פוליסת חיסכון

היי, אני רוצה לעזור לבת זוגתי להעביר את ההשקעות שלה מפוליסת חיסכון שקיימת היום בהכשרה (מסלול שנקרא בסט אינבסט) [דמי ניהול 1% :roll:] לחשבון עצמאי שאנחנו עתידים לפתוח (כנראה בפסגות). לפני שנעשה את המהלך רצינו להבין את ההשלכות. 1. האם ההעברה מחייבת אותה בעצם למכור ולהוציא את כל הכסף מפוליסת...

חדשה פה :) אחרי שקראתי וקראתי וצברתי ביטחון, החלטתי שהיא רוצה להתחיל לנהל את ההשקעות שלי עצמאית בתיק השקעות עצל מחקה מדדים, ולא במוצרים יקרים ששותים את הכסף שלי בקשית. הכסף שלי נמצא כרגע בשני מקומות - 1. קופ"ג להשקעה עם ד"נ של 0.39%. 2. פוליסת חיסכון שנמצאת אצל ההורים, אליה אין לי גישה אלא אם...

שלום רב. בשנה האחרונה עשיתי סדר בכל עולם ההשקעות שלי (סוף סוף!) בדגש על הגדרת יעדים, בניית תיק סולידי והשקעה לטווח ארוך - גם השקעות הפנסיוניות וגם השקעות אישיות בשוק ההון. אחד הפוסטים שהכי עזרו לי היה פירמדית הצרכים של המשקיע. בת זוגתי די חוששת מכל עולם שוק ההון, אם כי הצלחתי לשכנע אותה כן...

שלום רב, יש לי השקעה בפוליסת חסכון בגובה 100,000 ש"ח (חסכון שרובו ככולו הפקדות שוטפות ולעיתים הפקדות חד פעמיות). מדובר בחסכון לילדים כך שטווח השקעה בו הוא ארוך לפחות 13 שנים. דמי הניהול בפוליסה עומדים על 1.05% שהם דמי ניהול גבוהים - כלומר אני משלם בכל שנה 1,050 ש"ח דמי ניהול וכמובן שהסכום יעלה...

אשמח לעזרה: האם בחישוב הרווח הריאלי, נלקחים דמי הניהול בחשבון? ואם כן - האם של אותה שנת כספים בלבד? לדוגמא: הרווח במשיכה היה 20,000 ש"ח ודמי הניהול באותה שנה עמד על 600 ש"ח ומצטבר משנים הקודמות (בהן לא בוצעו משיכות) 1,100 ש"ח. בהנחה שלא היתה השפעה אינפלציונית - הרווח הממוסה יהיה 19,400 או...

שלום, אני עצמאי, אזרח אמריקאי ומתכנן לעבור לארה"ב עוד שנתיים עם סכום ביטחון של 10 חודשי מחייה קדימה. אני בן 22, וגר עדיין עם ההורים, כך שקל לי מאוד לחסוך ואכן זה קורה. מעט הכסף שיש לי כרגע (60K ש"ח) נמצא בעו"ש ובחודשים האחרונים אני קורא וקורא כדי להבין איך ובמה כדאי לי להשקיע עבור מטרותיי, שהן...

היי רוב הכסף שלי נמצא בקופות ופוליסות של בתי השקעות שונים ולא בתיק עצמאי. 25% במסלול כללי בפוליסת חיסכון. 20% במסלול מנייתי בפוליסת חיסכון. 15% בקופת גמל להשקעה במסלול מנייתי. השאר (הרוב) בקרן השתלמות במסלול מנייתי. רק פחות מ 5% נמצא בתיק השקעות העצמאי שלי. השאלה היא כזאת: האם בתי ההשקעות...

שלום לכולם. תודה רבה על המידע שאתם חולקים פה, אני לומד המון ונהנה. קראתי את הפוסט הזה על פוליסת חיסכון: https://www.hasolidit.com/פוליסות-חיסכון-השקעה מדובר שם על חסרונות שהם: 1. דמי ניהול 2. ניהול אקטיבי 3. שקיפות בעייתית 4. עשו זאת בעצמכם ואני מצליח להבין את החסרונות האלה אם אתה מנסה להגיע...

מישהו הצליח לרדת אצלם מתחת לדמי ניהול של 0.8% מהצבירה?

על סכום של 500K ממנו רוצים להפיק אנונה חודשית. מה עדיף? טריא לצורך העניין או פוליסת חיסכון? מה הסיכונים בכל אחד ומה היתרונות? תודה

היי אני חושב שהבנתי פחות או יותר איך עובד מגן מס במקרה שמנהלים תיק השקעות. יש דרך לעשות את זה גם בפוליסת חיסכון (פוליסה פיננסית\פוליסה פרטית) או בקופת גמל להשקעה? אני מתכוון במקרה של פדיון חלקי או מלא של פוליסת חיסכון או קופת גמל להשקעה - הם יש משהו שאני להתקזז איתו כדי לשלם פחות מס רווחי הון...

נגיד והגעתי לסכום כסף שהתשואות מהכסף שלי יכול לממן לי את המחיה מעתה והלאה ואני מחליט "ללחוץ על ההדק" ולחיות רק על חשבון הכסף הצבור. והכסף נמצא חלקו בקרן השתלמות (פטורה ממס רווחי הון) וחלקו האחר בפוליסת חיסכון. לא עדיף במקרה כזה למשוך את הכסף מידי חודש\שנה מהקרן השתלמות כדי לממן את המחיה ולא...

איזה דמי ניהול הוצעו לכם לפוליסות חסכון? סקר/שאלון: https://www.surveymonkey.com/r/7WNYCWW בתגובות בבלוג מ-2014-2015 המינימום שהוזכר הוא 0.6% ב"כלל", לסכום לא ידוע. כמה אחרים הזכירו 0.7%, גם בלי לפרט. בבירורים שלי, ל-300-500K משפחתי, הוצע לי דרך סוכנויות 0.8% לפניקס, הכשרה, הראל, מגדל. בפסגות...