• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

סקר השוואת דמי ניהול בפוליסות חסכון

paskar

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/6/16
הודעות
2,379
דירוג
1,291
איזה דמי ניהול הוצעו לכם לפוליסות חסכון?
סקר/שאלון:
https://www.surveymonkey.com/r/7WNYCWW

בתגובות בבלוג מ-2014-2015 המינימום שהוזכר הוא 0.6% ב"כלל", לסכום לא ידוע. כמה אחרים הזכירו 0.7%, גם בלי לפרט.

בבירורים שלי, ל-300-500K משפחתי, הוצע לי דרך סוכנויות 0.8% לפניקס, הכשרה, הראל, מגדל.
בפסגות 0.8% ישירות. זה קרוב לממוצע ד"נ שמפורסם ציבורית. הם חדשים בתחום, אולי מנסים לגייס ע"י הצעות נמוכות יותר מאחרים לפני מיקוח.

בפניקס אמרו גם 0.7% ל-1.5M. לא יודע עד כמה יהיה קל לקבל זאת ב-0.5M.
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
0.8 במנורה על 200K אבל לא נראה לי שנותנים את זה לכולם
 
0.7% בכלל, לא מוכר מסיבות מיסוי יש שם 20k
לא מתקרב לזה יותר
 
0.7% בכלל, יש שם 20k
שאריות מפעם, או שהתחיל בסכום נמוך?

סביר שתקבל יותר אינפורמציה מסקר או משאלון אנונימיים.
אני אוסיף סקר באתר חיצוני כדי לאפשר לבחור 3 פריטי מידע: חברה, סכום, דמי ניהול.

ג"נ: לא מחזיק בפוליסת חיסכון (PFIC).
מה אומר PFIC בהקשר זה?
 
נערך לאחרונה ב:
שאריות מפעם, או שהתחיל בסכום נמוך?
התחיל בסכום נמוך , עם הפקדה של 1000 שח לחודש, וכשהבנתי שזה יקר מבחינת דמי ניהול
ולא מספיק שקוף/מפוקח הקפאתי
זה נשאר כאבן , אני מוותר על כאב הראש במשיכה ועל הקנס המיסויי.
מעדיף תיק פאסיבי רגיל בחשבון ממוסה
(בעיקר אגח/פקדונות) ותיק פאסיבי מנייתי בקרן השתלמות/ניהול עצמי
 
השאלה איך לאפשר לבחור 3 פריטי מידע: חברה, סכום, דמי ניהול.
אם מדובר בסקר בפורום, יש למנות את כל האפשרויות. אפשר לשאול רק על דמי ניהול, ולאפשר לפרט בתגובות.
אבל אפשר גם לכתוב שאלון בגוגל, כפי שאדם עשה לחשבונות חייבים ופטורים.
 
סקר/שאלון:
https://www.surveymonkey.com/r/7WNYCWW

יש לכם הערות על הפורמט ואפשרויות הבחירה?

אין אפשרות לראות אוטומטית סיכום תוצאות שמתאים לסוג הסקר הזה. אני אדווח כאן ידנית על התשובות.
רק חבל שאי אפשר לערוך הודעות קודמות כאן בפורום.

התחיל בסכום נמוך , עם הפקדה של 1000 שח לחודש
מעניין שהציעו 0.7%. אלי בכלל לא חזרו מכלל.
 
נערך לאחרונה ב:
@מתכנת: כן, זה בעיה בכל מקרה. תוכל להוסיף את זה כפסקה שנייה בהודעה הראשונה...
---
אם אתה לא רוצים לענות ציבורית, שמתי סקר בקישור הבא:
https://www.surveymonkey.com/r/7WNYCWW

אני אעדכן את הדיון כאן בנתונים משם.
---
 
אגב, עוד נקודה להשוות. @מתכנת העיר בדיון אחר שמשיכה של פוליסת חסכון יכולה לקחת די הרבה זמן.
טווח הזמן בחברות השונות הוא 4 - 30 ימי עסקים. יש לי הרושם ש-30 הוא איזה מקסימום שמוגדר חוקית, אבל אצל חלקן זה יכול לצאת מהר יותר בפועל.

בהנחה שמצאתי את המסמכים הנכונים, להלן ימי העסקים (המקסימליים?) לפדיון:

איילון: 30
הכשרה: 14 (מסמך קצת ישן, מ-2011)
הפניקס: 4 (וגם לסוג מסלולים אחר)
הראל: 7-10 לפי האתר, 30 לפי מסמך
ישיר: 30
כלל: 30 (מסמך מ-2009)
מגדל: 30
מנורה: 4 (מסמך מ-2005)
פסגות: 30
 
תגובות מהסקר:
מגדל, פחות מ-50K, ד"נ 0.9%=<, דרך סוכן
מנורה, 50-100K, ד"נ 1%. דרך סוכן
מנורה, 200-300K, ד"נ 0.8%, דרך סוכן

ואחת שנראית לי יותר כמו קופת גמל להשקעה, אבל לא יודע:
הפניקס, פחות מ-50K, ד"נ פחות מ-0.5%, מועדון חבר


הושארה הערה בסקר: שהוא לא מחבר בין ד"נ לחברה.
אבל הוא כן. הרעיון הוא לא איסוף סטטיסטיקות לכל שאלה בנפרד, אלא שילוב כל השאלות כתשובה אחת.
אגב, אפשר לענות בו יותר מפעם אחת.
 
הכשרה, 100-200K, דרך סוכן, 0.9%=<
 
הראל, דרך סוכן, 50K >, ד"נ 0.9% =<
 
הראל, ישירות, 100-200K, פחות מ-0.5%

נשמע טוב באופן מפתיע. חבל שלא השאירו עוד פרטים על איך זה קרה. אולי קופת גמל ולא פוליסת חיסכון?
 
כלל, דרך קבוצה, 50K >, ד"נ 0.34%
 
0.65%, מגדל, דרך סוכן, 50-100K
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
A [סקר] איפה נמצא תיק ההשקעות הממוסה שלכם? שוק ההון 34
ד סקר עמלות מוסדות פיננסים צרכנות פיננסית 3
חתול לילה סקר: האם מובילי המאבק צריכים להסכים לפשרה פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 379
guesto סקר: עד כמה פסיבי התיק שלכם? שוק ההון 28
הק995 חובת מילוי סקר פולשני של הלמ"ס אוף טופיק 47
oferM סקר: האם הריבית העולה תוריד את מחירי הדירות מחוץ לאיזור הפריפריה ? פוסטים מאיכות נמוכה 7
O סקר - האם מייק צריך להשקיע בקרן של אינבסקו במקום בזו של בלאקרוק? שוק ההון 323
E סקר: דירה ענקית 6 חדרים VS ארבע חדרים עם גינה גדולה נדל"ן 9
ט סקר - עד מתי חורף הקריפטו? השקעות אלטרנטיביות 8
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 3 שוק ההון 8
ק סקר שוק בנקים ופתיחת חשבון בנק - מרחוק צרכנות פיננסית 7
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 2 שוק ההון 21
stamEhad סקר -מחזיקים נכסים שלא בהכרח קורלטיביים לשוק המניות? שוק ההון 11
חתול לילה סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל? שוק ההון 76
Harvey אסטרטגיה להשקעה בנדל״ן באיזור גוש דן, סקר - מה הסוג נכסים המועדף עליכם? נדל"ן 8
הסולידית סקר: איזו ערכת עיצוב הכי מוצלחת? שער הקהילה 35
nicepo1 סקר,בחירה בנכס ספקולטיבי ל20 שנה אוף טופיק 11
flower סקר | חקיקה אזרחית אוף טופיק 18
S סקר שוק בין הבנקים כדי למצוא את הבנק האטרקטיבי ביותר צרכנות פיננסית 5
flower סקר - עוזר\ת וירטואלית - Alexa/Bixby/Cortana/Siri/Google אוף טופיק 19
T סקר שוק מסחר עצמאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 19
twister סקר + דיון: כמה מזומן אתם מחזיקים בעו"ש למחייה היומיומית? שוק ההון 120
Ron.B סקר מחיר למשתכן- מגורים או השקעה? נדל"ן 7
Mr. Bigglesworth סקר: כמה התיק שלכם חשוף ישירות לשקל? שוק ההון 6
גרהם סקר בחירות 2020 אוף טופיק 1378
S סקר - עד כמה אתם הייתם מוכנים לפשרה כדי למנוע בחירות נוספות אוף טופיק 152
א סקר ריבית מובטחת עד סוף החיים שוק ההון 20
L סקר ביטול הוי הכחול בוואטסאפ - יש לכם ווי כחול בווטסאפ או שביטלתם את זה? אוף טופיק 54
ג אחוזים קטנים מהתיק בניירות ספקולטיביים + סקר שוק ההון 11
the_newbie סקר: אלוקציית נכסים ע"פ מצב משפחתי שוק ההון 36
דור דורים מועד ב' – סקר בחירות 2019S אוף טופיק 1073
Jenia29 סקר משכורות אוף טופיק 7
קורא הדוק אם מחר מבטלים את הפטור ממס בקרן השתלמות. מה אתם עושים? (סקר) צרכנות פיננסית 20
S סקר למשקיעי מדדים פסיבים על החלק המנייתי בתיק שלכם שוק ההון 67
adamshalev סקר: איזה סוג של משקיע אתם? שוק ההון 37
דור דורים סקר בחירות 2019 - אחרי הגשת הרשימות אוף טופיק 119
S סקר למשקיעים באופן פרטי עם חשבון חייב במס שוק ההון 40
H סקר ביטוח בריאות צרכנות פיננסית 79
Benjamin W סקר בחירות 2019 אוף טופיק 2476
adamshalev סקר: מה ההקצאה שלכם למניות היום שוק ההון 153
S סקר תושבות אוף טופיק 0
S סקר: עצמאים מרוויחים יותר ? אוף טופיק 3
א סקר - גילאי עובדי הייטק בפורום אוף טופיק 26
S סקר - כמה נשים מביאות הביתה נטו ? אוף טופיק 191
א סקר: באיזה גיל אתם מתכננים לפרוש/באיזה גיל פרשתם ? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 21
מתכנת סקר: יש לכם רכב? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 34
דור דורים [סקר] מיטב דש פנסיה מקיפה מסלול מנייתי פאסיבי חו"ל צרכנות פיננסית 35
א סקר: לאיזה עשירון אתם שייכים? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה שלכם לשנת 2017 שוק ההון 66

נושאים דומים

Back
למעלה