לצורך הדיון אולי כדאי להפריד בין שני סוגי משקיעים.
כאלה שזה העיסוק/ההכנסה העיקרי שלהם, כלומר הם כבר השקיעו ומשקיעים בפועל ומחפשים השקעות נוספות, לבין כאלה שיושב להם בצד סכום כסף שחסכו משנים רבות של עבודה/קיבלו פיצויים/ירושה וכו', ועכשיו הם לא רוצים שהכסף סתם ישכב בעו"ש/רוצים להביא מכה/להגדיל/להכפיל/לשלש את מה שיש להם, ובכך לסדר לעצמם המשך חיים נטולי דאגות/דירה נוספת לילדים/אוניברסיטה לנכדים.
אנשים כאלה אוהבים לחשוב על עצמם כמשקיעים ולהציג עצמם ככאלה אבל הם לא השקיעו עדיין בדבר או יותר נכון עדיין לא נכוו. הם קהל היעד המיידי של נוכלים ותרמיות למיניהן. קל מאוד למכור להם לוקשים כי הם צמאים לשמוע לוקשים. הם לא רוצים להתרוצץ, לשבור את הראש בניסיון להבין דברים מסובכים, ללמוד דברים חדשים ולהבין סיכונים, לבזבז כסף על יועצים מקצועיים או אפילו לאתר יועצים. כי את שלהם הם כבר עשו ועכשיו הם רוצים פינוק, להכפיל את הכסף שלהם בתנאים של 5 כוכבים.
וזה בדיוק מה שמספקים להם. מלונות/אולמות קונגרסים מפוארים ומפנקים עם בופה חינם, פרוספקטים נוצצים, אנשי שיווק צעירים בבגדים שקנו שלשום בזארה. מראים להם גרפים, מסבירים "שפעם קיבלת בבנק 10% ריבית והיום תקבל 0% ולכן הכסף שלך מאבד מהערך שלו". ואז מריצים מצגות שב 20 שקפים מסבירות איך אתה "המשקיע" תעשה ים כסף, בביטחון, מבלי להזיע, מבלי להבין בנדל"ן או מיסוי או חוזים. מה רע, הם עשו עבורך את כל העבודה. היום גם יודעים לומר "מדובר בהשקעה כל כך טובה, שאנחנו אפילו לא מבקשים שתתחייב עכשיו. קח כמה זמן שאתה רוצה, תתייעץ עם בן/בת זוג/חברים, רק שנשארו לנו 3 מקומות אחרונים, אם כשתחזור עדיין יהיה מקום, כמובן שנשמח שתשקיע איתנו". זה ממש וואו מבחינתם, לא לוחצים עליהם, מתייחסים ברצינות, מלטפים את האגו, גורמים להרגיש כחלק מקבוצה מצומצמת ויוקרתית. המצליחנים.
מכיר אישית "משקיעים" כאלה מבין מכריי/קרובי/רחוקי משפחה. שאשכרה ניסו להסביר לי שהם עשו "עבודת רגליים יסודית" כי היו ב 5-6 כנסים שונים והשוו בין ההצעות. כבר הפסקתי להתווכח איתם. הם כבר "מושקעים".
לכן, הדבר הכי טוב שאדם יכול לעשות, זה להודות בפני עצמו, לאיזו קבוצה הוא שייך. האם הוא רוצה להיות משקיע אמיתי (כולל כל החבילה של השקעת זמן רב, כסף, דם יזע ודמעות) או שהוא רוצה לעשות "סיבוב", בלי כאב ראש מיותר. ואם זה האחרון, שישים את הכסף בפק"ם ולא ייכנס להרפתקאות, כי כל הסיכויים הם נגדו.