אהלן חברים,
אבא שלי פרש לפני מספר חודשים עם קצבה של 7200 ש"ח מפנסיה ותיקה.
בנוסף הוא מחזיק קופת גמל עם הפקדות מלפני 2005, לפני 2008 ואחרי 2008.
את הכסף הקצבתי שהופקד אחרי 2008 אבא שלי מעוניין להוון ולקבל כסכום חד פעמי, ואת הכספים של לפני 2008 להשאיר על מנת שימשיכו לצבור רווחים פטורים ממס.
הבנתי שהוא צריך למלא טפסים 161א (להצהיר על הפיצויים שקיבל בפרישה), וטופס 161ד לקיבוע זכויות על מנת להוון את הקצבה של אחרי 2008 בקופת הגמל.
חיפשנו מישהו שיעזור לנו במילוי הטפסים וגילינו מחירים לא הגיוניים על שירות שכולל מילוי של 2 טפסים.
בעקבות כך, אני ואבא שלי החלטנו למלא לבד את הטפסים בעיקר בעזרת המדריכים המעולים של @נדב ואנחנו חוששים מכמה דברים:
1. איך יודעים איזה סכום צריך להוון? הסכומים בכל רגע נתון משתנים.
2. בטופס 161א' מבקשים לציין את הפיצויים שהוא קיבל. האם צריך לכלול את הפיצויים שהוא מקבל כחלק מקצבת הפנסיה הותיקה שלו? (הוא בחר לקבל את הפיצויים כקצבה)
3. בטופס 161א' שואלים על היוון קצבאות שנעשו. האם צריך לציין את הסכום כפי שעושים ב161ד'?
תודה רבה לעוזרים.
אבא שלי פרש לפני מספר חודשים עם קצבה של 7200 ש"ח מפנסיה ותיקה.
בנוסף הוא מחזיק קופת גמל עם הפקדות מלפני 2005, לפני 2008 ואחרי 2008.
את הכסף הקצבתי שהופקד אחרי 2008 אבא שלי מעוניין להוון ולקבל כסכום חד פעמי, ואת הכספים של לפני 2008 להשאיר על מנת שימשיכו לצבור רווחים פטורים ממס.
הבנתי שהוא צריך למלא טפסים 161א (להצהיר על הפיצויים שקיבל בפרישה), וטופס 161ד לקיבוע זכויות על מנת להוון את הקצבה של אחרי 2008 בקופת הגמל.
חיפשנו מישהו שיעזור לנו במילוי הטפסים וגילינו מחירים לא הגיוניים על שירות שכולל מילוי של 2 טפסים.
בעקבות כך, אני ואבא שלי החלטנו למלא לבד את הטפסים בעיקר בעזרת המדריכים המעולים של @נדב ואנחנו חוששים מכמה דברים:
1. איך יודעים איזה סכום צריך להוון? הסכומים בכל רגע נתון משתנים.
2. בטופס 161א' מבקשים לציין את הפיצויים שהוא קיבל. האם צריך לכלול את הפיצויים שהוא מקבל כחלק מקצבת הפנסיה הותיקה שלו? (הוא בחר לקבל את הפיצויים כקצבה)
3. בטופס 161א' שואלים על היוון קצבאות שנעשו. האם צריך לציין את הסכום כפי שעושים ב161ד'?
תודה רבה לעוזרים.
