פנסיה פנסיה פנסיה

[ביולוג ירושלמי]

בפניקס יש שני מסלולים מחקי מדדי מניות פסיביים (בנוסף למסלול "מניות" רגיל). אחד מהם מוגדר "מסלול פאסיבי - מדדי מניות חו"ל"

רונן, תודה רבה... מכיר.
הבחירה הייתה או הפניקס או מיטב-דש, כי לשניהם מסלולים פאסיביים מחקי מדדי מניות.
רק שמתחוור לי ש"נפלתי" עם המסלול מחקה המדד מניות של מיטב דש שהוא לחלוטין מוטה מדד ת"א 125.
לגבי הפניקס לא ביררתי יותר מדי כי היו חשובים לי מאוד גובה דמי הניהול, והפור נפל על מיטב דש והתנאים המעולים בקרן ברירת המחדל שלהם (תנאים מעולים = גם למי שהצבירה שלו נמוכה יחסית, כמו אצלי, נניח פחות מ- 200K).

לגבי הפניקס מצאתי את הקישורים הרלוונטיים למרכיבי המסלולים שלהם:
1. ריכוז תשואות הפניקס - פנסיה מקיפה (קובץ PDF כללי).
2. מדיניות ההשקעה הצפויה לשנת 2016 (לא מצאתי של 2017).

מקישור 2 ניתן ללמוד שמסלול "פאסיבי - מדדי מניות חו"ל" של הפניקס מוצמד (כולו? 100%?) למדד MSCI WORLD.
הרבה יותר מתאים להלך הרוח שלי. בעצם, אי אפשר לבקש "יותר". מדד מעולה להיצמד אליו.

ג"נ - מחזיק בקרן פנסיה במסלול הנ"ל.

פעולה הבאה - להתקשר לפניקס ולברר על דמי הניהול שלהם ולהשתדל שלא להיבהל (לעומת דמי הניהול בברירת המחדל של מיטב דש).
מותר לשאול מה דמי הניהול שהשגת אצלם?...

 

[roneng]

@ביולוג ירושלמי אני חושב שבהשקעות באופן כללי יותר חשוב לבחור במה להשקיע (איזה נכסים ובאיזה חלוקה) ורק אח"כ צריך לחפש את הדרך הזולה ביותר להשקיע במה שבחרת. זאת הסיבה שהלכתי על הפניקס למרות שהם יקרים יותר ממיטב ד"ש.
אני קיבלתי מהפניקס תנאים מאוד טובים (שאני מעדיף לא לפרט בפורום) דרך שימור הלקוחות שלהם, אבל אני חושב שגם בתנאים הרגילים ההפרש במחיר לא כלכך גדול. הרי לכל היותר הם גובים 0.5% מהצבירה לשנה (ואני בטוח שתוכל להשיג הרבה פחות מזה), האם הפרש כזה מצדיק מעקב אחרי מדד שאתה לא רוצה?

*שוב אני מדגיש שאני לא ממליץ על חברה זו או אחרת או על מדד כזה או אחר.

 

[ביולוג ירושלמי]

יותר חשוב לבחור במה להשקיע (איזה נכסים ובאיזה חלוקה) ורק אח"כ צריך לחפש את הדרך הזולה ביותר להשקיע במה שבחרת.

צודק.
זה גם מה שחשבתי שפחות או יותר אני עושה.

הרי לכל היותר הם גובים 0.5% מהצבירה לשנה (ואני בטוח שתוכל להשיג הרבה פחות מזה), האם הפרש כזה מצדיק מעקב אחרי מדד שאתה לא רוצה?

זה בהחלט שגם שיקול, אבל אני לא בטוח שזה מצדיק...
אתקשר לפניקס בימים הקרובים, נראה מה הם מציעים ואעשה סיעור מוח עם עצמי כשאדע יותר פרטים.
שוב, תודה רבה על המידע.

 

[Fitch]

אתקשר לפניקס בימים הקרובים

דבר עם איש הקשר של הקבוצה ז"ל.
הבטיח להשיג תנאים "תחרותיים" למי שלא התקבל לקבוצה.

 

[עש לילה]

השגתי לאחרונה באופן פרטי תנאים מעולים בקרן של הפניקס, אפילו טיפה'לה טובים יותר ממה שהוצע לקבוצה שהתארגנה כאן. שווה לנסות.
ובכל מקרה מסכים לחלוטין עם @roneng שגם במחיר של 0.1-0.2% למשל בדמי ניהול הייתי מעדיף אותם בזכות המסלול.

 

[ביולוג ירושלמי]

השגתי לאחרונה באופן פרטי תנאים מעולים בקרן של הפניקס

התקשרתי להפניקס...
דיברתי עם נציגה. אמרו שלא עובדים מול לקוחות פרטיים באופן ישיר ושאפנה לסוכן הביטוח במקום העבודה שלי (דווידוף).
כיף

 

[roneng]

התקשרתי להפניקס...
דיברתי עם נציגה. אמרו שלא עובדים מול לקוחות פרטיים באופן ישיר ושאפנה לסוכן הביטוח במקום העבודה שלי (דווידוף).
כיף

תתחיל לעבוד דרך סוכן, אח"כ תגיש בקשת ניוד לאחת מקרנות ברירת המחדל. ברגע שבפניקס יקבלו את טפסי הניוד מחלקת השימור תתקשר אליך ותציע לך לעבוד מולם ישרות בלי סוכן