הכנסת סכום כסף גדול לתיק ההשקעות

[ליאור1976]

שלום
אשמח לדעת מה הדרך הטובה להכניס סכום גדול חד פעמי שקיבלתי(בערך 300k)לתיק ההשקעות.
אני יודע בעקרון צריך לחלק את הסכום ולהכניס אותו לתיק לאורך זמן כדי לפזר מחיר הרכישה.
השאלה על פני כמה זמן לחלק הכנסת הכסף כדי לא להפסיד את הריבית.
התיק מיועד לפרישה מוקדמת בעוד כשלוש שנים ויש בו כ600k.
אשמח לדעת מה השיטה המומלצת למקרה הזה.

 

[חתול לילה]

אשמח לדעת מה השיטה המומלצת למקרה הזה.

גוגל: הסולידית מיצוע

 

[בת העמק]

אני יודע בעקרון צריך לחלק את הסכום ולהכניס אותו לתיק לאורך זמן כדי לפזר מחיר הרכישה.

לא בהכרח, תלוי בשיקולים שונים של אישיות וזמן ההשקעה. אם אתה מתכנן להתחיל להשתמש בכספי התיק תוך 3 שנים לצורך הפרישה המוקדמת אז מה הטעם לחלק את הכסף למנות ובינתיים להשאיר חלק גדול ממנו סתם בעו"ש?
אגב, הסכום הזה (900K בתיק) אמור לתת לך את ההכנסה הנדרשת לאחר הפרישה או שיש לך עוד מקורות? כי זה יחסית סכום נמוך לפרישה אם אתה עוד צעיר יחסית ולא קרוב לקבלת פנסיהוקיצבת זקנה.
נ.ב. אני הכנסתי את כל הסכום בבת אחת לתיק וזה היה סכום גדול בהרבה. לא מצטערת לרגע.

 

[דרורה]

קח בחשבון שמדובר בהשקעה לטווח קצר יחסית והסיכון צריך להיות בהתאם

אני חושבת שהייתי שמה את הכסף בכמה פעימות
ואחר כך- מה שיוצא אני מרוצה.. בלי השוואות מסוג "אילו עשיתי אחרת"

 

[ליאור1976]

תודה על התגובות.
יש לי עוד מקורות ,כרגע יש לי קצת יותר ממליון.
היעד שלי הוא מליון וחצי .
לפי החישוב שלי אני אמור להגיע ליעד בערך עוד שנתיים - שלוש.
כמובן שככל

 

[כימאי]

קח בחשבון שמדובר בהשקעה לטווח קצר יחסית והסיכון צריך להיות בהתאם

אני חושבת שהייתי שמה את הכסף בכמה פעימות

אז למה את מציעה את הגישה הזאת ולא ויסות מתאים של הקצאת הנכסים?

 

[בת העמק]

קח בחשבון שמדובר בהשקעה לטווח קצר יחסית והסיכון צריך להיות בהתאם

זה לא מדויק, הוא לא מתכוון להוציא את כל הכסף מהתיק בעוד 3-4 שנים אלא אחוזים בודדים ממנו כל שנה.

היעד שלי הוא מליון וחצי .

אתה הולך לפרוש עם פחות מ-4K לחודש? סחתיין,יש לסולידית מתחרה רציני

 

[דרורה]

זה לא מדויק, הוא לא מתכוון להוציא את כל הכסף מהתיק בעוד 3-4 שנים אלא אחוזים בודדים ממנו כל שנה.

אז אני לא מבינה משהו. למה כשפורשים בגיל פנסיה מפחיתים את מרכיב הסיכון?
עדיין יש לא מעט שנים טובות לחיות
האם ההנחה היא, שבמקרה של התכווצות של התיק בגיל מוקדם כך שהאחוזים שמושכים ללא מספיקים למחיה אז אפשר להשלים הכנסה במידת הצורך?
או כי פוטנציאל הרווח קטן יותר?

 

[roneng]

אז אני לא מבינה משהו. למה כשפורשים בגיל פנסיה מפחיתים את מרכיב הסיכון?

בגלל סיכון רצף התשואות

https://www.hasolidit.com/סיכון-רצף-התשואות-כי-גם-משקיעים-לטווח

 

[בת העמק]

האם ההנחה היא, שבמקרה של התכווצות של התיק בגיל מוקדם כך שהאחוזים שמושכים ללא מספיקים למחיה אז אפשר להשלים הכנסה במידת הצורך?

שאלה טובה, במיוחד בהתייחס לכך שהוא לא ממש הסביר את עצמו. לטענתו יש לו מקורות נוספים (נכללים במיליון וחצי או לא? לא הבנתי) ולכן אם יש שנים שהתיק מתכווץ, הוא יכול להשלים מהמקורות האלה. כאמור, זה רק ניחושים שלי על סמך המידע המועט שכן נתן.

 

[ליאור1976]

הכוונה שלי היא להגיע לפרישה עם תיק השקעות של מליון וחצי.
ממנו למשוך כ4-5k.
בנוסף יש לי מקורות אחרים שיניבו 3k.
אני צעיר יחסית 45, כך שבמקרה הצורך גם יכול לעבוד.
הרעיון הוא לפתח את עצמי ואני מאמין שאוכל לפתח מקורות הכנסה נוספים כאשר נטל העבודה האינטנסיבית ירד כך שאגיע ליעד שהוא כ 10k.
שאפתני אבל נראה לי אפשרי.

 

[דרורה]

בגלל סיכון רצף התשואות

תודה על ההפנייה, מעניין
ההמלצה של הסולידית היא להקטין את מרכיב המניות בפרישה בגלל הסיכון
לליאור זה פחות רלוונטי בגלל מקורות ההכנסה החלופיים

 

[ERE בלי ה E]

הפוסט שלי עשוי לתת גם כיוון. חשוב שתבין באופן יסודי את ההשלכות של השקעה במניות. במיוחד לטווח של פחות מעשר שנים

https://www.hakivunhakalkali.com/post/האם-אנו-עומדים-לפני-תחתית-כפולה-בשוק-ההון

 

[ליאור1976]

תודה על ההפניה, רק לצורך ההבהרה, אני לא מתכוון למשוך את הכסף בעוד שנתיים, אני מתכוון למשוך רק חלק קטן לצורך המחיה כך שההשקעה שלי היא לטווח ארוך.

 

[yossik]

הפוסט שלי עשוי לתת גם כיוון. חשוב שתבין באופן יסודי את ההשלכות של השקעה במניות. במיוחד לטווח של פחות מעשר שנים
https://www.hakivunhakalkali.com/post/האם-אנו-עומדים-לפני-תחתית-כפולה-בשוק-ההון

תודה, קריאה מהנה וברורה.