• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

העברת השקעות מפוליסת חיסכון לחשבון עצמאי בפסגות - האם מחוייבים בתשלום מס?

stamEhad

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
78
דירוג
13
היי,

אני רוצה לעזור לבת זוגתי להעביר את ההשקעות שלה מפוליסת חיסכון שקיימת היום בהכשרה (מסלול שנקרא בסט אינבסט) [דמי ניהול 1% :roll:]
לחשבון עצמאי שאנחנו עתידים לפתוח (כנראה בפסגות).

לפני שנעשה את המהלך רצינו להבין את ההשלכות.
1. האם ההעברה מחייבת אותה בעצם למכור ולהוציא את כל הכסף מפוליסת החיסכון לעו"ש שלה? או שיש דרך העברה אחרת?
2. האם העברה כזו אומרת שלא משנה מה - היא תצטרך לשלם את המס רווחי הון?
3. האם יש דרך יותר מקובלת\אופטימילת לבצע העברה כזו ?
 

yik

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
310
דירוג
167
למיטב ידיעתי אין ברירה אלא לשלם את המס.
אבל אם תעשה את החישוב, כנראה שתחזיר את המס הזה בחיסכון בדמי ניהול.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ העברת קופת גמל להשקעה לבית השקעות אחר שוק ההון 0
N העברת תיק מבנק לבית השקעות שוק ההון 7
A העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות בניהול עצמאי שוק ההון 6
T העברת תיק השקעות שוק ההון 2
I בעיה העברת תיק ני"ע מבנק לבית השקעות שוק ההון 26
B העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 3
I העברת תיק השקעות מהבנק לבית השקעות זר שוק ההון 1
jack kapt העברת תיק השקעות צרכנות פיננסית 0
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 2
העברת תיק השקעות מבנק לIRA שוק ההון 7
jack kapt העברת תיק השקעות שוק ההון 9
א העברת תיק השקעות מישראל לארה"ב שוק ההון 3
dorian העברת קופ״ג - השוואה בין בתי השקעות+מסלקה כתנאי שוק ההון 0
N העברת ני"ע מ IB לחשבון השקעות בישראל צרכנות פיננסית 21
C העברת ניירות מבנק לבית השקעות שוק ההון 6
2028_שנת_פרישה מיקוח על העברת כל הקופות שלי לבית השקעות אחד צרכנות פיננסית 6
מ עלות העברת תיק השקעות שוק ההון 15
I העברת תיק השקעות מחו"ל שוק ההון 1
Homer העברת תיק השקעות לחו"ל שוק ההון 14
A העברת דולרים לחשבון השקעות אקסלנס שוק ההון 9
P העברת ני"ע בפתיחת חשבון השקעות דרך האינטרנט שוק ההון 2
E העברת תיק השקעות בין ידועים בציבור צרכנות פיננסית 26
doc29 העברת דולרים מבית השקעות ישראלי ל-IB צרכנות פיננסית 10
H העברת תיק השקעות בין בני משפחה צרכנות פיננסית 10
Sinister העברת תיק השקעות ממוסה לקופות גמל מהסוג החדש צרכנות פיננסית 14
CarpeDiem העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות? צרכנות פיננסית 5
Rio העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - מה כדאי לדעת שוק ההון 7
ס העברת קרן נאמנות מהבנק לבית השקעות שוק ההון 7
E התלבטות בין בתי השקעות לשם העברת תיק השקעות מהבנק.. שוק ההון 29
R העברת קרן השתלמות לs&p500 בהראל או המתנה לניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ העברת הידע למכרים התפתחות אישית 7
D העברת כסף לחשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S העברת כספים מחשבון בנק צרפתי לבנק בארץ צרכנות פיננסית 2
V העברת ניירות ערך מבנק לחשבון מסחר עצמאי בבורסה שוק ההון 4
B העברת כסף בין ישראל לבין חשבון בקרן נאמנות אמריקאית שוק ההון 2
Y עמלת העברת תיק ניירות ערך בין 2 בנקים ישראלים צרכנות פיננסית 3
פ העברת חיסכון פנסיוני בין מדינות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ל העברת קופות פנסיה פעילות לקרן עם דמי ניהול נמוכים מצבירה, ולהעביר הפקדות לקרן חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
M העברת קרן השתלמות ישנה לניהול עצמי - יתרונות וחסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ העברת פנסיה לחו"ל כאזרח ישראלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
I העברת קרן פנסיה לא פעילה - יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
H פתיחת חשבון בבנק לאומי בחינם בלי העברת משכורת - אפשרי? צרכנות פיננסית 32
X פתיחת חשבון בIB לאחר פתיחת חשבון(ללא העברת כסף) באינטרקטיב ישראל - אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
P העברת כספים לib בשקלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
A קניית זהב דרך BullionVault - מה לציין בסיבת העברה וקטגוריית המס בעת העברת המט״ח דרך הבנק? השקעות אלטרנטיביות 0
I העברת כספים לאינטראקטיב ברוקרס העולמית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
ד העברת תיק עם אירוע מס מיסים 5
Y העברת תיק לברוקר זר - שאלה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16

נושאים דומים

למעלה