עזרה במילוי 161א

[bigbang]

פיצויים ששולם עליהם מס בהקפדה - איפה צריך למלא אותם במקרה ורוצים לייעד אותם לקצבה ואיפה במקרה שרוצים למשוך? (האם יש קונצנזוס מה עדיף במקרה ומדובר בסכום קטן?)

מענק פרישה/חלף הודעה מוקדמת -- ממלאים זאת בסעיף 1 במידה ורוצים לקבל זאת בפטור ממס? (או שמדובר בטעות ועדיף להפקיד לקופת הגמל עם כל כאב הראש הכרוך בזה?)

@נדב אשמח לעזרת המומחה.

תודה.

 

[yossik]

שאלות לגבי טופס 161א

היי, אם אני מבין נכון בטופס 161א (הטופס שאומר למעסיק מה לעשות עם כספי הפיצויים) ברוב המקרים כדי לבחור ברצף קיצבה(כלומר להשאיר את הכסף בקופה), כי אז נמשיך להנות מאג"ח מיועדות(עם תשואה מובטחת של בערך 4.8%)? מה דעתכם? ועוד שאלה נניח שגובה השכר שעליו מפקדים לפנסיה הוא מעבר לתקרת ההפקדה , וכך חלק...

www.hasolidit.com

שאלה בנוגע למילוי טופס 161א'

צהרים טובים, מזה מספר חודשים אני עובד בשתי עבודות במשרות חלקיות. במקום העבודה העיקרי אני מצוי בתהליכי פיטורים ונדרש למלא טופס 161א'. במקום העבודה השני אני ממשיך לעבוד כך שעד כה לא קיבלתי שום מענקי פיטורים או משהו דומה. בסעיפים: ב' 2 בטופס, במקרה בו עבדתי בחלק מהזמן אצל מעסיק נוסף, להבנתי אני...

www.hasolidit.com

161א + 161ד

אהלן חברים, אבא שלי פרש לפני מספר חודשים עם קצבה של 7200 ש"ח מפנסיה ותיקה. בנוסף הוא מחזיק קופת גמל עם הפקדות מלפני 2005, לפני 2008 ואחרי 2008. את הכסף הקצבתי שהופקד אחרי 2008 אבא שלי מעוניין להוון ולקבל כסכום חד פעמי, ואת הכספים של לפני 2008 להשאיר על מנת שימשיכו לצבור רווחים פטורים ממס. הבנתי...

www.hasolidit.com

ויש עוד שרשורים בנושא

 

[bigbang]

שאלות לגבי טופס 161א

היי, אם אני מבין נכון בטופס 161א (הטופס שאומר למעסיק מה לעשות עם כספי הפיצויים) ברוב המקרים כדי לבחור ברצף קיצבה(כלומר להשאיר את הכסף בקופה), כי אז נמשיך להנות מאג"ח מיועדות(עם תשואה מובטחת של בערך 4.8%)? מה דעתכם? ועוד שאלה נניח שגובה השכר שעליו מפקדים לפנסיה הוא מעבר לתקרת ההפקדה , וכך חלק...

www.hasolidit.com

שאלה בנוגע למילוי טופס 161א'

צהרים טובים, מזה מספר חודשים אני עובד בשתי עבודות במשרות חלקיות. במקום העבודה העיקרי אני מצוי בתהליכי פיטורים ונדרש למלא טופס 161א'. במקום העבודה השני אני ממשיך לעבוד כך שעד כה לא קיבלתי שום מענקי פיטורים או משהו דומה. בסעיפים: ב' 2 בטופס, במקרה בו עבדתי בחלק מהזמן אצל מעסיק נוסף, להבנתי אני...

www.hasolidit.com

161א + 161ד

אהלן חברים, אבא שלי פרש לפני מספר חודשים עם קצבה של 7200 ש"ח מפנסיה ותיקה. בנוסף הוא מחזיק קופת גמל עם הפקדות מלפני 2005, לפני 2008 ואחרי 2008. את הכסף הקצבתי שהופקד אחרי 2008 אבא שלי מעוניין להוון ולקבל כסכום חד פעמי, ואת הכספים של לפני 2008 להשאיר על מנת שימשיכו לצבור רווחים פטורים ממס. הבנתי...

www.hasolidit.com

ויש עוד שרשורים בנושא

לא מצאתי באף אחד מהם את התשובה לשאלות הספציפיות שלי...

 

[נדב]

פיצויים ששולם עליהם מס בהקפדה - איפה צריך למלא אותם במקרה ורוצים לייעד אותם לקצבה ואיפה במקרה שרוצים למשוך? (האם יש קונצנזוס מה עדיף במקרה ומדובר בסכום קטן?)

בדרך כלל לא ניתן לייעד את הכספים האלה לרצף קצבה. האלטרנטיבה היא בין לקבל קצבה פטורה מהסכום הזה או למשוך. אם מדובר בסכום קטן עדיף למשוך.

מענק פרישה/חלף הודעה מוקדמת -- ממלאים זאת בסעיף 1 במידה ורוצים לקבל זאת בפטור ממס? (או שמדובר בטעות ועדיף להפקיד לקופת הגמל עם כל כאב הראש הכרוך בזה?)

בהתאם למה שאתה מתכנן לעשות עם הכסף בעתיד. אם תרצה למשוך תכניס את זה לסעיף 1, אם אתה רוצה להכניס לקופה, תפתח אחת ותכניס לסעיף 5.

ראה כאן https://pensuni.com/?p=8199

זה תלוי גם בנכונות של המעסיק, אחרת זה סיפור גדול יותר

 

[bigbang]

בדרך כלל לא ניתן לייעד את הכספים האלה לרצף קצבה. האלטרנטיבה היא בין לקבל קצבה פטורה מהסכום הזה או למשוך. אם מדובר בסכום קטן עדיף למשוך.

אם למשוך, אז צריך למלא אותם בסעיף 1 ב-161א? איך מס הכנסה ידע שאלו כספים שכבר שולם עליהם מס?
מה הכוונה שלא ניתן לייעד לרצף קצבה? אם אני בכלל לא ממלא 161א, מה יקרה עם הכסף?

בהתאם למה שאתה מתכנן לעשות עם הכסף בעתיד. אם תרצה למשוך תכניס את זה לסעיף 1, אם אתה רוצה להכניס לקופה, תפתח אחת ותכניס לסעיף 5.

ראה כאן https://pensuni.com/?p=8199

זה תלוי גם בנכונות של המעסיק, אחרת זה סיפור גדול יותר

תודה רבה.

 

[נדב]

אם למשוך, אז צריך למלא אותם בסעיף 1 ב-161א? איך מס הכנסה ידע שאלו כספים שכבר שולם עליהם מס?
מה הכוונה שלא ניתן לייעד לרצף קצבה? אם אני בכלל לא ממלא 161א, מה יקרה עם הכסף?

בטופס 161 שלך צריך לציין את הסכום בנפרד ולצרף לך נספח שמתייחס לגבי הסכום הזה. שים לב שבסעיף 1 אתה מתייחס למשיכה בפטור, אז גם לא הייתי מציין את זה שם.
מה יקרה עם הכסף אם לא תמלא 161א?

סביר להניח בלאגן ובפרישה תשלם מס מיותר על הכספים. לכן כנראה כדאי למשוך את הכספף ואם אתה רוצה להפוך אותו לקצבה פטורה תכניס לגמל להשקעה

 

[bigbang]

בטופס 161 שלך צריך לציין את הסכום בנפרד ולצרף לך נספח שמתייחס לגבי הסכום הזה. שים לב שבסעיף 1 אתה מתייחס למשיכה בפטור, אז גם לא הייתי מציין את זה שם.

לוודא - הסכום (של כספי הפיצויים ששולם עליהם מס בהפקדה) אמור להיות מצוין בטופס 161, ולא צריך לציין אותו כלל ב-161א?

* צריך לחתוך את האצבעות למי שניסח את כל התסבוכת הזו (באופן מטאפורי כמובן, מתנגד לאלימות מכל סוג).

 

[bigbang]

@נדב (וכמובן אחרים שמתמצאים)

האישור שקיבלתי ממס הכנסה לגבי חלק הפיצויים שכבר שולם עליהם מס הוא בזו הלשון:

ב.הנני לאשר כי מהכנסתו של הנ"ל, המשולמת על ידכם בשנת המס 2022 ,יש לנכות מס במקור
כלהלן:
1.סך של *** ש"ח לשנה מהווה מענק הון פטור על פי סעיף 9)7א)(א1 (לפקודה
ואין לנכות ממנו מס.

לכאורה הסעיף שהפטור ניתן בגינו מדבר על הפיצויים הפטורים ממס ולא כאלו שכבר שולם עליהם מס, כך שמימוש הפטור היום יפחית את הפטור בעת פרישה.

האם מדובר באישור סטנדרטי, או שנעשתה טעות ואני צריך לבקש את הפטור בהתאם לסעיף אחר?

תודה.

 

[נדב]

1.סך של *** ש"ח לשנה מהווה מענק הון פטור על פי סעיף 9)7א)(א1 (לפקודה

זה נראה הסעיף הרגיל עבור מענק פטור ולא עבור פיצויים מעבר לתקרה.

אין לי כרגע אישור זמין עבור פיצויים מעבר לתקרה כדי לבדוק את הנוסח שמופיע שם

 

[CHF]

@נדב (וכמובן אחרים שמתמצאים)

האישור שקיבלתי ממס הכנסה לגבי חלק הפיצויים שכבר שולם עליהם מס הוא בזו הלשון:

האם שלחת את הטופס באופן דיגיטלי? וכמה זמן לקח לקבל את המכתב ממס הכנסה?

 

[bigbang]

האם שלחת את הטופס באופן דיגיטלי? וכמה זמן לקח לקבל את המכתב ממס הכנסה?

דיגיטלי דרך מפ"ל. קיבלתי תשובה תוך כמה ימים.
בסוכנות אמרו שהאישור תקין (שזה האישור שתמיד מקבלים) וכי בכותרתו מצויין שמדובר בכספים שכבר שולם עליהם מס.

 

[bigbang]

העלילה מתפתחת.

קיבלתי ממס הכנסה אישור לייעד כספים לרצף קצבה - 50K לצורך הדוגמא (סכום זה כולל רווחים/הפסדים שנצברו).
האישור ממס הכנסה בנוגע לפיצויים עבורם שולם מס בעת ההפקדה הוא בגין סכום של 5K לצורך הדוגמא (אלו ההפקדות בגינן שולם מס, ללא רווחים/הפסדים).

מקופת הגמל בה מופקדים הפיצויים, ביקשתי למשוך את ה-5K ששולם עבורם מס. לשיטתם, הם לוקחים בדיוק 50K לרצף קצבה ואני יכול למשוך רק את היתרה. לאור זאת שהיו הפסדים ממועד מתן האישור של מס הכנסה עד לטיפול הקופה, הסכום הכולל ירד, אך עדיין 50K מועברים לרצף קצבה. במצב זה, במקום כ-5K (בצירוף רווחים/הפסדים בגינם), נשאר רק 1K (לדוגמא) שניתן למשוך, כי ה-50K הפסידו כ-10% (למשל).

זה נשמע לי משולל הגיון, ולדעתי הקופה אמורה להעביר לרצף קצבה את הסכום שמס הכנסה ציינו בצירוף הפסדים/רווחים מהמועד בו האישור ניתן. בקופה מתעקשים שהם פועלים בהתאם להוראות מס הכנסה.

אשמח לדעה של מי שמתמצא בתחום.
@נדב

 

[MarketTimer]

העלילה מתפתחת.

קיבלתי ממס הכנסה אישור לייעד כספים לרצף קצבה - 50K לצורך הדוגמא (סכום זה כולל רווחים/הפסדים שנצברו).
האישור ממס הכנסה בנוגע לפיצויים עבורם שולם מס בעת ההפקדה הוא בגין סכום של 5K לצורך הדוגמא (אלו ההפקדות בגינן שולם מס, ללא רווחים/הפסדים).

מקופת הגמל בה מופקדים הפיצויים, ביקשתי למשוך את ה-5K ששולם עבורם מס. לשיטתם, הם לוקחים בדיוק 50K לרצף קצבה ואני יכול למשוך רק את היתרה. לאור זאת שהיו הפסדים ממועד מתן האישור של מס הכנסה עד לטיפול הקופה, הסכום הכולל ירד, אך עדיין 50K מועברים לרצף קצבה. במצב זה, במקום כ-5K (בצירוף רווחים/הפסדים בגינם), נשאר רק 1K (לדוגמא) שניתן למשוך, כי ה-50K הפסידו כ-10% (למשל).

זה נשמע לי משולל הגיון, ולדעתי הקופה אמורה להעביר לרצף קצבה את הסכום שמס הכנסה ציינו בצירוף הפסדים/רווחים מהמועד בו האישור ניתן. בקופה מתעקשים שהם פועלים בהתאם להוראות מס הכנסה.

אשמח לדעה של מי שמתמצא בתחום.
@נדב

איך התמודדת עם זה בסוף?