גלריית התיקים שלנו

[האזרח החשדן]

נשארתי באותו המסלול בדיוק, עדיין לא הכנסתי הכנסות נוספות לתיק (מטעמי אי בהירות לעתיד הקרוב) - אך מקווה להתחיל להכניס לשם גם בקרוב. בינתיים התיק גדל מעצמו ב-20%+ תוך איזון עצל כל חצי שנה - שנה (:
וכמובן, עדכנתי חתימה על המסמך של עצמי ועשיתי חישובי הוצאות אישיים בהתאם.

מה ההרכב בתיק שלך אם מותר לשאול?

 

[FIYaacov]

מה ההרכב בתיק שלך אם מותר לשאול?

מותר לשאול, אבל בשרשור ייעודי ש @Odysseus יפתח, אם יבחר לעשות זאת.

 

[פשוט]

התיק שלי
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/התיק-של-גילגמש.13841/

 

[לעניות דעתי]

בשרשור ייעודי ש @Odysseus יפתח, אם יבחר לעשות זאת.

כבר פתח

אם זה מעניין מישהו (אני מאוד מאוד מקווה שלא, עקב בורותי וחוסר סמכותי) אז התיק ההשקעות שלי הוא 80% השוק האמריקאי ו20% ממונף (נאסד"ק100 פי 3).
טכנית התיק בפועל לא בדיוק ככה, כי יש בו ספיחים של VT ואזכור זניח של SSO.
{אמש מכרתי את המתפתחות לטובת tqqq, ככל הנראה לא אמכור את VT אבל השקעות חדשות ילכו לVTI.}

 

[שלמה 123]

לאחר שינויים בשנה האחרונה והרבה לימוד והפנמה של כל מה שקראתי, התיק שלי ב-IB נראה כך:
100% - VTI עם מספיק מזומן בצד כדי שארגיש בנוח.

1. החלטתי להשמיט את VXUS בגלל העלויות הגבוהות שלה (כ-0.63%-0.64% בשנה האחרונה, עשוי להשתנות בעתיד). במצב הנתון שהשוק האמריקאי מהווה כ-54% מהכלכלה העולמית, אני מאמין שמדובר בפיזור מספק. כן, זה יכול להשתנות בעתיד אבל כנראה שלא ברמה קיצונית (נניח פחות מ-20% מהשוק העולמי).

2. בתחילת הדרך, התיק שלי היה מורכב מ-VOO (גרסת ה-S&P 500) לפי המלצתו של וורן באפט. הגעתי למסקנה שעבור משקיע ישראלי הסובל ממס דיבידנד גבוה מזה של מקבילו האמריקאי, VTI עדיפה משום שהחברות הבינונית והקטנות מקטינות את הדיבידנד הכולל והצמיחה אמורה להתנקז יותר לכיוון הקרן עצמה (יעילות מס).

3. אני סומך על באפט שאמר לא להחזיק אחוזים גבוהים (30% ויותר) של אג"ח וכינה אותן "השקעה נוראית". מעדיף ליישם את המלצתו לאנשים מן השורה "להשאיר מספיק מזומן כדי להרגיש בנוח והשאר במניות". פשוט וקל.

אתה עדיין רק עם VTI? איפה הקישור לדיון על התיק שלך?

 

[OnTheVerge]

אתה עדיין רק עם VTI? איפה הקישור לדיון על התיק שלך?

לא רק. החלטתי לעבור לקרנות האיריות (IWRA או VHVE ו-VFEA) בגלל מס ירושה והרצון להשקיע גלובלית.

 

[sogi]

לא רק. החלטתי לעבור לקרנות האיריות (IWRA או VHVE ו-VFEA) בגלל מס ירושה והרצון להשקיע גלובלית.

אתה מעביר לשם רק את הכסף החדש?

 

[שלמה 123]

לא רק. החלטתי לעבור לקרנות האיריות (IWRA או VHVE ו-VFEA) בגלל מס ירושה והרצון להשקיע גלובלית.

Үз

לא רק. החלטתי לעבור לקרנות האיריות (IWRA או VHVE ו-VFEA) בגלל מס ירושה והרצון להשקיע גלובלית.

אם החשבון ממוסה מה רע בVT או VTI, VXUS לפי חלקם בויטי? אם זה חשבון פטור יש שלוש קרנות איריות ישראליות עם ד"נ נמוכים ועמלות ק/מ נמוכות של סנופי, אירופה ומתפתחות שמכסות 75% מהעולם...

לגבי Vwra או VHVEו-VFVA יש לי בעיה להכנס לדפי הקרנות של ואנגארד דרך גוגל משום מה. מה רושם בחיפוש כדי להימנע מכל חוטפי הדפים או אפשר שלוש לינקים לדפי הקרנות ?

 

[roneng]

אם החשבון ממוסה מה רע בVT או VTI, VXUS לפי חלקם בויטי?

הוא רשם את זה בדיוק במשפט שציטטת: "מס ירושה"

 

[OnTheVerge]

מה רושם בחיפוש כדי להימנע מכל חוטפי הדפים או אפשר שלוש לינקים לדפי הקרנות ?

חפש לדוגמה: Vwra vanguard etf
אל תתקן ל-vera כמו שגוגל יציע.

 

[Ostrof]

Үз

אם החשבון ממוסה מה רע בVT או VTI, VXUS לפי חלקם בויטי? אם זה חשבון פטור יש שלוש קרנות איריות ישראליות עם ד"נ נמוכים ועמלות ק/מ נמוכות של סנופי, אירופה ומתפתחות שמכסות 75% מהעולם...

לגבי Vwra או VHVEו-VFVA יש לי בעיה להכנס לדפי הקרנות של ואנגארד דרך גוגל משום מה. מה רושם בחיפוש כדי להימנע מכל חוטפי הדפים או אפשר שלוש לינקים לדפי הקרנות ?

ראה כאן.

 

[שלמה 123]

הוא רשם את זה בדיוק במשפט שציטטת: "מס ירושה"

מס ירושה לא ניראה לי מעשי כל כך ולא שווה יותר ד"נ ,לדעתי אבל טוב שיש אופציה לחוששים. מה לגבי חטיפת דפי הקרנות שקשה /בלתי אפשרי להגיע אליהם דרך גוגל?

 

[FIYaacov]

מה לגבי חטיפת דפי הקרנות שקשה /בלתי אפשרי להגיע אליהם דרך גוגל?

VWRA
VHVE
VFVA

מה הבעיה עם גוגל? אצלי מצא ללא בעיה

 

[שלמה 123]

VWRA
VHVE
VFVA

מה הבעיה עם גוגל? אצלי מצא ללא בעיה

שרשמתי etf מצאתי את זה. VFVA זה קרן אירית מלונדון בדולר כי לא ראיתי ש ם?

 

[FIYaacov]

VFVA זה קרן אירית מלונדון בדולר כי לא ראיתי ש ם?

זה נראה אמריקאי ומנוהל
@OnTheVerge ?

 

[קפה שחור]

VFVA זה קרן אירית מלונדון בדולר

לא, אמריקאית בדולר
קרן של מניות ערך, אקטיבית

 

[OnTheVerge]

שרשמתי etf מצאתי את זה. VFVA זה קרן אירית מלונדון בדולר כי לא ראיתי ש ם?

כתבתי VFEA.
@FIYaacov

 

[שלמה 123]

כתבתי VFEA.

VFEA 0.22% ד"נ היא קרן אירית בדולרים נסחרת בלונדון על מניות גדולות ובינוניות במשקים מתעוררים בכל העולם, 23 מדינות, 1675 מניות.

VHVE 0.12% ד"נ, אירית, דולרית, לונדון, על מניות גדולות ובינוניות עולם המפותח, 25 מדינות, 2190 מניות

סה"כ השילוב העולמי של שתי האיריות לא כולל מניות קטנות ואיזה מינון עושה פה?

 

[פרגולה למעלה]

פירוט החלק הממוסה בתיק:

70% VTI
15% GLD (בניסיון לייצר קורולציה שלילית למניות במרכיב שאיננו אג"ח)
15% בהשקעה בסקטורים:
% 7.5 PPA - בעקות צפי לעליה בתקציבי הביטחון בשנים הקרובות (קרנות אחרות היו עם חשיפה גבוהה מדי לטעמי לבואינג)
7.5% - סקטור האנרגיה (השקעה במניות מסויימות)

התיק מיועד לצמיחה, לטווח ארוך. IB (שנותנים שירות טוב). איזונים חצי שנתיים יתבצעו בקניה.

(מלבד זאת יש קה"ש, פנסיה וכד'. והחלק הכי מעניין וחשוב בתיק הוא השקעה בחברות שאני שותף בהן)

 

[דוד פ]

שמח לשתף ת'תיק המתוכנן שלי:
גמל:
40% - ריטים נבחרים בארה"ב
30% - PRNT (סל מדפסות תלת מימד)
10% - תא 125
10% - PPA (תעשיות בטחוניות ותעופה בארה"ב)
10% - מניות סין A

השתלמות:
55% - ריטים נבחרים בארה"ב
30% - PRNT
5% - תא 125
5% - PPA
5% - מניות סין A

תזמון שוק:
על כל ירידה של 5% מנקודת השיא בסנופי - אני מעביר 10% מהריטים לסנופי.
ירידה של 5% - אני מעביר 10%. ירידה של 10% - אני מעביר 20%. וכו' - עד ל40% בגמל, ו50% בהשתלמות.