עזרה במילוי 161א

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
פיצויים ששולם עליהם מס בהקפדה - איפה צריך למלא אותם במקרה ורוצים לייעד אותם לקצבה ואיפה במקרה שרוצים למשוך? (האם יש קונצנזוס מה עדיף במקרה ומדובר בסכום קטן?)

מענק פרישה/חלף הודעה מוקדמת -- ממלאים זאת בסעיף 1 במידה ורוצים לקבל זאת בפטור ממס? (או שמדובר בטעות ועדיף להפקיד לקופת הגמל עם כל כאב הראש הכרוך בזה?)

@נדב אשמח לעזרת המומחה.

תודה.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,935
דירוג
13,679
ויש עוד שרשורים בנושא
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
ויש עוד שרשורים בנושא
לא מצאתי באף אחד מהם את התשובה לשאלות הספציפיות שלי...
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,188
דירוג
1,984
פיצויים ששולם עליהם מס בהקפדה - איפה צריך למלא אותם במקרה ורוצים לייעד אותם לקצבה ואיפה במקרה שרוצים למשוך? (האם יש קונצנזוס מה עדיף במקרה ומדובר בסכום קטן?)
בדרך כלל לא ניתן לייעד את הכספים האלה לרצף קצבה. האלטרנטיבה היא בין לקבל קצבה פטורה מהסכום הזה או למשוך. אם מדובר בסכום קטן עדיף למשוך.
מענק פרישה/חלף הודעה מוקדמת -- ממלאים זאת בסעיף 1 במידה ורוצים לקבל זאת בפטור ממס? (או שמדובר בטעות ועדיף להפקיד לקופת הגמל עם כל כאב הראש הכרוך בזה?)
בהתאם למה שאתה מתכנן לעשות עם הכסף בעתיד. אם תרצה למשוך תכניס את זה לסעיף 1, אם אתה רוצה להכניס לקופה, תפתח אחת ותכניס לסעיף 5.

ראה כאן https://pensuni.com/?p=8199

זה תלוי גם בנכונות של המעסיק, אחרת זה סיפור גדול יותר
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
בדרך כלל לא ניתן לייעד את הכספים האלה לרצף קצבה. האלטרנטיבה היא בין לקבל קצבה פטורה מהסכום הזה או למשוך. אם מדובר בסכום קטן עדיף למשוך.
אם למשוך, אז צריך למלא אותם בסעיף 1 ב-161א? איך מס הכנסה ידע שאלו כספים שכבר שולם עליהם מס?
מה הכוונה שלא ניתן לייעד לרצף קצבה? אם אני בכלל לא ממלא 161א, מה יקרה עם הכסף?

בהתאם למה שאתה מתכנן לעשות עם הכסף בעתיד. אם תרצה למשוך תכניס את זה לסעיף 1, אם אתה רוצה להכניס לקופה, תפתח אחת ותכניס לסעיף 5.

ראה כאן https://pensuni.com/?p=8199

זה תלוי גם בנכונות של המעסיק, אחרת זה סיפור גדול יותר
תודה רבה.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,188
דירוג
1,984
אם למשוך, אז צריך למלא אותם בסעיף 1 ב-161א? איך מס הכנסה ידע שאלו כספים שכבר שולם עליהם מס?
מה הכוונה שלא ניתן לייעד לרצף קצבה? אם אני בכלל לא ממלא 161א, מה יקרה עם הכסף?
בטופס 161 שלך צריך לציין את הסכום בנפרד ולצרף לך נספח שמתייחס לגבי הסכום הזה. שים לב שבסעיף 1 אתה מתייחס למשיכה בפטור, אז גם לא הייתי מציין את זה שם.
מה יקרה עם הכסף אם לא תמלא 161א?

סביר להניח בלאגן ובפרישה תשלם מס מיותר על הכספים. לכן כנראה כדאי למשוך את הכספף ואם אתה רוצה להפוך אותו לקצבה פטורה תכניס לגמל להשקעה
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
בטופס 161 שלך צריך לציין את הסכום בנפרד ולצרף לך נספח שמתייחס לגבי הסכום הזה. שים לב שבסעיף 1 אתה מתייחס למשיכה בפטור, אז גם לא הייתי מציין את זה שם.
לוודא - הסכום (של כספי הפיצויים ששולם עליהם מס בהפקדה) אמור להיות מצוין בטופס 161, ולא צריך לציין אותו כלל ב-161א?

* צריך לחתוך את האצבעות למי שניסח את כל התסבוכת הזו (באופן מטאפורי כמובן, מתנגד לאלימות מכל סוג).
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
@נדב (וכמובן אחרים שמתמצאים)

האישור שקיבלתי ממס הכנסה לגבי חלק הפיצויים שכבר שולם עליהם מס הוא בזו הלשון:

ב.הנני לאשר כי מהכנסתו של הנ"ל, המשולמת על ידכם בשנת המס 2022 ,יש לנכות מס במקור
כלהלן:
1.סך של *** ש"ח לשנה מהווה מענק הון פטור על פי סעיף 9)7א)(א1 (לפקודה
ואין לנכות ממנו מס.

לכאורה הסעיף שהפטור ניתן בגינו מדבר על הפיצויים הפטורים ממס ולא כאלו שכבר שולם עליהם מס, כך שמימוש הפטור היום יפחית את הפטור בעת פרישה.

האם מדובר באישור סטנדרטי, או שנעשתה טעות ואני צריך לבקש את הפטור בהתאם לסעיף אחר?

תודה.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,188
דירוג
1,984
1.סך של *** ש"ח לשנה מהווה מענק הון פטור על פי סעיף 9)7א)(א1 (לפקודה
זה נראה הסעיף הרגיל עבור מענק פטור ולא עבור פיצויים מעבר לתקרה.

אין לי כרגע אישור זמין עבור פיצויים מעבר לתקרה כדי לבדוק את הנוסח שמופיע שם
 

CHF

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/6/18
הודעות
108
דירוג
48
@נדב (וכמובן אחרים שמתמצאים)

האישור שקיבלתי ממס הכנסה לגבי חלק הפיצויים שכבר שולם עליהם מס הוא בזו הלשון:

האם שלחת את הטופס באופן דיגיטלי? וכמה זמן לקח לקבל את המכתב ממס הכנסה?
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
האם שלחת את הטופס באופן דיגיטלי? וכמה זמן לקח לקבל את המכתב ממס הכנסה?
דיגיטלי דרך מפ"ל. קיבלתי תשובה תוך כמה ימים.
בסוכנות אמרו שהאישור תקין (שזה האישור שתמיד מקבלים) וכי בכותרתו מצויין שמדובר בכספים שכבר שולם עליהם מס.
 

bigbang

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/7/18
הודעות
596
דירוג
453
העלילה מתפתחת.

קיבלתי ממס הכנסה אישור לייעד כספים לרצף קצבה - 50K לצורך הדוגמא (סכום זה כולל רווחים/הפסדים שנצברו).
האישור ממס הכנסה בנוגע לפיצויים עבורם שולם מס בעת ההפקדה הוא בגין סכום של 5K לצורך הדוגמא (אלו ההפקדות בגינן שולם מס, ללא רווחים/הפסדים).

מקופת הגמל בה מופקדים הפיצויים, ביקשתי למשוך את ה-5K ששולם עבורם מס. לשיטתם, הם לוקחים בדיוק 50K לרצף קצבה ואני יכול למשוך רק את היתרה. לאור זאת שהיו הפסדים ממועד מתן האישור של מס הכנסה עד לטיפול הקופה, הסכום הכולל ירד, אך עדיין 50K מועברים לרצף קצבה. במצב זה, במקום כ-5K (בצירוף רווחים/הפסדים בגינם), נשאר רק 1K (לדוגמא) שניתן למשוך, כי ה-50K הפסידו כ-10% (למשל).

זה נשמע לי משולל הגיון, ולדעתי הקופה אמורה להעביר לרצף קצבה את הסכום שמס הכנסה ציינו בצירוף הפסדים/רווחים מהמועד בו האישור ניתן. בקופה מתעקשים שהם פועלים בהתאם להוראות מס הכנסה.

אשמח לדעה של מי שמתמצא בתחום.
@נדב
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה עזרה במילוי מקדמות מיסים 13
F עזרה במילוי טופס 135 (החזר מס עבור שכיר) צרכנות פיננסית 1
Ben Dover עזרה במילוי טופס 101 צרכנות פיננסית 1
A עזרה במילוי החזר מס - החלק של רווחי הון צרכנות פיננסית 12
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
N העברה לאינטרקטיב מבנק הפועלים - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
V RSU - עזרה במשמעות המושגים: Vested/Unvested/Shares פוסטים מאיכות נמוכה 9
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
B עזרה | מה לעשות עם הכסף? שוק ההון 2
מ עזרה טכנית: איך להשוות נייר מתל אביב עם נייר מחו"ל שוק ההון 17
ל עזרה בחישוב רווח הון שוק ההון 4
I עזרה בזיהוי ספר על ניהול תקציב צרכנות פיננסית 0
ברזילרו עזרה במיטוב קופ"ג ישנה שוק ההון 9
ר עזרה טופס 135 - תעודות סל ומניות מיסים 2
N עזרה בטופס 134 מיסים 0
S עזרה בנושא הגשת טופס 1301 מיסים 13
T שאלות עזרה בדבר מילוי דוח 1301/1399 רווחי הון קריפטו מיסים 5
B מבקש עזרה לגבי קרן מחקה אג"ח שוק ההון 2
ישראלית עזרה טכנית למתחיל ברכישת קרן סל ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
O עזרה בבחירת קרן מחקה S&P500 שוק ההון 10
J זוג צעיר לפני רכישת דירה, עזרה בכמה החלטות פיננסיות בבקשה נדל"ן 16
V עזרה בהכרת מונחי IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
G עזרה תכנית ברישום לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
T עזרה ב101 שני מעסיקים מיסים 1
D בן 22 ואשמח לקבל עזרה! שוק ההון 11
צ עזרה במידע שוק ההון 1
ה עזרה במציאת תעודת סל פוסטים מאיכות נמוכה 3
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
א עזרה במימון עסקה נדל"ן 12
N עזרה מבעלי הניסיון אוף טופיק 8
H עזרה בזיהוי נייר מסויים שוק ההון 9
T עזרה בחיפוש הקרן המיטבית שוק ההון 24
AbuNafha עזרה בקריאת והבנת דו"ח רבעוני שוק ההון 4
ל עזרה במציאת ברוקר לקניית IPO ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
T עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א עזרה במציאת קרנות איריות (להשקעה בדולרים) דרך פסגות טרייד שוק ההון 8
F עולמות הפיתוח העסקי/מכירות/שיווק/ בהייטק- חייב עזרה מהייטקיסטים. התפתחות אישית 9
וינסנט עזרה בהוצאת Credit Report & Score בארה"ב והתנהלות מול BofA צרכנות פיננסית 17
ה צריך עזרה בחיים | 28 יומני מסע אישיים 41
Y עזרה למשקיע מתחיל שוק ההון 4
ב צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים שוק ההון 6
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
O עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
O העברת כסף מבנק הפועלים לאינטאקטיב ברוקרס - עזרה ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
ר תיק השקעות, צריכה עזרה שוק ההון 15
ב צריך עזרה לעשות סדר בפנסייה וביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב עזרה בפתיחת תיק השקעות והכנסת ראש למים שוק ההון 18

נושאים דומים

למעלה