובות הנפטר
בלי להמתין לצו ירושה/קיום-צוואה שיכול לקחת במקרה זה בין חודשיים ל-4 (ואגב, לעיתים הבנק מאשר זאת במפורש)
גם מבחינת התנודתיות במניות לא סבירה הקפאת פעילות של שבועות וחודשים. יתכן שהבנק גם יאפשר זאת, כפעילות פנימית במניות הישראליות ללא משיכה. איני יודע.,
כמובן שפער הזמן בין הפטירה להקפאת החשבון הוא גם פתח לניצול שלילי בעייתי.
 
נערך לאחרונה ב:

barakz

משתמש רשום
הצטרף ב
14/4/22
הודעות
1
דירוג
0
כיום בנק ישראלי לא מדווח לרשויות האמריקאיות על נכסים לצורך מס עזבון. האחריות היא עליך. אני חושב שזה מאוחר מידי למכור, כיוון שאני מאמין ששווי הנכסים בעת הפטירה הוא זה שקובע את חבות המס.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פ מס ירושה על השקעה בקרן אמריקאית במסגרת חשבון השתלמות IRA מיסים 8
M מס ירושה על קרנות ישראליות ואיריות מחקות SP500 מיסים 6
D מס על קבלת כספים (ירושה/לא ירושה) מחו״ל מיסים 4
R האם חל מס ירושה על מניות אמריקניות הנסחרות בבורסת לונדון שוק ההון 5
T מס ירושה הבהרה שוק ההון 1
B גידור נגד מס ירושה אמריקאי מיסים 21
Y מס ירושה בישראל מיסים 132
Y מס ירושה ל"לא אזרחים" מיסים 10
א מס ירושה\עיזבון אמריקאי שוק ההון 4
E מס ירושה ארהב שוק ההון 3
M מס ירושה ו\או כפל מס על RSU? שוק ההון 6
Y מס ירושה - קרנות המאוגדות בלוקסמבורג שוק ההון 0
2028_שנת_פרישה מס ירושה - על האחזקה או על החשבון השקעות? שוק ההון 12
L מס ירושה - המלצה על איש מקצוע טוב שוק ההון 2
מ האם מס ירושה נגבה בפועל מזרים המחזיקים ב ETF אמריקאי? שוק ההון 3
B מס ירושה למשקיעים זרים בספרד נדל"ן 3
י מס על ירושה מארה"ב שוק ההון 9
שלי שאלת הבהרה לגבי מס ירושה שוק ההון 2
Ben Dover מס ירושה על אג"חים בארה"ב? שוק ההון 2
ג תקרת מס ירושה - 60K דולר ליחיד. האם בחשבון ע"ש זוג זה 120K ? שוק ההון 37
flower מס ירושה אירי שוק ההון 3
כ עקיבת מדד עולמי בחשבון ממוסה ללא מס ירושה? שוק ההון 22
אצטרובל ביטול מס ירושה - רפורמת המס בארה"ב שוק ההון 20
קורא הדוק מס ירושה על קרנות שיושבות בשוויץ (למשל CSGOLD) שוק ההון 2
Z שאלה על מס ירושה אמריקאי שוק ההון 57
ERE בלי ה E מס ירושה ארה"ב - הנה זה מתחיל שוק ההון 6
adamshalev מס ירושה בגרמניה למשקיע נדל"ן ישראלי שוק ההון 7
adamshalev סיכוי לביטול מס עיזבון (ירושה) בארה"ב ? צרכנות פיננסית 23
yossik מס ירושה לבעלי אזרחות אמריקאית - נדל"ן שוק ההון 3
H מס ירושה בארה"ב - זה בכלל רלבנטי? שוק ההון 86
ס מס ירושה בארה"ב שוק ההון 6
adamshalev סיכון מס ירושה אמריקאי - קצת פרופורציות שוק ההון 111
adamshalev מס ירושה על קרן אירית בברוקר אמריקאי? שוק ההון 81
c881 מס ירושה? לא.... מס שבח! שוק ההון 16
doc29 מס ירושה אמריקאי שוק ההון 24
D רכב צמוד מהעבודה ומעבר ליישוב מזכה מס מיסים 1
א מידע על החזר מס שהתקבל מיסים 9
P אינטראקציה בין מס שבח למס שולי? מיסים 8
S החזר מס על דיבידנדים כנגד הפסדים ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R מס שבח על מכירת דירה חדשה נדל"ן 1
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
D מס הכנסה מאמצע שנה מיסים 6
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
Y מכירה במפולת לצורך מגן מס מיסים 15
U מס רכישה על רכב חשמלי צרכנות פיננסית 1
ש מסלולי מס על שכירות נדל"ן 10
מ טעות בחישוב מס מיסים 3
Z שאלות על מס עזבון אמריקאי מיסים 0
D מס יסף - מס שאלות מיסים 14

נושאים דומים

למעלה