• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

תיק הדיבידנדים של divmod

  • פותח הנושא פותח הנושא divmod
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

divmod

משתמש רשום
הצטרף ב
8/7/23
הודעות
19
דירוג
10
שלום לכולם :)

בעקבות הפוסט של הסולידית להרכבת תיק דיבידנדים החלטתי להתחיל את התהליך בעצמי.
אעדכן פעם בחודש/רבעון עם עדכונים בתיק ואשמח לקבל הערות ו/או תוספות שכדאי להוסיף למעקב.
בשנה האחרונה קניתי רק VOO ומחודש שעבר התחלתי לבנות את התיק לכיוון שמחצית ממנו יהיה מניות דיבידנד.

מניהכמותמחיר קנייה ממוצעמחיר שוקאחוז מקנייהדיבידנד שנתי
אחרון
אחוז דיבידנד
שנתי משוער
אחוז הגדלת דיבינד
משנה קודמת
שווי קנייהשווי בתיקאחוז בתיק
NEE1974.3272.05-3.05%1.8722.60%10.12%$1,412.08$1,368.956.98%
WSM11125.87120.93-3.92%3.62.98%15.38%$1,384.57$1,330.236.78%
VOO42363.68402.8910.78%6.21.54%לא רלוונטי$15,274.56$16,921.3886.24%
$18,071.21$19,620.56100.00%
תאריך יעד
מטרות:1. VOO שווי בתיק של 50%, ועוד 8 מניות דיבידנדים 50% משווי תיק01.01.2025
2. הכנסות מדיבידנדים שנתי של 20,000$01.01.2040

מצורף התיק עם יעדים עיקריים.
- כרגע מפקיד כל חודש כ1000$
- מפקיד שקלים וממיר לדולרים
- כל דיבידנד שיתקבל יוחזר להשקעה חוזרת כרגע
- בחירת המניות מתבצעת בקפידה ומעקב אחרי המניות הקיימות, כולל תקופת חלוקת הדיבידנד, משך זמן הגדלת הדיבידנד בשנים וכו'.


אשמח לקבל כל הערה/המלצה/שינוי שלטעמכם יעזור לי/לכם .

שיהיה לי בהצלחה
 
אשמח לקבל כל הערה/המלצה/שינוי שלטעמכם יעזור לי/לכם .
רוב המניות מפסידות למדד הרחב.

אם התיק שלך מורכב מ- 8 מניות בלבד אז סביר להניח שבטווח הארוך תקבל ביצועי חסר (אם כי בסיכוי קטן התיק גם יכול להתפוצץ למעלה)

ספציפית ראיתי ש- NEE ו- WSM היכו את המדד בשנים האחרונות. אם בחרת אותן בגלל זה אז דע שביצועי העבר לא מבטיחים את העתיד - אם כבר, אני הייתי מצפה לתשואות נמוכות יותר.

וכמובן, בכל דיון דיבידנדים מוסבר למה בעצם אתה מרמה את עצמך. אני מקווה שהטיעונים האלה מוכרים.
 
אם התיק שלך מורכב מ- 8 מניות בלבד אז סביר להניח שבטווח הארוך תקבל ביצועי חסר (אם כי בסיכוי קטן התיק גם יכול להתפוצץ למעלה)
יכול להיות שבטווח ארוך שאחליט להגדיל את מספר המניות ליותר מ8 מניות ואף לא שולל להחליף מניות לאורך התהליך.
ספציפית ראיתי ש- NEE ו- WSM היכו את המדד בשנים האחרונות. אם בחרת אותן בגלל זה אז דע שביצועי העבר לא מבטיחים את העתיד - אם כבר, אני הייתי מצפה לתשואות נמוכות יותר.
בחרתי אותן כרגע מכמה בחינות:
1. הגדלת דיבידנד לאורך כמות שנים שלטעמי היא גדולה.
2. חברות לטעמי חזקות עם יציבות פיננסית
3. חברות רווחיות
4.חלוקת דיבידנד יחסית סביר מהרווחים למניה.
וכמובן, בכל דיון דיבידנדים מוסבר למה בעצם אתה מרמה את עצמך. אני מקווה שהטיעונים האלה מוכרים.
לגמרי מבין את זה. כמובן שיכולתי ללכת על מניות שערכן עולה ולא מחלקות דיבידנד, אך מבחינה פסיכולוגית יותר קל לי לראות את המשך החזקת תיק זה לאורך זמן.

תודה על תגובתך;)
 
ברוך הבא ותודה על השיתוף. יכול לשתף למה החלטת על תיק דיבידנדים? איפה אתה ביחס לפרישה וכו'
 
ברוך הבא ותודה על השיתוף. יכול לשתף למה החלטת על תיק דיבידנדים? איפה אתה ביחס לפרישה וכו'
הרצון היה ליצר הכנסה פאסיבית ללא התעסקות במכירה של מניות לאורך התהליך עם רצון לעליית ערך המניות ועליית הדיבידנד עם הזמן.
בן 29 ולא רואה את עצמי פורש בשנים הקרובות (15 שנים) למרות שיש רצון.
לאורך התהליך מאמין שאשים לעצמי מטרת פרישה ברורה, כרגע מנסה להגדיל את התיק ולהמשיך לחיות באורך החיים הרגיל שלי.
 
שלום לכולם :)

בעקבות הפוסט של הסולידית להרכבת תיק דיבידנדים החלטתי להתחיל את התהליך בעצמי.
אעדכן פעם בחודש/רבעון עם עדכונים בתיק ואשמח לקבל הערות ו/או תוספות שכדאי להוסיף למעקב.
בשנה האחרונה קניתי רק VOO ומחודש שעבר התחלתי לבנות את התיק לכיוון שמחצית ממנו יהיה מניות דיבידנד.
אתה בן 29 ולא חי מהדיבידנדים אלא משקיע אותם בחזרה ומסתכל על אופק השקעה של לפחות 15 שנה.

אני מבין את הלוגיקה (בעיקר נפשית ולא כלכלית) לבחירת מניות דיבידנדים כאשר חיים ומשתמשים בדיבידנדים. אבל לשלם את המס עכשיו והשקעה מייד מחדש ללא כוונה לחיות מהכסף. מה הלוגיקה להכניס לבחירת מניות עכשיו את הדיבידנדים ? כלומר שיקולים 1 ו 4 מתוך ארבעת השיקולים שלך לבחירת מניה.
 
נערך לאחרונה ב:
בחרתי אותן כרגע מכמה בחינות:
1. הגדלת דיבידנד לאורך כמות שנים שלטעמי היא גדולה.
2. חברות לטעמי חזקות עם יציבות פיננסית
3. חברות רווחיות
4.חלוקת דיבידנד יחסית סביר מהרווחים למניה
בחרת אותן *כרגע*. האם זה ימשיך כך לאורך 20 שנה?
הכנסה פאסיבית ללא התעסקות
בחירת המניות מתבצעת בקפידה ומעקב אחרי המניות הקיימות,
שני המשפטים הנ"ל לא גרים בכפיפה אחת.

עצה שלי - תפתח תיק וירטואלי של 100% VOO ותרוץ איתו כהשוואה.
 
אתה בן 29 ולא חי מהדיבידנדים אלא משקיע אותם בחזרה ומסתכל על אופק השקעה של לפחות 15 שנה.
המטרה זה להגדיל יותר את התיק. כמובן שזה לא עיקר ההשקעה שלי אלא יותר הכסף שיכנס מהעבודה שלי.
אני מבין את הלוגיקה (בעיקר נפשית ולא כלכלית) לבחירת מניות דיבידנדים כאשר חיים ומשתמשים בדיבידנדים. אבל לשלם את המס עכשיו והשקעה מייד מחדש ללא כוונה לחיות מהכסף. מה הלוגיקה להכניס לבחירת מניות עכשיו את הדיבידנדים ? כלומר שיקולים 1 ו 4 מתוך ארבעת השיקולים שלך לבחירת מניה.
אני לא חושב שאמרתי שמבחינת שווי תיק זה יתן את השווי הגדול ביותר, אך כן אני מקווה שיתן את התזרים הגדול ביותר.
בחרת אותן *כרגע*. האם זה ימשיך כך לאורך 20 שנה?
עם השנים יכול להיות שיהיו שינויים בהתאם. האם ישנם דברים נוספים שכדאי לבדוק לדעתך?
שני המשפטים הנ"ל לא גרים בכפיפה אחת.
לא הייתי ברור במשפט הראשון - הכוונה הייתה למנוע מכירת מניות ליצירת תזרים.
עצה שלי - תפתח תיק וירטואלי של 100% VOO ותרוץ איתו כהשוואה.
אני בטוח שVOO יתן תשואה גדולה יותר לאורך השנים. אך לצורך יצירת תזרים עוד 15 שנים אצטרך למכור מניות ואני מנסה להימנע מזה ככל שניתן.
 
אך לצורך יצירת תזרים עוד 15 שנים אצטרך למכור מניות ואני מנסה להימנע מזה ככל שניתן.
מה ההבדל בין למכור מניות לבין לקבל דיבידנד שמן שמוריד את ערך המנייה?
בשני המקרים יש לך כסף ביד ותיק ההשקעות שלך שווה פחות.

מדוע להימנע ממכירת מניות?
 
.

אני לא חושב שאמרתי שמבחינת שווי תיק זה יתן את השווי הגדול ביותר, אך כן אני מקווה שיתן את התזרים הגדול ביותר..
וזו בדיוק השאלה, למה מישהוא שלא צריך את הכסף עכשיו אלא אולי בעוד 15 שנה. ממקסם ב 15 שנה האלה תזרים ולא שווי עתידי.

למה לא למקסם שווי, ובעוד נניח 10 שנה תתחיל לחשוב על התזרים, אם בכלל.
 
מה ההבדל בין למכור מניות לבין לקבל דיבידנד שמן שמוריד את ערך המנייה?
הכמות מניות. בסופו של דבר במידה ואמכור מניות אגיע למיצוי. ואילו בקבלת דיבידנדים אוכל להשאיר את המניות לתקופה ארוכה יותר אם לא יהיה שינוי בחברה עצמה.

וזו בדיוק השאלה, למה מישהוא שלא צריך את הכסף עכשיו אלא אולי בעוד 15 שנה. ממקסם ב 15 שנה האלה תזרים ולא שווי עתידי.
אני לא בטוח מה עדיף, לכן אני משלב VOO כחצי מהתיק וחציו יתן לי תזרים שאולי יספיק גם לפני ה15 שנה שרשמתי.
 
לא הייתי ברור במשפט הראשון - הכוונה הייתה למנוע מכירת מניות ליצירת תזרים.
אבל אתה כותב ממש במשפט הקודם:
עם השנים יכול להיות שיהיו שינויים בהתאם.
וכל השינויים האלו עולים כסף, והרבה - גם בעמלות, גם במיסים, וגם בעצם זה שכשאתה עושה שינוי זה בגלל שאתה רודף אחרי שינויים עסקיים וערך נכסים שכבר קרו.

אני אתן לאחרים להגיב על הדברים שכתבת עליהם, אבל בגדול אתה מתעלם מכל מני סתירות מהותיות ואילוצים פרקטיים שונים.
 
לא, כי המניות שלא חילקו דיבידנד עלו בערכן. כך שכל פעם תצטרך למכור פחות ופחות מהן.
אם יהיו 1000 מניות אז יש לך רק 1000 מניות למכור ובסוף תישאר בלי. הכוונה שלי שזה מאפשר לי לא למכור ולהישאר עם אותה כמות מניות.
כל השינויים האלו עולים כסף, והרבה - גם בעמלות, גם במיסים,
חד משמעית. השינוי יבוצע רק אם יהיה שינוי משמעותי בחברה שאני מחזיק. אחרת לא יתבצע שינוי.
 
אם יהיו 1000 מניות אז יש לך רק 1000 מניות למכור ובסוף תישאר בלי. הכוונה שלי שזה מאפשר לי לא למכור ולהישאר עם אותה כמות מניות.
אני מבין שזה טיעון מפתה, אבל הוא לא נכון.

אם נקצין, דמיין שכל מנייה מכפילה את עצמה פי 2 כל שנה. האם ייגמרו לך המניות?

בשורה התחתונה, כסף לא מגיע מהאוויר. אין אפשרות שתיק דיבידנדים ייתן לך יותר כסף מתיק של מניות לא מחלקות, או תיק של כלל השוק.
 
אני מבין שזה טיעון מפתה, אבל הוא לא נכון.

אם נקצין, דמיין שכל מנייה מכפילה את עצמה פי 2 כל שנה. האם ייגמרו לך המניות?

בשורה התחתונה, כסף לא מגיע מהאוויר. אין אפשרות שתיק דיבידנדים ייתן לך יותר כסף מתיק של מניות לא מחלקות, או תיק של כלל השוק.
מעריך אותך מאוד.
אך עדיין אני אומר שכמות מניות ספציפית תחזיק לכמות זמן מסויימת עד שלא תוכל למכור יותר.
דיבידנד מאפשר לך לא למכור את המניה ועדיין לקבל חלק ממנה.
לצערי פה אני פחות מסכים איתך.
 
דיבידנד מאפשר לך לא למכור את המניה ועדיין לקבל חלק ממנה.
הטיעונים האלה חוזרים בכל שרשור דיבידנדים. אני לא רוצה לחרב את השרשור של "גלריית התיקים" אז אעצור כאן.
אבל ממליץ לך לקרוא שרשורים בנושא.
 
אך עדיין אני אומר שכמות מניות ספציפית תחזיק לכמות זמן מסויימת עד שלא תוכל למכור יותר.
אתה מסתכל על כמות במקום על ערך. מטיל זהב יכול להיות שווה 100 דולר ויכול להיות שווה 3500 דולר. מבין?
חד משמעית. השינוי יבוצע רק אם יהיה שינוי משמעותי בחברה שאני מחזיק. אחרת לא יתבצע שינוי.
חד משמעית שבעשרות השנים הבאות בכל החברות שאתה מחזיק כרגע יהיה שינוי משמעותי. מבין?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
NachYur קרקע מול תיק נדל"ן 1
ש איך להרכיב תיק פנסיוני מנייתי מבוזר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
שם_משתמש פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לארהב שוק ההון 6
ססס אנליטיקס על תיק המניות שלך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
P תיק מניות בישראל בזמן רילוקיישן לארה"ב מיסים 8
Y אסטרטגיה בבניית תיק השקעות שוק ההון 5
א קרן כספית - קניה דרך תיק מסחר עצמאי (כמו אקסלנס טרייד) או דרך הבנק. שאלה נקודתית שוק ההון 11
B תמהיל תיק השקעות - סיכון בינוני + שוק ההון 12
J האם יש לכם תיק השקעות אחד? שוק ההון 2
M הבנק מקשה על ניוד תיק ניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
א תיק מניות דיבידנד ישראליות שוק ההון 29
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 5
D קושי בניהול אלוקציה ואיזון תיק לאורך זמן שוק ההון 4
R קופת גמל ira לפי 190 במקום תיק מסחר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y מה דעתכם על תיק השקעות מנוהל ? שוק ההון 1
D תיק ל 2025, מה חושבים? שוק ההון 15
D הוצאת קבלות מהכנסה פסיבית תיק 94 מיסים 4
T העברת תיק השקעות מאבא לבן שוק ההון 3
A קובץ אקסל תיק השקעות קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
Gari שילוב אסטרטגיית "buy borrow die" מול תיק השקעות ב IB - עם אסטרטגיית אחוז המשיכה הבטוח שוק ההון 19
E רוצה לבנות תיק השקעות מפוזר. להיות ממוקד או לפזר? סביבות 400k שוק ההון 8
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
T תיק השקעות לבני 60+ שיקולים שאני מפספס? מיסים? שוק ההון 23
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א קופת גמל לפי תיקון 190 (מס 15% נומינלי) או תיק בית השקעות/ פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (מס 25% ריאלי). שוק ההון 37
ע עצות במכירת תיק השקעות גדול שוק ההון 14
WRLD תיק השקעות לחייל משוחרר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
E האם אפשר לבנות לבד תיק השקעות? 500K - לא צריך אותם לפחות ב-5 שנים הקרובות. שוק ההון 5
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
C העברה/סגירת תיק לרילוקיישן (ארה״ב) שוק ההון 9
E תיק מסחר עבור אמא שלי בת 75+ שוק ההון 37
ישראלי מצוי עלות תיק מנוהל צרכנות פיננסית 8
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
פ העברת תיק *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
א עזרה בבניית תיק השקעות חדש שוק ההון 0
C הרכב תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 2
אבא קריר שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
C יועץ השקעות שעוקץ תיק של 6 מיליון שוק ההון 2
ס תיק השקעות ב IBI - שקלים דולרים ויורו. טווח של עשרים שנים. שוק ההון 6
I תיק השקעות סולידי מבוסס שוק ההון 6
K קרן גידור בנאמנות מול תיק מנוהל שוק ההון 14
I השקעה דרך תיק השקעות או דרך קופת גמל להשקעה - מימון שוק ההון 3
N גיליון חישוב - קרן השתלמות או תיק ממוסה??? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
NachYur מיקסום תיק אמריקאי שוק ההון 9
A אני שכיר- וקיבלתי הודעה מרשות המיסים על פתיחת תיק במס הכנסה על שמי מיסים 7
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16

נושאים דומים

Back
למעלה