• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

השקעה סכום גדול שמיועד לרכישת נכס

אלון בנק

משתמש רשום
הצטרף ב
15/4/23
הודעות
15
דירוג
0
יש לי סכום גדול שמיועד להשקעה בנכס, כנראה בטווח של החודשים הקרובים.
השקעתי בשתי קרנות כספיות ואני לא מרוצה מהתשואה, חבר אמר לי שבבנק אפשר לקבל מעל 5% ריבית קבועה.
אשמח להמלצה !!

הכרגע הכסף מושקע בקרנות כספיות :
א. הראל (00) כספית מגמת ריבית מספר נייר 5127790, שמופיע לי תשואה מתחילת השנה %1.34
ב. אנליסט (00) כספית, מספר נייר 5121140 , תשואה מתחילת השנה 1.28%

 
החבר שלך יועץ גרוע.
לדעתי קרן כספית זה אופטימלי למשהו שצריך לחודשים הקרובים , כי זה נזיל יומית וגם כי המס יהיה רק על הרווח מעל האינפלציה. בפיקדון זה מס על הרווח הנומינלי. ולא תקבל ריבית של 5% על פקדון יומי.
וזה לא ייעוץ!
 
תודה. ואם העסקה תתמשך יש הצעה מה לעשות עם הכסף לטווח ארוך יותר של מעל שנה?
 
ואם העסקה תתמשך יש הצעה מה לעשות עם הכסף לטווח ארוך יותר של מעל שנה?
יש הרבה מאד אפשרויות, אבל עכשיו אתה מסתבך ומתחכם, כי אתה מכניס סיכון שתפסיד.
כדאי להגדיר לעצמך סדר עדיפויות ולפעול בהתאם. אם העדיפות הראשונה היא לרכוש נכס בעוד מספר חודשים כפי שהגדרת זאת בשאלת הפתיחה שלך, אז קיבלת תשובות.
אם אתה מעדיף להשקיע, אז תפתח שרשור נוסף, ותדע שיהיו סיכונים.
אבל אם אתה לא יודע מהו סדר העדיפויות שלך, אז שום תשובה לא תהייה רצינית.
 
השקעתי בשתי קרנות כספיות ואני לא מרוצה מהתשואה, חבר אמר לי שבבנק אפשר לקבל מעל 5% ריבית קבועה.
אשמח להמלצה !!
לא בטוח שהצלחתי להבין למה אתה לא מרוצה מהתשואה של הקרנות הכספיות בהשוואה לתשואת הפיקדונות.

ע"פ נתוני פאנדר, הכספיות עשו בחודש האחרון בממוצע כ-0.38%, ההצעה האלטרנטיבית של החבר שלך היא למעשה של 0.416% בחודש (5/12) - למרות שכפי שנכתב כאן, אני מאוד מסופק אם תצליח להשיג ריבית כל כך גבוהה בפיקדון נזיל בבנק כרגע (וכמו כן, המשמעות של ריבית קבועה היא שאם הפיקדון שלך לא נזיל, אתה תפסיד עליות ריבית נוספות אם יתרחשו בעתיד).

על אף שהתשואה של החבר גבוהה יותר הוא צריך לשלם עליה 15% מס, בעוד שבקרנות הכספיות אין מס כרגע לאור האינפלציה. לכן אם החבר היה משקיע 100,000 ש"ח בפיקדון החודש, הרווח שלו היה בפועל 353 ש"ח (100,000*0.00416 = 416 | 416*0.85 = 353), בעוד שבקרן כספית הרווח היה 380 ש"ח (100,000*0.0038= 380).

בהתאם לצורך שלך בנזילות גבוהה (בין כמה חודשים לשנה) לצד הרצון שלך למקסם תשואה, אני חושב שהשקעה בקרנות כספיות היא המתאימה ביותר כרגע.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
B השקעה של סכום מזומן לטווח קצר (1-3 חודשים) ב- US Treasury bills שוק ההון 5
K השקעה כקבוצה בקרן על מנת לעבור סכום מינימום - דרך חוקית? שוק ההון 2
T התלבטות השקעה בין דירת קבלן לדירת יד 2 (סכום ההשקעה שונה) נדל"ן 3
aminadav מאיזה סכום השקעה הייתם מחלקים את הרכישה לכמה חלקים כדי לא להשפיע על המחיר? שוק ההון 30
ע להעביר סכום השקעה מגוף אחד לאחר שוק ההון 97
ש השקעה בקרנות איריות דרך אינטרקטיב ישראל שוק ההון 4
מ השקעה, קרן כספית ועו"ש שוק ההון 2
@ השקעה בנחושת שוק ההון 19
T החלת ותק קרן השתלמות בין גופי השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ר השקעה חודשית במדד לצורך חיסכון בקופת גמל להשקעה או בברוקר שוק ההון 6
M השקעה ב IBKR במטבעות שונים עם ריבית גבוהה במיוחד- מה הקאץ'? שוק ההון 3
צ העלאת דמי ניהול בשינוי מסלול השקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א השקעה mutual funds לעומת SGOV שוק ההון 13
M שינוי מסלול השקעה בפנסיה - תוך כמה זמן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R תמהיל השקעה לפנסיונר שוק ההון 17
A ניודים מגוף אחד לאחר, שינוי מסלול השקעה - מה ידוע ומה לא ידוע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 9
ג השקעה במינוף - בדיקת שפיות שוק ההון 25
S אפיק השקעה ראשוני לצעירה עם משכורת נמוכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
G השקעה מחו״ל שוק ההון 5
אור כחול אלטרנטיבות השקעה לפיקדון בנקאי שוק ההון 7
צ השקעה במדד - הגיוני? שוק ההון 19
E 500 אש״ח אפשרויות השקעה? שוק ההון 20
ס השקעה ב-SCHG בעקבות הפוסט על השקעות לילד דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 11
O השקעה פאסיבית לאזרחים אמריקאים שוק ההון 5
K התלבטות לגבי מסלולי השקעה בקופת גמל בתיקון 190 שוק ההון 0
T משכנתא או השקעה נדל"ן 5
S השקעה בסיכון גבוה שוק ההון 55
S השקעה דרך אפליקציית בלינק שוק ההון 2
M העברת השקעה מכספית ל? שוק ההון 5
I השקעה בקרנות מנוטרלות מט"ח שוק ההון 3
Z חשבון השקעה לאחר נישואין שוק ההון 0
T להגדיל משכנתה בשביל השקעה שוק ההון 2
A השקעה לטווח בינוני שוק ההון 3
ש השקעה במדדים, האם באמת הנכון זה להשקיע באותו מדד כל הזמן או לפתוח אפיקים חדשים? שוק ההון 15
Y השקעה של 350000 למשך שנתיים וחצי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
G השקעה בחברה עם רכיב אג"חי השקעות אלטרנטיביות 5
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
D חוות דעת על השקעה ל 10 שנים שוק ההון 2
S השקעה באג"ח ישראלי דרך ברוקר זר שוק ההון 1
S החלפת אסטרטגיית השקעה שוק ההון 5
AbuNafha מחשבון אקסל - השקעה בנדל"ן מול השקעה בשוק ההון שוק ההון 14
A איך להקל על יורשים בהוצאת כספים מחשבונות השקעה אמריקאיים של אזרח אמריקאי שנפטר שוק ההון 188
B פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה? שוק ההון 10
A השקעה באג"ח שוק ההון 3
O השקעה בבורסה תא שוק ההון 0
א השקעה סולידית בדולרים שוק ההון 2
א השקעה בדירה להשכרה נדל"ן 8
O השקעה דרך ברוקר זר מבחינה מס ירושה ונזילות הכסף שוק ההון 35

נושאים דומים

Back
למעלה