הפרשי ביצועים במכשירים שונים

[mylo]

ערב טוב

תשואות חודש ינואר 2022 במכשירים השונים מצביעים על פערים שאני לא הכרתי.

תחילה הנתונים:
קרנות נאמנות מנייתיות בחודש ינואר עלו או ללא שינוי + -
אתם מוזמנים לראות ביצועים של אנליסט מור וכו
קרן נאמנות מנייתית.

לעומתן כל תחום הפנסיה/הגמל/קהש/פוליסות חיסכון במסלולים המניתיים הציגו תשואות שליליות של +- 5%
נכון לרגע זה.

איך מסבירים את זה?

 

[חתול לילה]

איך מסבירים את זה?

אין משמעות לבדיקה שלך אם היא לא על אותו מדד.

 

[mylo]

אין משמעות לבדיקה שלך אם היא לא על אותו מדד.

אני הקדמתי וכתבתי
״אני לא רגיל לראות פערים כאלה בין המכשירים״
קרי זה אומר שהם אכן לא מקבילים אבל עדיין למיטב זכרוני לא הציגו פערי תשואות כאלה

לכן… למרות שזה לא על אותו מדד ולמרות שזה לא אותם בתי השקעות ולמרות שבאופן כללי תמיד יש שונות כזו או אחרת, הבדל של עליה בקרנות נאמנות לעומת ירידה חדה במכשירי הגמל, כולם במסלולי מניות, היא לא סבירה

 

[FIYaacov]

כולם במסלולי מניות

הסנופי ירד בינתיים 9%, מניות קטנות 20% וטכנולוגיה 40%.
יש שונות.

 

[Know one]

ערב טוב

תשואות חודש ינואר 2022 במכשירים השונים מצביעים על פערים שאני לא הכרתי.

איך מסבירים את זה?

על אף שלא הכרת, כנראה שהם מחזיקים ניירות שונים, שדווקא בחודש האחרון גרמו להבדל בסך הכללי של התשואה. כנס לשתי קרנות ספציפיות ותסתכל מה הן מחזיקות, זה יסביר לך

 

[klayhamn]

קרנות נאמנות מנייתיות בחודש ינואר עלו או ללא שינוי + -
אתם מוזמנים לראות ביצועים של אנליסט מור וכו
קרן נאמנות מנייתית.

לעומתן כל תחום הפנסיה/הגמל/קהש/פוליסות חיסכון במסלולים המניתיים הציגו תשואות שליליות של +- 5%
נכון לרגע זה.

ניהול אקטיבי?
כל מנהל קרן עושה את הבחירות שלו, לפעמים הם גם עושים בחירות דומות, ולפעמים הן שונות מהבחירות שעושים בקרנות נאמנות שלא קשורות לחסכונות פנסיוניים...

בכל מקרה, מה בדיוק הטעם לבחון תשואות ברמה חודשית?

 

[mylo]

על אף שלא הכרת, כנראה שהם מחזיקים ניירות שונים, שדווקא בחודש האחרון גרמו להבדל בסך הכללי של התשואה. כנס לשתי קרנות ספציפיות ותסתכל מה הן מחזיקות, זה יסביר לך

לקרנות אפשר להיכנס ולראות לכל מכשירי הפנסיה והגמל אי אפשר לראות ניירות.
אני לא מחפש להבין שונות בין הקרנות אלא בין תחום הקרנות לבין תחום הפנסיה והגמל

 

[FIYaacov]

לקרנות אפשר להיכנס ולראות לכל מכשירי הפנסיה והגמל אי אפשר לראות ניירות.
אני לא מחפש להבין שונות בין הקרנות אלא בין תחום הקרנות לבין תחום הפנסיה והגמל

אז כל מה שצריך זה למצוא קרן נאמנות מנייתית שגם ירדה בתקופה האחרונה?

 

[mylo]

יש כאן איזשהו מנהג לענות גם שאין תשובה טובה
אתם לא חייבים להגיב

שאלתי שאלה על הבדלי תשואות בין שתי תחומים. כל התגובות כאן לא רלוונטיות לשאלה.

אתם לא יודעים אל תענו. לא חייב להגיב.

 

[mylo]

אז כל מה שצריך זה למצוא קרן נאמנות מנייתית שגם ירדה בתקופה האחרונה?

אחי אין לך משהו חכם להגיד? אז למה סתם לכתוב?

אני מדבר על תחום הקרנות לעומת תחום הפנסיה והגמל.

שתהיה לך תשובה חכמה תגיב

 

[mylo]

ניהול אקטיבי?
כל מנהל קרן עושה את הבחירות שלו, לפעמים הם גם עושים בחירות דומות, ולפעמים הן שונות מהבחירות שעושים בקרנות נאמנות שלא קשורות לחסכונות פנסיוניים...

בכל מקרה, מה בדיוק הטעם לבחון תשואות ברמה חודשית?

נכון יש ניהול אקטיבי אבל עדיין לאותם מנהלים יש לעיתי גם מכשירי גמל/פנסיה וגם קרנות נאמנות

השאלה שלי התמקדה בלהבין את ההבדלים בין שני התחומים הללו בחודש ינואר היות וההבדלים מהותיים.

ולגבי מה הטעם? זו השאלה שלי, עם טעם או בלי טעם, סתם עניין אותי להבין אם יש סיבה.

 

[Know one]

אני אתעלם מהדברים שכתבת. ענו לך שיש הבדלים בין המכשירים השונים והקרנות השונות כי הן מחזיקות נכסים שונים (בין היתר כי הן מנוהלות אקטיבית) גם ענו לך איך אפשר לבדוק את זה. העובדה שיכול להיות שהיו תשואות זהות נובעת מא - יכול להיות שבמקרה התשואות של ניירות ונכסים שונים היו דומות באותה תקופה, ב - יכול להיות שבאותה תקופה שהסתכלת הן באמת החזיקו אותו דבר, ועכשיו כבר לא.

כדי לראות בדיוק את ההבדלים, כנס לגמל נט/פנסיה נט ותוציא דוח על ההשקעות כדי לראות שהתפלגות הנכסים והניירות בתוך כל קרן שונה (אתה כתבת איפשהו שאי אפשר אבל זה לא נכון. אתה יכול לראות בדיוק מה כל קרן ומסלול מחזיק).