אני מנסה לשלוף נתונים של התפלגות חשיפות ממוצרים שונים כדי להבין את החשיפה הכללית שלי.
לצורך הדוגמה נניח שיש לי מספר קרנות התשלמות וקופות גמל להשקעה מגופים שונים, במסלולים שונים ובשווי שונה. אני רוצה להבין את אחוזי החלוקה הכללית למניות אג"ח מזומן וכו' של כולן. כדי לעשות את זה, אני מסתכל על התפלגות הנכסים של כל מוצר בגמל נט. לדוגמה "הפניקס השתלמות כללי".
גמל נט מפרט "התפלגות נכסים מחתכים שונים (באחוזים)" וגם "חשיפה משוערת במונחי דלתא (באחוזים)". האופציה השניה מפרטת רק חשיפה מנייתית, אבל זאת לא תואמת לראשונה. למשל בלינק שנתתי כאן, בהסתכלות על נתוני 2024, חשיפה למניות במונחי דלתא היא 45.81%, למול 33% בטבלה האחרת (תחת "מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות") או אם אני מצרף גם את סעיף "קרנות נאמנות" (whatever that means) זה יוצא 34.83%. גם הבדל ניכר.
מבולבל... למה להתייחס?
נ.ב לא אכפת לי אם זה יהיה מדויק או באזור, כי אני רק מנסה להבין את הכיוון הכללי וממילא זה מראה לי בשנה עיכוב, אבל בכל זאת רוצה עוגן כלשהוא וזה פערים גדולים מדי.
לצורך הדוגמה נניח שיש לי מספר קרנות התשלמות וקופות גמל להשקעה מגופים שונים, במסלולים שונים ובשווי שונה. אני רוצה להבין את אחוזי החלוקה הכללית למניות אג"ח מזומן וכו' של כולן. כדי לעשות את זה, אני מסתכל על התפלגות הנכסים של כל מוצר בגמל נט. לדוגמה "הפניקס השתלמות כללי".
גמל נט מפרט "התפלגות נכסים מחתכים שונים (באחוזים)" וגם "חשיפה משוערת במונחי דלתא (באחוזים)". האופציה השניה מפרטת רק חשיפה מנייתית, אבל זאת לא תואמת לראשונה. למשל בלינק שנתתי כאן, בהסתכלות על נתוני 2024, חשיפה למניות במונחי דלתא היא 45.81%, למול 33% בטבלה האחרת (תחת "מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות") או אם אני מצרף גם את סעיף "קרנות נאמנות" (whatever that means) זה יוצא 34.83%. גם הבדל ניכר.
מבולבל... למה להתייחס?
נ.ב לא אכפת לי אם זה יהיה מדויק או באזור, כי אני רק מנסה להבין את הכיוון הכללי וממילא זה מראה לי בשנה עיכוב, אבל בכל זאת רוצה עוגן כלשהוא וזה פערים גדולים מדי.
