היי לכולם,
אני מתלבט איפה להחזיק תיק לטווח ארוך, ואשמח לשמוע ממי שעשה את זה בפועל.
הרקע: אני מתכנן להשקיע כל חודש סכומים משמעותיים במדד עולמי, להרבה שנים. האופציה המובילה כרגע היא Invesco MSCI World (1185164) בבורסת ת"א דרך פסגות, בעיקר כי שם הבסיס למס רווח הון על הקרן הזו צמוד למדד ולא לדולר. האלטרנטיבה היא IB.
מה שמחזיק אותי זו הגמישות לעתיד. אולי ארצה להעביר את התיק ל-IB, למשל כדי לקחת הלוואה כנגדו, ויש סיכוי שאעבור לחו"ל בשלב כלשהו. אני לא רוצה להיתקע במצב שאני חייב למכור.
השאלות:
1. מישהו עשה המרה דואלית של קרן אירית מת"א לשורה בלונדון והעביר ל-IB? באיזה ברוקר, כמה זה עלה (סכום קבוע או אחוז), וכמה זמן לקח? מישהו עשה את זה ספציפית מפסגות?
2. מה קרה עם המס בהעברה? הברוקר ניכה משהו או דיווח עליה כמכירה? ומישהו בדק עם רו"ח מה קורה לבסיס המדד אחרי ההמרה?
3. מי שעבר לחו"ל: הצלחתם להשאיר את החשבון בפסגות או בברוקר ישראלי אחר כתושבי חוץ? יש הבדל בין ארה"ב לאירופה?
4. אפשר לקבל בפסגות הלוואה במזומן כנגד התיק, או רק מסגרת לקנייה?
תודה מראש!
אני מתלבט איפה להחזיק תיק לטווח ארוך, ואשמח לשמוע ממי שעשה את זה בפועל.
הרקע: אני מתכנן להשקיע כל חודש סכומים משמעותיים במדד עולמי, להרבה שנים. האופציה המובילה כרגע היא Invesco MSCI World (1185164) בבורסת ת"א דרך פסגות, בעיקר כי שם הבסיס למס רווח הון על הקרן הזו צמוד למדד ולא לדולר. האלטרנטיבה היא IB.
מה שמחזיק אותי זו הגמישות לעתיד. אולי ארצה להעביר את התיק ל-IB, למשל כדי לקחת הלוואה כנגדו, ויש סיכוי שאעבור לחו"ל בשלב כלשהו. אני לא רוצה להיתקע במצב שאני חייב למכור.
השאלות:
1. מישהו עשה המרה דואלית של קרן אירית מת"א לשורה בלונדון והעביר ל-IB? באיזה ברוקר, כמה זה עלה (סכום קבוע או אחוז), וכמה זמן לקח? מישהו עשה את זה ספציפית מפסגות?
2. מה קרה עם המס בהעברה? הברוקר ניכה משהו או דיווח עליה כמכירה? ומישהו בדק עם רו"ח מה קורה לבסיס המדד אחרי ההמרה?
3. מי שעבר לחו"ל: הצלחתם להשאיר את החשבון בפסגות או בברוקר ישראלי אחר כתושבי חוץ? יש הבדל בין ארה"ב לאירופה?
4. אפשר לקבל בפסגות הלוואה במזומן כנגד התיק, או רק מסגרת לקנייה?
תודה מראש!
