גלריית התיקים שלנו

[ריש-לקיש]

מספר קרן	שם קרן	אחוזים	דמי ניהול	משקל דמי ניהול בתוך כל התיק	מה זה בתכלס?
​	USSC​	15%​	0.30%​	0.0450%​	SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF USD Acc​
1159250​	iShares Core S&P 500 UCITS ETF​	35%​	0.07%​	0.0175%​	ETF העוקבת אחר מדד 1S&P 500, הכולל כ-500 מניות של החברות הגדולות ביותר הנסחרות בבורסה בארה"ב.​
1159169​	iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF​	15%​	0.18%​	0.0270%​	ETF העוקבת אחר מדד 1MSCI Emerging Markets Investable Market הכולל מניות של חברות בעלות שווי שוק גדול, בינוני וקטן, הנסחרות בשווקים מתפתחים.​
1159094​	iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)​	25%​	0.12%​	0.0300%​	ETF העוקבת אחר מדד 1MSCI Europe הכולל מניות של חברות הנסחרות במדינות מפותחות באירופה​
	iShares Core MSCI Pacific ETF​	5%​	0.09%​	0.0045%​	חשיפה ליפן, אוסטרליה, סינגפור והונג קונג​
Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIGI)​	VIGI​	5%​	0.15%​	0.0075%​	הקרן מחזיקה בתיק מפוזר מאד של 325 חברות, עם ייצוג מכובד ליפן (17.8%), קנדה (15.2%), שוויץ (17.4%), , בריטניה (10%), הודו (7%), גרמניה (6%) ועוד שלא מופיעות בקרנות אחרות כמו קוריאה (0.6%), ניו זילנד (0.3%), פיליפינים (0.1%)​

אחוז דמי ניהול של התיק​

0.1385%​

זה לא התיק שלי כרגע בדיוק, ניתן לעקוב אחרי הדרך שלי ביומן מסע כאן, אבל שוקל לאזן את התיק לקונספט הזה בעתיד.

יש פה כמה יתרונות בעיניי:
- חשיפה דיי אפקטיבית לכמעט כל העולם בדמי ניהול נמוכים יותר משל ACWI, במספר יחסית נמוך של קרנות (6).
- לארה"ב מוקצה 50% מהתיק, שמתוכם יש דגש על מניות ערך קטנות שהוכיחו את עצמן מבחינה היסטורית (USSC).
- אני מקבל חשיפה למספר מדינות נוספות שלא מקבלים דרך השילוש הפופולרי שנדון פה רבות של [60% ארה"ב, 25% אירופה ו15% שווקים מתעוררים] דרך הקרן הפסיפית ו-VIGI, שבעזרתן אני מכסה מעל 90% מהשווקים שACWI מכסה בשני שליש דמי הניהול.

סייגים:

-VIGI היא קרן שמחלקת דיבידנדים, לא אידאלי מבחינת צמיחה, בנוסף אני עושה חשיפה נוספת לשווקים וחברות שכבר כיסיתי בקרנות "השילוש"
- את הקרנות הנוספות לעומת "השילוש" הוספתי על חשבון SP500, ולא הורדתי במשקל זהה באירופה ובשווקים מתעוררים, גישה פסיבית באמת הייתה שומרת על המשקל היחסי המקורי של כל שוק. עשיתי את זה מכיוון שאני במסלול מחקה SP500 דרך קרן הפנסיה וההשתלמות ולכן הרשתי לעצמי להוריד מהמשקל שלו בתיק ההשקעות העצמאי

 

[FIYaacov]

העברתי את הדיון על תיק הדיבידנדים של @divmod לנושא חדש
כאן
נא להמשיך שם

זה תקציר התיק:

שלום לכולם

בעקבות הפוסט של הסולידית להרכבת תיק דיבידנדים החלטתי להתחיל את התהליך בעצמי.
אעדכן פעם בחודש/רבעון עם עדכונים בתיק ואשמח לקבל הערות ו/או תוספות שכדאי להוסיף למעקב.
בשנה האחרונה קניתי רק VOO ומחודש שעבר התחלתי לבנות את התיק לכיוון שמחצית ממנו יהיה מניות דיבידנד.

מניה	כמות	מחיר קנייה ממוצע	מחיר שוק	אחוז מקנייה	דיבידנד שנתי אחרון	אחוז דיבידנד שנתי משוער	אחוז הגדלת דיבינד משנה קודמת	שווי קנייה	שווי בתיק	אחוז בתיק
NEE	19	74.32	72.05	-3.05%	1.872	2.60%	10.12%	$1,412.08	$1,368.95	6.98%
WSM	11	125.87	120.93	-3.92%	3.6	2.98%	15.38%	$1,384.57	$1,330.23	6.78%
VOO	42	363.68	402.89	10.78%	6.2	1.54%	לא רלוונטי	$15,274.56	$16,921.38	86.24%
								$18,071.21	$19,620.56	100.00%

		תאריך יעד
מטרות:	1. VOO שווי בתיק של 50%, ועוד 8 מניות דיבידנדים 50% משווי תיק	01.01.2025
	2. הכנסות מדיבידנדים שנתי של 20,000$	01.01.2040

מצורף התיק עם יעדים עיקריים.
- כרגע מפקיד כל חודש כ1000$
- מפקיד שקלים וממיר לדולרים
- כל דיבידנד שיתקבל יוחזר להשקעה חוזרת כרגע
- בחירת המניות מתבצעת בקפידה ומעקב אחרי המניות הקיימות, כולל תקופת חלוקת הדיבידנד, משך זמן הגדלת הדיבידנד בשנים וכו'.


אשמח לקבל כל הערה/המלצה/שינוי שלטעמכם יעזור לי/לכם .

שיהיה לי בהצלחה

 

[fizban]

התיק שלי:

נייר	תיק	אחוז מכל התיקים
Ishares Core S&P 500	קרן השתלמות IRA	30%
Ishare MSCI ACWI	קרן השתלמות IRA	25%
TQQQ	קרן השתלמות IRA	11.2%
SCHD	קופת גמל IRA (בתהליך ניוד)	13%
VT	IBKR	8.5%
מניות פרטניות	IBI	7%
עוקב סנופי	קופת גמל להשקעה	1.3%
מזומן כגובה שכ״ד + קרנות כספיות ל 3 חודשי מחייה	בנק	4%

פירוט והסברים בשרשור יעודי

 

[אחד שמבין]

שלום חברים , להלן תיק ההשקעות שלי , אשמח לשמוע הארות/הערות
פנסיה מקיפה ,הפניקס עוקב סנופי
תיק השקעות אי בי אי
50% מדד עולמי בלקרוק
16% קרן מחקה נאסדק 100 קסם
16% קרן אגח ממשלתי כללי הראל
16% קרן כספית מיטב - דרך הבנק
פלוס רכיב מזומנים ופקמ , בחודש הקרוב אמור להיפתח קה״ש ,עדין לא יודע באיה מסלול ליבחור
יום טוב

 

[FIYaacov]

ניתן להמשיך לדון על התיק של @אחד שמבין כאן

כל ההודעות עברו לשם

 

[VINCENT]

ETF 75%
40%- VOO
20%-SCHD
10%- QQQ
5%-VXUS

25% מניות (לפי סדר גודל ההחזקה בתיק)
צמיחה (וקצת דיבידנד):
META
MSFT
TSM
BABA
GOOGL

דיבידנד:
CSCO
NVO
PEP
JNJ
NEE
KO
MCD
JPM

קצת פחות מאחוז- IBIT

בן 32
מתכנן להגדיל באופן יחסי את SCHD ואת מניות הדיבידנד ככל שהשנים עוברות.


שרשור שפתחתי לצורך דיון על התיק.

 

[FIYaacov]

ETF 75%
40%- VOO
20%-SCHD
10%- QQQ
5%-VXUS

25% מניות (לפי סדר גודל ההחזקה בתיק)
צמיחה (וקצת דיבידנד):
META
MSFT
TSM
BABA
GOOGL

דיבידנד:
CSCO
NVO
PEP
JNJ
NEE
KO
MCD
JPM

קצת פחות מאחוז- IBIT

בן 32
מתכנן להגדיל באופן יחסי את SCHD ואת מניות הדיבידנד ככל שהשנים עוברות.

תודה על השיתוף, ככל ותרצה פידבק על התיק, אני מבקש שתפתח שרשור ייעודי, ותשים את הלינק כאן.

 

[VINCENT]

תודה על השיתוף, ככל ותרצה פידבק על התיק, אני מבקש שתפתח שרשור ייעודי, ותשים את הלינק כאן.

קישור

התיק של VINCENT

התיק של VINCENT ETF 75% 40%- VOO 20%-SCHD 10%- QQQ 5%-VXUS 25% מניות (לפי סדר גודל ההחזקה בתיק) צמיחה (וקצת דיבידנד): META MSFT TSM BABA GOOGL דיבידנד: CSCO NVO PEP JNJ NEE KO MCD JPM קצת פחות מאחוז- IBIT בן 32 מתכנן להגדיל באופן יחסי את SCHD ואת מניות הדיבידנד ככל שהשנים עוברות.

www.hasolidit.com

 

[Scipio]

בן 26, סטודנט. בתחילה בניתי תיק קטנטן שכולו VOO בהסתמך על הצוואה וההתערבות של וורן באפט אבל החלטתי לערוך שינויים.
התיק מיועד לעולמי עד. כרגע 100% מניות, לקראת הפרישה אוסיף מעט אג"ח.

התיק החדש שלי:
58% - VTI
42% - VXUS

בחרתי ביחס מעט חריג בין VTI ל-VXUS.
על אף שהיחס העכשווי ביניהם הוא 53/47, החלטתי שתמיד תינתן עדיפות ל-VTI בגלל דמי הניהול הנמוכים יותר (משמעותי) וכפל המיסוי על הדיבידנדים הזרים ב-VXUS (מאוד משמעותי). תשואת הדיבידנד הממוצעת של VXUS בחמש השנים האחרונות עמדה על 3.08%, מה שמביא לפיגור משמעותי של כ-0.28% ומקשה על VXUS להתחרות ב-VTI. את הרעיון שאבתי מהפורום וממחקר של וונגארד בנושא.

אני מאמין כי היחס שנבחר מהווה איזון כמעט אופטימלי בין העלויות הגבוהות יותר של VXUS לבין השאיפה להשקיע בהתאם לפרופורציית השוק.

היי, אם תרצה לשתף, אשמח לדעת אם/מהם העדכונים שחלו בתיק ההשקעות הנ"ל בשמונה השנים האחרונות.
בנוסף, האם יש חוקיות מסוימת לגבי כמה שנים לפני פרישה תוסיף אג"ח, ומהם האחוזים הצפויים של האג"ח בתיק.

 

[OnTheVerge]

היי, אם תרצה לשתף, אשמח לדעת אם/מהם העדכונים שחלו בתיק ההשקעות הנ"ל בשמונה השנים האחרונות.

הרבה מים זרמו בנהר מאז - עברתי לקנות את VHVE ו-VFEA האיריות.

לפני מספר חודשים עשיתי רילוקיישן ועכשיו אני קונה קרן מקומית של וונגארד.

 

[צדיק]

התיק שלי:

ארה"ב - S&P​	30%​
ישראל - ת"א 125, ת"א 90.​	25%​
אירופה - MSCI-EURO, STOXX600​	15%​
מתעוררים - MSCIEM​	10%​
כלל עולמי - MSCIACWORLD​	8%​
הודו - INDIA-MSCI, NIFTY50​	9%​
מניות שונות (בשביל ההרגשה האקטיבית, סוג של לוטו...)​	2%​
מטבעות דיגטליים (בעיקר IBIT, רוצה להחשף גם לסל מטבעות פתוח להצעות)​	1%​

באופן כללי, בעת הוספת כספים:
* במקרה של התלבטות בין קרנות שוות יחסית (לדוג' S&P בלאקרוק מול אינווסקו) - אני מנסה ליצור שכבות מלאכותיות לצורכי מס. (ברוקר ישראלי)
* בעת בחירת קרנות לא שוות (לדוג' INDIA-MSCI מול NIFTY50) - לפי מי שמדשדשת יותר.
* ההשקעה פאסיבית בכללי, אבל בכניסה אני מנסה להיות מעט אקטיבי.
(1. בחירת שער קניה יותר נמוך מהשער הכללי - ונתינת תוקף ארוך לפקודה, בד"כ זה מצליח לתפוס את המניה בזיגזג בירידה
2. בעת שאני רואה ירידה ספציפית של מדד שבסל שלי, אני מזרים לו קצת ומהדק חגורה זמנית
3. ספציפי כעת יש לי סכום שאני צריך לתת למדדי ת"א, מחכה איתו לפריצת המלחמה בצפון)

 

[nolim]

התיק שלי מורכב בצורה הבאה. החלוקה היא לא באחוזים בחלקה הראשון כי אני חושב שזה לא כל כך נכון להתייחס לכל הכסף רק באחוזים:
1. כסף מיידי מזומן - כ50,000. זה סכום שמבחינתי הוא סוג של "ביטוח" לתרחישי יחוס קיצונים אבל לא מאד. נניח הלך האוטו, זקוק לניתוח בהול שלא מכוסה וכו'... ברור לי שהריבית גבוה ואפשר לשים בקרן כספית ולהרוויח עוד איזה 60 שקל בחודש לעומת הפקדון שאני מקבל בבנק שהכסף שוכב בעו"ש, אבל זה נותן לי שקט נפשי שאני מוכן להרבה תרחישי הוצאות וזה שווה לי יותר מה60 שקל הללו.
2. תכנון קצר - עכשיו אני מתחיל לחסוך למטרה מסוימת של שיפוץ ב5 שנים. לכן אני מתחיל להפקיד לאג"ח ממשלתי עד לסכום הרצוי. נניח כ-300 אלף
3. כסף ל20-30+ שנים - 100% מניות מחקי מדד לטווח ארוך. היה חשוב לי להיחשף למגוון מטבעות וכלכלות שונות. כמו כן, אפשר להחזיק וונגרד עולמי, אבל עצם זה שאתה מחלק את זה גיאוגרפית, מאפשר לך אם תזדקק לחלק מהכסף מתישהו בכל זאת לשחרר כסף כלשהו ממקום שאולי חטף קצת פחות או מתומחר די טובה ופחות נורא לממש אותו.
3.1 - כ-50% S&P500 - קרן צוברת אירית CSPX בIB. המטבע הוא דולר.
3.2 - כ-20% - מחקה מדד צובר FTSE - CSUKX בלירות סטרלינג. בכנסים מדעיים שאני הולך אליהם יש הרבה פרסומים יחסית מאנגליה אחרי ארה"ב ובניתוח רטרואקטיבי הFTSE עולה יפה ובצורה יציבה בהסתכלות של 25 שנה.
3.3 כ-20% - מחקה מדד צובר DAX30 - XDAX - מטבע יורו. רציתי מטבע נוסף בתיק השקעות. מהמדדים האירופאיים התרשמתי שהוא עובד יפה יותר מאלה שהשוויתי אליהם או מהכולל.
3.4 כ-10% - תל אביב 125. שקלי. אגב מדד לא רע שעובד יפה, אולי דווקא עכשיו שהמדינה במלחמה והמדד עלה קצת פחות זה הזדמנות קצת להיחשף אליו קצת יותר.
3.5 - כ1-2% להרפתקאות - נניח התחלתי להשקיע בנדל"ן ישראלי של אפריקה ישראל שהריבית עלתה והנדל"ן ירד\ "משבר" - בערך בתחילת 2023. מחכה שהריבית תרד ואמכור להרפתקה הבאה.

סעיף 2 נולד רק אחרי שהרגשתי מספיק בטוח בסעיף 3 שיש לי כסף לפנסיה, אחרת לא הייתי מעז לשריין כסף לבזבוז במקום להגדיל הון לפנסיה בסעיף 3.


איך בחרתי את המדדים?
כתבתי "מחשבון" שלוקח את הנתונים מyahoo ההיסטוריים ברמה יומית מכל ההיסטוריה או מאתרים אחרים. העיקר קובץ עם תאריך ושער נעילה. נניח לS&P500 יש נתונים מ1927. למדדים אחרים יש פחות שנים אבל עדיין לרובם 50+ שנים.
במחשבון אני מכניס "כמה שנים אני הולך להשקיע - נניח 25 שנה". ואז אני מצייר גרף של מה היה קורה בכל נקודה בזמן מ1927 או ממתי שיש נתונים אם הייתי משקיע בול 25 שנה +- 90 יום באקראי כדי לקבל שונות. אני מודד את התשואה השנתית הממוצעת.
בכל המדדים שבחרתי להשקיע בהם יש מספיק שנים של נתונים ובהשקעה של 25-30 שנה התשואה הממוצעת היא מעל ל-6% לאורך כל התקופות זמן שיש. כן גם אם נכנסת להשקיע ב1999 לפני המשבר הגדול. בראיה של הרבה שנים, זה חוזר לעצמו. אם אתה משקיע ל-5-10 שנים, יש תקופות שאתה גם הולך להפסיד כסף. נניח כמו 1999.

אין ערבות לכך שמה שהיה הוא מה שיהיה, אבל זו החלטה שאני מרגיש טוב איתה.

 

[המצבר]

התיק שלי:

כסף נזיל-400k (29.7%)
300k-קרן כספית
100k-חובות שחייבים לנו (משפחה)
הכסף שמור לדירה,במצב הנוכחי מחכים למחיר למשתכן

פנסיה והשתלמות-455k (33.8%)
85k-השתלמות s&p
370k-פנסיה s&p

תיק השקעות-176k (13.1%)
60k-איישרס s&p
65k-איישרס s&p טכנולוגיה
15k-איישרס פיננסים
26k-מגדל טופ 10 טכנולוגיה
10k קריפטו
מפקיד כל חודש בסביבות 10-15k

מניות-312k (23.2%)
75k-נזיל espp
237k-חלק לא נזיל rsu

אשמח לתובנות הערות והארות ושאלות

 

[המצבר]

קישור לתיק:
Thread 'התיק של המצבר' https://www.hasolidit.com/kehila/threads/התיק-של-המצבר.31940/

 

[מקינטה]

תיק השקעות
50% VTI
50% VXUS

קרן השתלמות
100% sp500

מזומן
80% קרן שיקלית
20% מזומן בעו״ש


5% מהתיק זה מזומן, כל השאר בתיק השקעות / קרן השתלמות.

 

[D.Tanz]

אני רוצה לפתוח תיק מסחר עצמאי (בנוסף לגמל להשקעה, קרה"ש ופנסיה)
כן חושב על סיכון גבוה, זה אחוז יחסית קטן מהתיק הכללי (10%) שאולי יגדל בהמשך
חשבתי על קרנות ETF איריות, קצת ביטקוין (IBIT), אולי כמה קרנות ישראליות מוצלחות כמו פרופאונד מנייתית, פסטרנק שהם
מניות טכנולוגיה גוגל, טסלה, מיקרוסופט
מאיפה מתחילים? קראתי פה הרבה דוגמאות

 

[ביולוג ירושלמי]

מאיפה מתחילים? קראתי פה הרבה דוגמאות

מה זה מאיפה מתחילים?...
תתחיל בלהיכנס לאתר של הברוקר שאתה רוצה לפתוח אצלו את חשבון ההשקעות העצמאי ולמלא את הטפסים של פתיחת תיק השקעות...
סליחה, אבל השאלה שלך לא מובנת כי רואים שיש לך כיוון ומושג ורעיון ואפילו ידע, ואתה אומר וכותב מה אתה רוצה ומה אתה חושב, אתה כבר באלוקציה אפילו, אבל אתה שואל שאלת "מתחילים"... לא ברור.
תתחיל מלפתוח את התיק.
לא ככה זה עובד? O_0

 

[FIYaacov]

מאיפה מתחילים?

מלפתוח שרשור נוסף שלך, ורק לשים פה את הלינק
מטרת השרשור הוא הצגת התיק, והפנייה לשרשור שדן בתיק שלך

 

[D.Tanz]

מה זה מאיפה מתחילים?...
תתחיל בלהיכנס לאתר של הברוקר שאתה רוצה לפתוח אצלו את חשבון ההשקעות העצמאי ולמלא את הטפסים של פתיחת תיק השקעות...
סליחה, אבל השאלה שלך לא מובנת כי רואים שיש לך כיוון ומושג ורעיון ואפילו ידע, ואתה אומר וכותב מה אתה רוצה ומה אתה חושב, אתה כבר באלוקציה אפילו, אבל אתה שואל שאלת "מתחילים"... לא ברור.
תתחיל מלפתוח את התיק.
לא ככה זה עובד? O_0

התיק נפתח כבר
אולי לא ניסחתי נכון את השאלה
בכל מקרה, במסחר עצמאי אני כן מתחיל פשוט עוקב כבר שנים אחרי שוק ההון
אפתח שרשור חדש

 

[D.Tanz]

קישור לדיון על התיק