תוצאות החיפוש

מה דעתכם על הטענה של BALAJI שהמערכת הבנקאית שם לפני קריסות נוספות, שיש 300+ בנקים בפשיטת רגל, שהבנקים שם בהפסדים של 600 מילארד דולר בעקבות העלאת הריבית, שהפד מודע לזה ועדיין ממשיך לשבור את המערכת במקום להזהיר הציבור? כדי שאנשים ישימו לב ויתעוררו BALAJI התערב על 2 מיליון דולר. מסע פרסום יקר? או...

סבתא בת 76 מתכוונת להוריש בלכתה (שתזכה ל-120) ל-7 נכדיה סכום מכובד כל אחד. כיום הכסף נזיל וללא תשואה. טווח גילאים 2-16. מה לדעתכם כלי החסכון הכי מתאים בו הילדים הם המוטבים ולהורים אין גישה לכסף גם אם היא נפטרת לפני שהילדים מגיעים לבגרות? לא מן הנמנע שילדים יכולים לספוג סיכון גבוה (בטח הצעירים...

שמעתי מחבר על מקרה שחבר שלו נייד כספים מקרן השתלמות רגילה לקרן IRA והעבירו לו לחשבון ההשקעה אצל חבר הבורסה כנראה בטעות פי 3 מכמה שהיה אמור לקבל. מדובר על סכום רציני. מניח שזו טעות אנוש. זו קרן שהטיפול בה השתרך המון זמן (מעל שנה) ולכן החבר הזה הפסיד המון תשואה פונטציאלית. מה אמורים לעשות? הם...

האם כאשר מוכרים בית שהוא הדירה היחידה של בני הזוג והם גרים בו משנת 2014 - האם יש לשלם מס שבח של 25% או שיש פטור? היטלי השבחה כלשהם? איזשהו מס?

מדובר על תיק שהוא כ-50% מניות + קריפטו. עוד 10% חשיפה מנייתית לנדל"ן. חשבתי על 10% נוספים לשים ב-USDC ולקבל ריבית 8% בשירות כמו בלוקפיי. אבל מכיוון שזה לא חשבון שלי קצת מסובך להעביר מט"ח לחו"ל. נשארו 30% שכרגע אני לא בטוח איפה לשים אותם. בהנחה ואין צורך בנזילות - הלוואות חברתיות? טריא? יש עוד...

מניח שיש כאן כאלו שמכירים את היזם chamath palihapitiya. לאחרונה הוא מוציא SPAC'ים (מה שטרנדי בימינו) של חברות צמיחה טכנולוגיות. הוא עשה זאת עם וירג'ין גלגטיק בדצמר 2019, שעלו מאז 170%. ועכשיו עם OPENDOOR שמאז ספטמבר גם עלו 160% ועוד לא בוצע האיחוד (רק אושר סופית היום). להבנתי הוא פשוט כל פעם...

אני יודע, התיק הכי טוב הוא תיק משעמם/פשוט. זה לא תיק כזה. ואני יודע שהסיכוי להביס את המדד לאורך שנים נמוך מאוד, זה ברור לי. עד הקורונה התיק היה מושקע בעיקר במדדי חו"ל, היה מעל מיליון שח בנייר IWDA לאחר שראיתי שנתיים של רווחים שנמחקו תוך חודש החלטתי לשנות כיוון. המצב הוא כזה - פנסיונרית בת 76...

חלק מהתיק שלי חשוף לזהב בתור ביטוח. בין השאר ע"י IAU וגם כורי זהב GDX. אתמול נתקלתי במונח חברות תמלוגי זהב royalties שלא הכרתי, הן בעיקר חברות פיננסיות שממנות כורים ע"י חוזים שאח"כ נותנים להם אחוזים מהרווח או אופציות לקנות את הזהב בהנחה. חברות כמו franco naveda, sandstorm. מישהו חקר את הנושא...

קרוב משפחה פנסיונר בן 74 התייעץ איתי היום בנוגע לשיפור התיק שלו בבנק. מדובר על כמה מאות אלפי שקלים. הוא לא מבין בהשקעות, הכל היה בניהול היועץ של הבנק. הוא טוען שהוא אינו זקוק לכסף למחיה, חי על חשבון הפנסיה שלו. הדירה שלו ללא משכנתא. מצב בריאותי ככה-ככה - עוד מתפקד ונוהג אבל מתנהל בעצילות וגם...

כשאבי נפטר אימי קיבלה חזקה על חשבון הבנק כולל תיק המניות שלו. כעת מעבירים לבית השקעות. מה יקרה כשהיא תלך לעולמה (בתקווה בעוד הרבה שנים של בריאות). האם לאחר צו ירושה התיק עובר ליורשיה ללא אירוע מס? כלומר היורשים יהיו בעלי החשבון במשותף או שהתיק ימכר ויחולקו הנכסים במזומן?

יש לי קרובי משפחה פנסיונרים מעל גיל 75 שרוצים למקסם את הירושה שלהם. בהנחה שהם כבר משקיעים במניות, האם נכון להניח שעדיף לעשות זאת בקופת גמל IRA בתיקון 190 מעל התקרה השנתית (נניח השקעה של מיליון שח) לעומת השקעה דרך בית השקעות? הם יוכלו לקנות ולמכור ללא אירועי מס בדמי מסחר נמוכים, דמי הניהול יהיו...

היי, אם פנסיונר מעל גיל 75 אשר מכניס משכורת נכבדת מנדל"ן מפקיד לקופת גמל רגילה מעבר לתקרה השנתית, האם לאחר פטירתו היורשים פטורים מכל מס במקרה של משיכה הונית מתום 90 יום? אם למשל הוא מפקיד מיליון שח בשנה אחת, וצובר 30% רווח עד פטירתו, המוטבים שימשכו את הכסף לא יצטרכו לשלם מס למרות שהפקיד מעל לתקרה?

שאלה תיאורטית. בוא נגיד ואני מוכר את הבית שלי ב-5.3 מיליון, ואחרי כל המיסים, עמלות, סגירת משכנתא וקרן חירום נשאר עם 3.8 מיליון שאני יכול להשקיע. נניח ואת הכסף הזה אני משקיע במדדי מניות/אגח וכדומה ועושה בממוצע רק 4% שנתי ולא 7% כמצופה. הרווח הפסימי הזה על פני 30 שנה הוא כמעט 8.5 מיליון שח...

לאחר המפלה האחרונה רוב ניירות הערך שלי כרגע בהפסד, הכסף מושקע דרך IB. האם יש הגיון לממש הפסדים ולקנות את הנייר שוב בשביל הדיווח השנתי לרשות המיסים?

בהנחה ולאדם שלא סובל סיכונים יש 3 מיליון שח שקיבל בירושה, והוא אינו מוכן להשקיע (גם לא חלק ממנו) בניירות ערך/נדל"ן. איפה הכסף שלו הכי בטוח ויקבל את התמורה הכי גבוהה בלי להשחק ועדיין נזיל ברמה חודשית?

קיטור על אחי. הוא עבר לחו"ל ויש לו איזה 2.5 מיליון שח בעו"ש אצל אמא שלי שקיבל בירושה - הוא מפחד מסיכונים ומניות. עד עכשיו הכסף היה בקרן שמרוויחה את ה-0.01% או שטות אפסית שכזו כבר מעל שנתיים. היועץ בבנק הציע לנו עכשיו פיקדון שמשקיע במניות בסין ללא סיכון. סוגרים את הכסף לשנתיים, יש 4 מניות...

על מנת לעקוב אחרי ביצועי התיק שלי - קיימת אפליקציה שאפשר להרכיב בה תיק וירטואלי עם ניירות מהארץ ומחו"ל? כי קרנות שיש לי בארץ אני מחזיק בבנק, ניירות מחו"ל זה דרך IB, הייתי רוצה דרך קלה לעקוב אחריהם בלי להכנס לאתרים שלהם בנפרד עם סיסמאות כל פעם. בבנק לאומי הכלי של התיק הוירטואלי באתר דיי נוח, רק...

כי ניסיתי לכתוב GBP.ILS וזה לא נתן לי כלום. אני מניח שעוד אופציה זה להחליף את ה-base currency לשקל ולסגור את ה-GBP, אבל אז זה ימיר לי את כל הסכום (?) ואני מעוניין להמיר רק מחצית ממנו.

אני צריך לשלוח לאיזה גוף הוכחת כתובת באנגלית, חשבון בנק/חשמל/טלפון וכו' והם כמובן בעברית ולכן צריך תרגום נוטריון. חשבתי אולי אוכל להוציא מסמך כזה ב-IB, ניסיתי לחפש ולא מצאתי, האם אכן יש אופציה כזו בדוחות שלהם?

התייעצות. אמי אישה עמידה, בת 71. כרגע משלמת על ביטוח בריאות פרטי + סיעוד 821 שח בחודש דרך הראל preferred, כלומר 9852 שח בשנה. כמובן שאינה מבינה שום דבר בעניין או יודעת בכלל מה יש או אין לה. לאחרונה אני התחלתי לקחת אחריות על החשבון שלה, כיוון שאינה מבינה גם בפיננסים (אחרי ששמנו לב שהיא גם...