הדיון האמיתי צריך להיות פה אם להשקיע בקרנות נאמנות בכלל או לא.
במידה ואתם סבבה עם קרנות נאמנות אז כל מה שנאמר פה ברובו לא נכון בהרבה מובנים.
ראשית, חשוב לזכור שמדובר בבית ההשקעות הכי גדול בישראל והוא מנהל אחלה קרנות נאמנות כמו ה״פסגות יפן Stock Picking״ (
http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5104278), מה שרק מראה על איכות מנהלי הקרנות והאנליסטים שלהם.
שנית, חשוב לזכור שלקרנות נאמנות יש דמי ניהול פנימיים שמוגדרים בתקנון הקרן. ולכן אם תקנו את אותם קרנות נאמנות דרך הבנק שלכם, בנוסף לדמי הניהול הפנימיים של הקרן אתם תשלמו גם דמי משמורת (סוג של עמלה שהבנק לוקח עוד מהתקופה שניירות ערך היו מודפסים על נייר ושוכבים בכספת עם שומר בכניסה, עכשיו למרות שאין שומר ״ליד הכספת״ והכל דיגיטאלי, הבנק עדיין שימר את העמלה הזו).
בנוסף לדמי המשמורת אתם תשלמו לבנק עמלת קניה ברגע שתקנו את הקרנות ועמלה מכירה שתרצו לממש אותן (שלא לדבר על זה שחלק מהבנקים גם לוקחים עמלות נוספות) - בקיצור, לדעתי הסיפור יכול להיות מאד יקר אם עושים את זה דרך הבנק .
היופי בפסגות PRO הוא שאתם לא משלמים שם לא דמי משמורת, לא עמלת קנייה ומכירה ולא כלום. משלמים רק את דמי הניהול הפנימיים של הקרן עצמה שהם אחידים לכולם מתוקף התקנון ולא משנה איפה תקנו אותם.
ולכן במובן הזה פסגות פרו מאפשרת חיסכון משמעותי בקניית קרנות נאמנות. ובנוסף לזה, אתם מקבלי אפיון צרכים מקצועי ללא עלות, האפיון הזה מתאים לכם את המודל ניהול תיקים שנכון לכם באופן אישי (כי מה שטוב לבן 21 לא טוב לבן 70 וההפך).
חשוב לזכור שמדובר בתיק מנוהל ולא בתיק מיועץ כמו בבנק, זה אומר שאחרי אפיון הצרכים הראשוני אין לכם יותר מה לעשות חוץ מלעקוב אחרי ביצועי התיק במטלפון הנייד או מהמחשב, לא צריך להתקשר בשביל לתת פקודות קניה ומכירה (זה לא ברוקראז׳).
סה״כ מוצר מעניין שמהווה אלטרנטיביה מעד מעניינת לחסכון אם אתם שואלים אותי.