• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

לקראת סוף השנה - האם יש הגיון למכור ניירות מופסדים ב-IB ולקנותם שוב?

milx

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/1/17
הודעות
342
דירוג
136
לאחר המפלה האחרונה רוב ניירות הערך שלי כרגע בהפסד, הכסף מושקע דרך IB.
האם יש הגיון לממש הפסדים ולקנות את הנייר שוב בשביל הדיווח השנתי לרשות המיסים?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,894
דירוג
12,749
היו פה כמה דיונים על זה בשבועות האחרונים.
בגדול, אם יש לך רווחי הון לקזז מולם זה יכול להיות משתלם. אחרת לדעתי לא
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,100
דירוג
14,872
היו פה כמה דיונים על זה בשבועות האחרונים.
בגדול, אם יש לך רווחי הון לקזז מולם זה יכול להיות משתלם. אחרת לדעתי לא
סייג לאמריקאים, שווה לממש הפסדים שיקזזו דיבידנדים עד היחס בין המס בארה"ב (0%, 15% 20%) למס בישראל (25%)
לדוגמא:
דיבידנדים על סך 100$, מדרגת מס בארה"ב לדיבידנדים מועדפים 15%, מדרגת מס לדיבידנדים לא מועדפים 24%, 92% מתוך הדיבידנדים מועדפים (זה הממוצע ממה שראיתי ב-VTI). אז $92 ימוסו ב-15% ו-$8 ב-24% שזה $15.72.
בישראל נרצה לקזז כמות דיבידנדים כך שחבות המס גם תצא 15.72, אז נכפיל ב-4 ונקבל $62.88 אז שווה לממש הפסדים על סך $37.12
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,005
דירוג
25,196
סייג לאמריקאים, שווה לממש הפסדים שיקזזו דיבידנדים עד היחס בין המס בארה"ב (0%, 15% 20%) למס בישראל (25%)
שווה בהחלט, לשים לב שחוקי הWASH SALE לא תקפים בארץ.
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,005
דירוג
25,196

דן ג.

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/3/17
הודעות
976
דירוג
676
שווה בהחלט, לשים לב שחוקי הWASH SALE לא תקפים בארץ.
אם עושים את זה עם WASH SALE, להזהר בשנה שמוכרים, לא להתקע עם חיוב מס רווח הון בארהב (בדרך כלל, לא כזאת בעייה, אם אוגרים מספיק זיכוי מס זר בסל הפסיבי).
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,005
דירוג
25,196
אם עושים את זה עם WASH SALE, להזהר בשנה שמוכרים, לא להתקע עם חיוב מס רווח הון בארהב
למה שיהיה מס רווח הון? הרי כל העניין שאני מוכר בהפסד!
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,005
דירוג
25,196
התכוונתי בשנה שמוכרים את הנייר החדש. בארהב יהיה לך רווח הון גבוה יותר מאשר בישראל.
אה כן אבל באופן כללי מיסוי הLT שם נמוך יותר אז לא אסון, חוץ מזה שאני לא מאמין בלמכור מניות (חוץ מאשר בשביל לגרוף מגיני מס).
חוץ מזה אולי תוכל לעזור:
מכרתי ני"ע בהפסד, אני צריך לחכות 31 או 61 ימים כדי שההפסד לא יחשב WASHED SALE כשאני רוכש אותו בשנית?
 

אנונימוס

משתמש סולידי
הצטרף ב
18/7/17
הודעות
75
דירוג
10
סייג לאמריקאים, שווה לממש הפסדים שיקזזו דיבידנדים עד היחס בין המס בארה"ב (0%, 15% 20%) למס בישראל (25%)
לדוגמא:
דיבידנדים על סך 100$, מדרגת מס בארה"ב לדיבידנדים מועדפים 15%, מדרגת מס לדיבידנדים לא מועדפים 24%, 92% מתוך הדיבידנדים מועדפים (זה הממוצע ממה שראיתי ב-VTI). אז $92 ימוסו ב-15% ו-$8 ב-24% שזה $15.72.
בישראל נרצה לקזז כמות דיבידנדים כך שחבות המס גם תצא 15.72, אז נכפיל ב-4 ונקבל $62.88 אז שווה לממש הפסדים על סך $37.12
אתה מדווח על זה בעצמך או שתוכל להמליץ על רואה חשבון שיוכל לבצע זאת?
תודה רבה.
 

בועז ברמן

משתמש רשום
הצטרף ב
21/6/17
הודעות
8
דירוג
17
קצת קשה לי להבין דרך הדיון פה- אם אני מחזיק VTI וVXUS (בהפסד) דרך ברוקר ישראלי, ניתן למכור ולקנות מחדש או שיש צורך לחכות את התקופת זמן הנקובה של 31 יום בכדי לקזז את ההפסדים עם רווחי הון? אשמח להסבר, אבל שיכלול גם כן ולא. תודה רבה!
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
14,894
דירוג
12,749
קצת קשה לי להבין דרך הדיון פה- אם אני מחזיק VTI וVXUS (בהפסד) דרך ברוקר ישראלי, ניתן למכור ולקנות מחדש או שיש צורך לחכות את התקופת זמן הנקובה של 31 יום בכדי לקזז את ההפסדים עם רווחי הון? אשמח להסבר, אבל שיכלול גם כן ולא. תודה רבה!
השאלה החשובה היא האם אתה אמריקאי או לא.
איזה נייר בדיוק אתה מחזיק ובאיזה ברוקר אתה מחזיק אותו, זה פחות משנה.

אם אתה אמריקאי אז אתה צריך לחכות 31 יום בין המכירה לבין הקניה מחדש כדי שזה לא יחשב wash sale.
אם אתה ישראלי, אין הגבלה שמוגדרת בחוקים/תקנות. אבל בתאוריה פקיד שומה יכול להחליט שזאת פעולה מלאכותית ולא לאשר את הטבת המס שתקבל ממנה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
לאונל אפשרויות להפקדה בקרן השתלמות לקראת סוף השנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
קירכהוף קרן השתלמות לקראת סוף שנה שוק ההון 0
M מיסוי ולידה לקראת סוף שנת מס מיסים 8
S לקראת סוף שנת המס רוכשת ניירות ערך לא סחירים שוק ההון 1
ט שקשוק מפחד לקראת כניסה לשוק ההון בסכום גבוה שוק ההון 62
סנופקין לקראת רכישה של דירה חדשה: סעיף מהיזם - איסור על מכירת הדירה עד מסירת המפתח נדל"ן 3
freakazoid התייעצות לגבי קרן סל בנקים ישראל\ארה"ב לקראת עליית המדד שוק ההון 1
פ פעולות לקראת סגירה של חשבון בנק צרכנות פיננסית 9
ס מניות נדלן בישראל ככלי לשמירה על ערך הכסף לקראת קנייה בעוד כמה שנים שוק ההון 2
נ "גם לי יש רק תיק אחד" - דילמות לקראת השקעה עצמאית שוק ההון 3
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
ד נזילה בדירה שכורה לקראת תמ"א - בעל דירה לא מתקן אוף טופיק 28
H צ'ק ליסט לקראת רילוקיישן אוף טופיק 65
המהנדל לבטים לקראת כניסה לעסקי הנדל"ן נדל"ן 17
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
D המשך הדרך- סטודנט לרפואה לקראת סיום התפתחות אישית 43
D המשך הדרך- סטודנט לרפואה לקראת סיום התפתחות אישית 0
ס צומת דרכים לקראת משבר גיל 30 יומני מסע אישיים 2
stamEhad ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
אגוז_קוקוס לקיחת אחריות כלכלית לקראת ילד ראשון יומני מסע אישיים 21
V עושה סדר בפנסיה (והאם יש איך להתכונן לקראת פגישה עם יועץ פנסיוני?) - התייעצות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א חיסכון לקראת הפנסיה מגיל 20 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S עצה עבור משקיע בתולי לקראת כניסה ראשונה לשוק ההון שוק ההון 6
S תכנון לקראת משכנתא צרכנות פיננסית 3
A תיק השקעות לקראת רילוקיישן שוק ההון 6
קירכהוף משבר המשכנתאות בישראל -האם אנחנו לקראת משבר סאב פריים אוף טופיק 5
מ ניוד פנסיה לקראת פרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 5
Y משקיע מתחיל לקראת גיוס שוק ההון 22
צ בן 23, לקראת לימודים יומני מסע אישיים 5
R הכנה לקראת תואר ראשון במדמ"ח. התפתחות אישית 28
A חייל משוחרר לקראת עבודה ראשונה התפתחות אישית 23
י חייל לקראת תיק השקעות ראשון שוק ההון 17
R לקראת תיק השקעה ראשון שוק ההון 6
JG1 ללכת לקראת הבנק שלי או לא? מחזיק סכום נאה שלהם צרכנות פיננסית 80
I השקעות לקראת רילוקיישן שוק ההון 20
T כמה שאלות לקראת פתיחת חשבון השקעות שוק ההון 3
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
נולי מסלולים בקה"ש לקראת רכישת דירה צרכנות פיננסית 4
י לקראת רכישה ראשונה ב IB בסכום גדול, כדאי לבחור ב MKT או LMT? שוק ההון 28
4 האם אנחנו לקראת מלחמה? אוף טופיק 42
ת לקראת התחלה - השוואת בתי מסחר להשקעה שוק ההון 1
C עזרה בענייני מס לקראת מעבר מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 16
C ייעוץ דיווח רווח / הפסד הון לקראת מעבר לברוקר ישראלי שוק ההון 0
ג VOO - מבט דרך דולר-שקל בעולם שהולך לקראת ריבית אפסית לעוד שנים רבות שוק ההון 91
C מספר שאלות לקראת הצעד הראשון שוק ההון 4
O בת 64 לקראת פרישה, אופטימיזציה של מוצרי חסכון/השקעה שוק ההון 12
G עומד לקראת רכישת דירה מקבלן - איך בוחרים עו"ד? נדל"ן 7
M מה אם אף אחד לא ירצה לקנות את המניות שלי לקראת פרישה? שוק ההון 19
א תיקים לקראת גיל פרישה שוק ההון 1
K לקראת מעבר ל-IRA - שאלות שוק ההון 13

נושאים דומים

למעלה