טוב כמה מחשבות שעלו לי לאחרונה והייתי רוצה לשמוע את דעתם אם זה קים או שזה שטות גמורה
*אני לא ממש מבין בכל נושא הדיבדנטים והמס עליהם, אז יכול להיות שאני טועה ואשמח לתיקונים
בכללי ממה שאני מבין כאשר אני מחזיק מדד רחב (לצורך הדוגמא והפשטות אני אשתמש בSP500, אבל יכול להיות כל מדד רחב) חלק מהמניות במדד מחלקות דיבדנד, לרוב זה נצבר ואז יוצא מצב שאני משלם פעמים מס
כלומר קניתי 100 שקל על מדד SP500 המדד עלה ב4 אחוז בשנה + שילם 4 אחוז דיבדנד אזי אחרי תשלום מס 25 אחוז על הדיבדנט החלק הנטו נצבר ואז יש לי 107 שקל בסוף השנה לפני שוב מס שאותו אשלם על כל ה7 שקל כלומר עוד 1.75 מס
בסוף אשאר עם 105.25 שקל אחרי כל המיסוי
אם אני מהצד השני הייתי מחזיק את המניות דיבדנד בנפרד בצורה ישירה אז הייתי משלם על ה4 אחוז דיבדנד את ה25 אחוז מס ונשאר עם 3 שקל ביחד והתיק היה 104 ושמוכר אותו משלם עוד 1 שקל מס, כלומר בסהכ היה לי 106 שקל
בהנחה שלא טעיתי עד פה, בקרנות איריות צוברות היתרון הוא בעצם שאני משלם רק 15 אחוז מס על הדיבדנטים
כלומר בדוגמא הזאת הייתי נשאר עם 105.55 שקל (עדין פחות מ106)
השאלה שלי האם קיים לצורך העניין מדד SP500 ללא המניות דיבדנד שמכילות אותו, ככה שאני יכול לקנות אותו ולהנות מכל התשואה ללא המס דיבדנדים במקור.
ואז בצורה ידנית לקנות אבל המניות דיבדנד שבו באופן היחסי שלהם בצורה ישירה ולשלם כך מס רק פעם אחת?
יתרון נוסף שהצבירה שלי בשיטה הזאת תיהיה בעוד מניות כלומר נגיד בחרתי לצבור אז מתוך ה106 שלי רק 3 שקל יהיה תשואה והשאר קרן ובשאר האופציות גם באירית כל ה5.55 יהיה תשואה
זה אפשרי?
יש כאלה מכשירים?
והאם זה באמת נותן תשלום מס נמוך יותר ויותר יעיל?
אני מבין שאם כן זה אפשרי זה יהיה כאב ראש לייצר תיק כזה ולתחזק אותו, רוצה בעיקר לדעת אם אני מבין נכון
תודה רבה!
*אני לא ממש מבין בכל נושא הדיבדנטים והמס עליהם, אז יכול להיות שאני טועה ואשמח לתיקונים
בכללי ממה שאני מבין כאשר אני מחזיק מדד רחב (לצורך הדוגמא והפשטות אני אשתמש בSP500, אבל יכול להיות כל מדד רחב) חלק מהמניות במדד מחלקות דיבדנד, לרוב זה נצבר ואז יוצא מצב שאני משלם פעמים מס
כלומר קניתי 100 שקל על מדד SP500 המדד עלה ב4 אחוז בשנה + שילם 4 אחוז דיבדנד אזי אחרי תשלום מס 25 אחוז על הדיבדנט החלק הנטו נצבר ואז יש לי 107 שקל בסוף השנה לפני שוב מס שאותו אשלם על כל ה7 שקל כלומר עוד 1.75 מס
בסוף אשאר עם 105.25 שקל אחרי כל המיסוי
אם אני מהצד השני הייתי מחזיק את המניות דיבדנד בנפרד בצורה ישירה אז הייתי משלם על ה4 אחוז דיבדנד את ה25 אחוז מס ונשאר עם 3 שקל ביחד והתיק היה 104 ושמוכר אותו משלם עוד 1 שקל מס, כלומר בסהכ היה לי 106 שקל
בהנחה שלא טעיתי עד פה, בקרנות איריות צוברות היתרון הוא בעצם שאני משלם רק 15 אחוז מס על הדיבדנטים
כלומר בדוגמא הזאת הייתי נשאר עם 105.55 שקל (עדין פחות מ106)
השאלה שלי האם קיים לצורך העניין מדד SP500 ללא המניות דיבדנד שמכילות אותו, ככה שאני יכול לקנות אותו ולהנות מכל התשואה ללא המס דיבדנדים במקור.
ואז בצורה ידנית לקנות אבל המניות דיבדנד שבו באופן היחסי שלהם בצורה ישירה ולשלם כך מס רק פעם אחת?
יתרון נוסף שהצבירה שלי בשיטה הזאת תיהיה בעוד מניות כלומר נגיד בחרתי לצבור אז מתוך ה106 שלי רק 3 שקל יהיה תשואה והשאר קרן ובשאר האופציות גם באירית כל ה5.55 יהיה תשואה
זה אפשרי?
יש כאלה מכשירים?
והאם זה באמת נותן תשלום מס נמוך יותר ויותר יעיל?
אני מבין שאם כן זה אפשרי זה יהיה כאב ראש לייצר תיק כזה ולתחזק אותו, רוצה בעיקר לדעת אם אני מבין נכון
תודה רבה!
