שרשור דמי ניהול שמשיגים דרך שימור לקוחות

[סמבה]

היי,

נראה לי ששווה לפתוח שרשור על דמי ניהול שקיבלתם אחרי שביקשתם לנייד את תיק ההשקעות או קופ"ג/ק. פנסיה וכו'.
ככה נוכל לדעת עד לאן אפשר להוריד את עמלות הניהול.

אני אתחיל:
קרן השתלמות בחברת כלל (צבירה של 100 ומשהו אשח) - ביקשתי לנייד לIRA. הציעו להוריד לי את דמי הניהול ל 0.1% ל-5 שנים.

 

[liranviper]

ומה אחרי 5 שנים?

 

[עש לילה]

רגע, ממתי לכלל יש קרן השתלמות בניהול עצמי?

 

[c881]

רצה לנייד לחברה אחרת.
קיבל הצעה בקופה הנוכחית.

 

[אורי ג.]

. הציעו להוריד לי את דמי הניהול ל 0.1% ל-5 שנים.

וואו. זה גובל במחיר הפסד.

 

[c881]

אני ציינתי בקרן הפנסיה שבת זוגי מציעה לי להצטרף אליה לפנסיה של עובדי מדינה...
הורידו ל-1% מהפקדה, 0.2% מהצבירה.

 

[liranviper]

אני ציינתי בקרן הפנסיה שבת זוגי מציעה לי להצטרף אליה לפנסיה של עובדי מדינה...
הורידו ל-1% מהפקדה, 0.2% מהצבירה.

ובילפת או שבאמת יכולת לעבור? כי לעובדי מדינה יש 0.45% מהפקדה ו0.045% מהצבירה.. זה זול משמעותית

 

[c881]

בילפתי

 

[פיטר]

צריך לקחת בחשבון שדמי הניהול הנמוכים הללו הם רק בקרן הפנסיה הקטנה של מיטב דש (זכתה במכרז). כידוע, לקרן קטנה (שצפויה לגדול?) יש חסרונות משלה (עלויות הביטוח, הוצאות ניהול ההשקעות וכיו"ב) והיו שהזכירו פה שאינם מרוצים מהשירות שם.

 

[liranviper]

הוצאות ניהול ההשקעות

מדוע שיהיו גבוהים יותר עבור קרן קטנה? מיטב אגב כגוף הוא לא קטן בכלל.. רק כקרן פנסיה הוא יחסית חדש

 

[פיטר]

קראתי על זה בשרשורים פה בפורום, גם נדב כמדומני כתב על זה, שבקרן פנסיה עם סכומים נמוכים יחסית העלויות גבוהות יותר.

 

[סימפטי]

וואו. זה גובל במחיר הפסד.

הם לא יכולים להפסיד.
עלויות ניהול השקעות, זוכר?

 

[אורי ג.]

הם לא יכולים להפסיד.

בוודאי שיכולים. להחזיק קופת גמל ואופרציה נלווית עולה כסף, הרבה כסף.

 

[סמבה]

ומה אחרי 5 שנים?

לא מובטח שישאר, אבל גם לא מובטח שיעלה. בכל אופן, הם מחוייבים לשלוח הודעה על העלאת דמי הניהול חודשיים מראש.
מקורות: חפש בגוגל "הכרעה עקרונית לעניין העלאת דמי ניהול ללא הודעה מוקדמת"