תוצאות החיפוש

מעניין אותי מניסיון של אחרים שמגישים את הדוח אם באמת מבצעים שורה שורה את החישובים האלו עבור הדוח. שואל על הפרקטיקה... האם, איך, באיזה כלים. מצאתי פוסט שמראה איך להפיק דוח עם נתוני ימים מאינטראקטיב, אבל אז לדעתי יש תהליך ידני של שליפה והזנת השערים היציגים פעמיים פר שורה. מאמץ ופוטנציאל טעות...

מעניין. כלומר, מעבר לשווי המימוש הדולרי צריך להפיק דוח מ-ibkr שיש בו עבור כל מימוש נתוני תאריכי מכירה מול מתי הנייר המסויים ואולי אפילו השכבה המסויימת שנמכרה נקנתה, לקחת את זה לאקסל ולהתאים לזה את שערי בנק ישראל באותם מועדים. נשמע כמו כאב ראש רציני. מתוך עניין, ככה כולם עושים פה כל שנה? ואם כן...

האם הדרך הנכונה היא להפיק דוח שמראה את השווי הדולרי ביום הקנייה מול יום המכירה כדי להמיר את הסכומים לשקל לפי השער באותו היום ואז לחשב את הדלתא (רווח / הפסד)? האם יש דרך אחרת למצוא את השווי השקלי של הרווח?

תודה על התגובה אבל שים לב למה שכתבתי בהודעתי המקורית. על אף שזה מה שציפיתי שיקרה, הם מבצעים לי החזרי מס על דעת עצמם במהלך השנה באמצעות תשלומי משכורת בחודש שעוקב את המכירה.

עבדתי בחברה שהעניקה לי RSU. עזבתי ולאחרונה אני מבצע מכירות בחלקים. עבור עובדי החברה נהוג שבתלוש שכר עוקב מתבצע תיקון של המס המקסימלי שגבה הנאמן במקור ובד"כ מוחזר הפרש קטן. להפתעתי, על אף שאני לא עובד שם יותר, הם ממשיכים לעשות את זה. כלומר אני מקבל העברה בנקאית של הפרש חישוב ומופק עבורי תלוש שכר...

תודה, אז אם אני רוצה להחזיר לעצמי את ההנחה אני צריך לפנות למעסיק?

שלום, החלפתי עבודה לאחרונה, אך נשארתי עם אותו סוכן. לפני כמה ימים קיבלתי הודעה שמאחר והופסק תשלום דמי סליקה לסוכן שלי הופסקה הפחתת דמי ניהול בחשבון. משיחה עם הסוכן נמסר לי שבמעסיק החדש הסליקה מבוצעת על ידי חילן ולכן זה הופסק ושזה תקין. לא ברור לי כל כך במה מדובר, מה העלויות ולמה זה לא מתקזז...

אוקיי מעולה, תודה על ההסבר. בהינתן שיש לי רק נתון על חשיפה מנייתית, יש לי דרך להסיק חשיפה לאג"ח? מדובר על מסלולים כלליים. אני מניח שהסוג הגדול הבא יהיה אג"ח אבל כנראה יש גם פלח מזומן וגם השקעות אחרות כמו נדל"ן.

תוכל לעזור בהפנייה של נוסח החוק הרלוונטי שמתאר את זה (או מקור אחר)?

חוזר לזה באיחור אופנתי :) זה גישה מעניינת. בזה שפרסת את זה על פני שלוש שנים דאגת לא לעלות מדרגת מס בכל שנה? אם היית במדרגת מס מקסימלית גם בלי למכור RSU אחד, עדיין היה לזה משמעות?

אני מנסה לשלוף נתונים של התפלגות חשיפות ממוצרים שונים כדי להבין את החשיפה הכללית שלי. לצורך הדוגמה נניח שיש לי מספר קרנות התשלמות וקופות גמל להשקעה מגופים שונים, במסלולים שונים ובשווי שונה. אני רוצה להבין את אחוזי החלוקה הכללית למניות אג"ח מזומן וכו' של כולן. כדי לעשות את זה, אני מסתכל על...

שאלה למביני עיניין בנושאי RSU. אני רוצה למכור אחזקה משמעותית של RSU שקיבלתי לאורך השנים בעבודה כדי להפחית חשיפה למניה בודדת. המענקים ניתנו בשוויים שונים כך שלמענקים ותיקים יותר נתח מס ההכנסה נמוך בהשוואה לנתח רווח ההון, ובמענקים חדשים יותר יתכן שרווח ההון שלילי אך הבסיס שחשוף למס הכנסה גבוה...

אולי לא הבנתי נכון אבל נראה שהדיון מתמקד ביתרון של קרנות איריות צוברות מול קרנות ישראליות שעובדות בשיטת NTR. במקרה שלי אני נמצא ב-IB לכן מה שיכול להיות רלוונטי זה קרן צוברת אירית מול קרן מחלקת אירית שיש לי כרגע. האם קרן כזו שצוברת את הדיבידנד לא משלמת בדיוק את המס כמו המחלקת? מתנצל שוב אם ההסבר...

מעניין... אני אבדוק אבל לדעתי כל הקרנות האלה הם "UCITS" Whatever that means

תודה, מקווה שזה אכן ההסבר. סתם שיהיה מסודר וברור :)

אז מבדיקתך כאמור זה הגיוני שיש 0% מס נכון?

כן זה ניירות מהבורסה של לונדון. ההגיון שלי בקרן אירית היה לצמצם חשיפה למס עזבון אמריקאי מאחר ואילו לא נכסים אמריקאיים. לגבי קרן אירית לא מחלקת כאלטרנטיבה טובה יותר וגם נושא המס שמשולם בקרן עצמה, יכול להרחיב קצת?

אין בכלל... מופיע 0 בדו"ח activity statement. וזה לא רק EQQU זה כל הקרנות מהסוג הזה.

ממעבר על הדו"ח השנתי נראה שמדיבידנדים ששולמו לי לא נוכה מס במקור. אני שנה ראשונה ב-IB ולכן לא בקיא אם זה ההתנהגות הרגילה, אבל הרו"ח שלי טען שזה מוזר. מקור הדיבידנד מקרנות איריות כמו EQQU. האם זה תקין מניסיונכם? האם זה משנה בכלל מבחינת סיכון כלשהוא מבחינתי בהנחה שאני מדווח בארץ ומשלם את המס החסר...

אז ככה, לטענת הבנק הסכום הזה חויב משום שבחרתי באופציה BEN, הוצאות על חשבון המוטב. מנסה לברר האם יכלתי להימנע מזה בבחירה ב-OUR. אעדכן