טענת BALAJI - האם אנו בפתח קריסה רצינית בבנקים בארה"ב? SVB רק ההתחלה?

[milx]

מה דעתכם על הטענה של BALAJI שהמערכת הבנקאית שם לפני קריסות נוספות, שיש 300+ בנקים בפשיטת רגל, שהבנקים שם בהפסדים של 600 מילארד דולר בעקבות העלאת הריבית, שהפד מודע לזה ועדיין ממשיך לשבור את המערכת במקום להזהיר הציבור?
כדי שאנשים ישימו לב ויתעוררו BALAJI התערב על 2 מיליון דולר. מסע פרסום יקר? או שיש דברים בגו..?
גם אם זה בולשיט זה יכול להיות ניסוי תאורתי מעניין לנסות לבטח כנגדו.

במקרה וזה קורה, ומרבית הבנקים הקטנים בארה"ב קורסים ויש BANK RUN היסטרי, זה אומר שפקדונות/מזומן בבנק כבר אינם בטוחים.
בעידן שלנו זה יכול לקרות מהר, תראו את SVB משיכות של 42 מילארד דולר תוך יום!
נתעלם רגע מזה שהוא טוען שהתשובה היא ביטקוין והולך להיות טירוף תוך שלושה חודשים, אני אישית מאמין בביטקוין אבל לא חושב שמספיק אנשים יסכימו כ"כ מהר. עדיין לא.
מלבד פיזור בכמה בנקים גדולים ועל פני כמה מדינות, משיכה והחזקה של מזומן בבית, מט"ח, ואולי זהב, מה לדעתכם הדרך להגן על הכסף למי שיש סכום רציני?
הרי מי שיש לו מיליונים בפקדונות לא יחזיק במזומן בבית. ואם התשובה לקריסה מאסיבית היא הדפסה אז בכל מקרה אינפלציה תאכל לו את החסכונות.
אני חושב שאולי מק"מ הוא אופציה בטוחה למקרה שבנקים קורסים.
מה עוד?

 

[Solid seat]

תמיד תנסה להבין מה האינטרס ותעקוב אחרי הכסף -

הבחור שם המון כסף על ביטקוין, יש לו אינטרס שאנשים יחשבו שהבנקים אינם בטוחים.

ולכן - הוא מכריז שהבנקים אינם בטוחים.

נתעלם רגע מזה שהוא טוען שהתשובה היא ביטקוין והולך להיות טירוף תוך שלושה חודשים

זו הליבה. לא כדאי להתעלם מהתמריץ של אנשים.

 

[milx]

ולכן - הוא מכריז שהבנקים אינם בטוחים.

ברור שיש לו אינטרסים - אבל הוא לא מכריז סתם, הוא מקשר ונותן הוכחות. ומעבר יש לך את כל הבנקים המרכזיים בעולם שנפגשים למצב חירום כדי לספק נזילות למערכת.
וגם המצב עם קרדיט סוויס מהשבוע - "העובדה שבעלי המניות של קרדיט סוויס קיבלו מניות UBS, בעוד שמשקיעי ה-AT1, הבכירים מהם, איבדו את כל השקעתם, הופכת מוסכמות בסיסיות ויוצרת סיכונים חדשים שקשים לתמחור".
גם אם הסיכוי שהוא צודק נמוך מ-5%. ואולי אפילו רק לתאוריה שמצב כזה יכול לקרות - איך מתכוננים מלבד ביטקוין וזהב?

 

[Solid seat]

איך מתכוננים מלבד ביטקוין וזהב?

קופסאות שימורים ונשק

 

[משה40]

אתה צריך להבדיל בין אנשים לחברות. כשמשכו 42 מיליארד זה חברות שכל אחת לבדה מחזיקה מיליארדים. גם אז כל כסף שיוצא מבנק אחד נכנס לבנק אחר.
יש ביטוח פקדשונות עד 250 אלף דולר.
בסופו של יום אם מתוך אלף בנקים יישארו פחות זה גם לא נורא כי כנראה בגלל הריבית הנמוכה זרם הרבה כסף ויש יותר מדי בנקים.
אין שום סיכוי שלא יכסו את ה 250 אלף דולר או יתנו לבנקים גדולים מאוד ליפול כי אז זה תוהו ובוהו שההפגנות היום יראו מצחיקות.
שם המשחק זה לפצל את הכסף בין כמה בנקים, בין כמה מדינות.
ביטקויין וזהב לא ממש יחזיק במקרה של תוהו ובוהו.

 

[Ehud]

מה דעתכם על הטענה של BALAJI שהמערכת הבנקאית שם לפני קריסות נוספות, שיש 300+ בנקים בפשיטת רגל, שהבנקים שם בהפסדים של 600 מילארד דולר בעקבות העלאת הריבית, שהפד מודע לזה ועדיין ממשיך לשבור את המערכת במקום להזהיר הציבור?
כדי שאנשים ישימו לב ויתעוררו BALAJI התערב על 2 מיליון דולר. מסע פרסום יקר? או שיש דברים בגו..?
גם אם זה בולשיט זה יכול להיות ניסוי תאורתי מעניין לנסות לבטח כנגדו.

במקרה וזה קורה, ומרבית הבנקים הקטנים בארה"ב קורסים ויש BANK RUN היסטרי, זה אומר שפקדונות/מזומן בבנק כבר אינם בטוחים.
בעידן שלנו זה יכול לקרות מהר, תראו את SVB משיכות של 42 מילארד דולר תוך יום!
נתעלם רגע מזה שהוא טוען שהתשובה היא ביטקוין והולך להיות טירוף תוך שלושה חודשים, אני אישית מאמין בביטקוין אבל לא חושב שמספיק אנשים יסכימו כ"כ מהר. עדיין לא.
מלבד פיזור בכמה בנקים גדולים ועל פני כמה מדינות, משיכה והחזקה של מזומן בבית, מט"ח, ואולי זהב, מה לדעתכם הדרך להגן על הכסף למי שיש סכום רציני?
הרי מי שיש לו מיליונים בפקדונות לא יחזיק במזומן בבית. ואם התשובה לקריסה מאסיבית היא הדפסה אז בכל מקרה אינפלציה תאכל לו את החסכונות.
אני חושב שאולי מק"מ הוא אופציה בטוחה למקרה שבנקים קורסים.
מה עוד?

יכול להיות שיהיו קריסות נוספות...אבל בגדול זה נראה כמו קשקשת של מישהו שלא מבין(או לא רוצה להבין) את מערכת הבנקאות על מנת לייצר נרטיב בשביל רווח פיננסי.

1. לכל הבנקים יש נכסים שהם קנו באגרות חוב ארוכות טווח כנגד פקדונות...כל בנק והסיפור שלו והשאלה איזה חלק מתוך המאזן שלו הן ההשקעות הללו.
ההפסדים האלו הן הפסדים על הנייר וירדו לאורך זמן ככל שהאג"חים האלו יתקרבו לפדיון.
2. מה שקרה בסיליקון וואלי היה קיצוני, בהיקף הפקדונות שירד, בכך שחלק גדול מהמאזן שלו היה בניירות האלו שאותן קנה בשיא וכמות לקוחות קטנה ומרוכזת מאד שהתחילה ריצה על הבנק. לא בכל הבנקים יש את המצב הזה.
3.קח לדוגמא את BofA, יש להם 110B דולר בסוף 2022 של הפסדים על אג"חים. נשמע לא משהו בכלל...אבל...האם הבנק יצטרך למכור את האג"חים הללו?
יש לו 30B כסף מבנקים שמגיע לו, 200B בפקדונות בפד ובנקים נוספים, 230B באג"חים שניתנים למכירה ומסומנים mark to market.סה"כ בערך 25% מכלל הפקדונות של הבנק.
4. בנוסף ה fed הכניס מנגנון שמאפשר ללוות כנגד נכסים כמו אג"ח ארוכות טווח, בשווי של הפדיון...ז"א לעקוף את הבעיה במקרה של צורך למכור, בהלוואה.
ז"א שהסיכון לקריסה של הבנק מתקרב ל 0...

אם כבר הסכנה העיקרית היא לרווחים העתיידים כי הבנקים יצטרכו לשלם יותר על פקדונות

ברור שיש לו אינטרסים - אבל הוא לא מכריז סתם, הוא מקשר ונותן הוכחות. ומעבר יש לך את כל הבנקים המרכזיים בעולם שנפגשים למצב חירום כדי לספק נזילות למערכת.
וגם המצב עם קרדיט סוויס מהשבוע - "העובדה שבעלי המניות של קרדיט סוויס קיבלו מניות UBS, בעוד שמשקיעי ה-AT1, הבכירים מהם, איבדו את כל השקעתם, הופכת מוסכמות בסיסיות ויוצרת סיכונים חדשים שקשים לתמחור".
גם אם הסיכוי שהוא צודק נמוך מ-5%. ואולי אפילו רק לתאוריה שמצב כזה יכול לקרות - איך מתכוננים מלבד ביטקוין וזהב?

אם היית מפקיד ב credit suisse לא נפגעת...אם היית בעל מניות סעודי שהשקיע במניות של בנק נמחקת...לא רואה איך זה בעיה לבן אדם שאינו משקיע בבנקים שהוא שיח סעודי.

 

[milx]

הכיסוי של FDIC מכסה 200 ומשהו מילארד דולר, יש מעל 600 מילארד של הפסדים. הפד בטח יתערב, אבל זה אומר הדפסה מאסיבית של כספים.

בבנקים הקטנים זה לא פרטיים להבנתי, זה דווקא בעיקר עסקים, בדיוק כמו SVB, זה לא היה בנק גדול.

תוהו ובוהו יהיה בארהב, מה יהיו ההשלכות בשאר העולם לך תדע. אם יש לך חברות שצריכות להזיז מיליונים מניח שרובן לא ילכו לזהב.

 

[לארוצה]

ה fed הכניס מנגנון שמאפשר ללוות כנגד נכסים כמו אג"ח ארוכות טווח, בשווי של הפדיון

אפשר איזה מקור, או שיש לתכנית הזאת שם?

 

[Ehud]

אפשר איזה מקור, או שיש לתכנית הזאת שם?

https://www.federalreserve.gov/monetarypolicy/bank-term-funding-program.htm

 

[milx]

לא כדאי להתעלם מהתמריץ של אנשים.

באלאג'י פירסם פוסט עם כמה הבהרות:
א. הוא לא מתכוון למכור ביטקוין תמורת דולר, אף פעם, עד שהדולר לא יהיה יותר המטבע הרזרבי, או אם יכפו עליו לעשות זאת.
ב. הוא לא התחיל את ההימור, אלא רק הסכים לקבל את ההצעה שמישהו אחר נתן.
ג. הוא טוען שהמטרה היא לצלצל בתרואת אזעקה (שההדפסה מגיעה) כמו שהוא עשה לפני רק פעם אחת בינואר 2020 כשקוביד התפרץ (הוא הזהיר כבר אז על ההשלכות וצדק לגמרי), במטרה להציל כמה שיותר אנשים.
ד. בכל הראיונות הרבים איתו (והמאוד מעניינים אגב) עד כה הוא לא מתייחס למחיר של ביטקוין. הוא לא סוחר אלא פועל מאידואולוגיה.

ביל אקמן גם יוצא בהצהרה שהפד צרכים להשהות את העלאת הריבית עד שנראה את ההשלכות של האירועים האחרונים, כי אם יפלו עכשיו עוד בנק או שניים זה לא יעצר שם. בוא נראה מה הפד יעשה מחר, אם פאול בכל זאת מעלה את הריבית, נראה לי שאפשר להסיק שהקריסה הזו מתוכננת מראש וכדאי להתכונן להשלכות.
מאסק אגב הגיב לביל שהם צריכים להוריד את הריבית בחצי אחוז כבר מחר.
בוא נראה מה יביא איתו מחר אדון פאול...

 

[fongeme]

הכיסוי של FDIC מכסה 200 ומשהו מילארד דולר, יש מעל 600 מילארד של הפסדים. הפד בטח יתערב, אבל זה אומר הדפסה מאסיבית של כספים.

בבנקים הקטנים זה לא פרטיים להבנתי, זה דווקא בעיקר עסקים, בדיוק כמו SVB, זה לא היה בנק גדול.

תוהו ובוהו יהיה בארהב, מה יהיו ההשלכות בשאר העולם לך תדע. אם יש לך חברות שצריכות להזיז מיליונים מניח שרובן לא ילכו לזהב.

400 מליארד דולר זה לא ככ הרבה כסף לבנק המרכזי באמריקה

 

[pin2win]

מה יותר סביר?
> בכירי הבנק המרכזי הגדול בעולם לא יודעים מה הם עושים והם מנותקים לחלוטין ממה שנעשה במערכת הבנקאית
> עוד אינפלואנסר קריפטו מנסה לעשות pump and dump

מה שנפוץ - נפוץ

א. הוא לא מתכוון למכור ביטקוין תמורת דולר, אף פעם, עד שהדולר לא יהיה יותר המטבע הרזרבי, או אם יכפו עליו לעשות זאת.

איך הוא משלם לאינסטלטור? בדיוק השבוע הזמנתי אחד, מזומן הוא עדיין מלך.