גלריית התיקים שלנו

[passive income]

בימינו גם הגמל, כמו השתלמות, הוא IRA ושניהם מושקעים במלואם בנייר בודד - IWDA. שאר הפלחים של התיק, וכל ההתעסקות באיזונים ושות' מתבצעת בתיק ההשקעות הממוסה.

תודה
יש שרשור מומלץ על ira יחד עם iwda?
אני מחפש משהו פסיבי וזול . למרות שקראתי תגובות של אנשים שאומרים שלהשקיע בira בקרן פסיבית זה לא משתלם... בגלל דמי ניהול. ואז אנשים מעדיפים להישאר במסלול פסיבי של חברה מנוהלת...כגון IBI.
אני מעדיף להשקיע לבד ולראות את הנתונים והכנסות כמו דיבידנדים של etf לדוגמא כמו שנתת למעלה. אבל שואל את עצמי האם עדין כדאי...
הערה: כרגע הכי נמוך שאני מצליח לקבל זה קל גמל 0.25 דמי ניהול.

 

[passive income]

בימינו גם הגמל, כמו השתלמות, הוא IRA ושניהם מושקעים במלואם בנייר בודד - IWDA. שאר הפלחים של התיק, וכל ההתעסקות באיזונים ושות' מתבצעת בתיק ההשקעות הממוסה.

תודה
יש שרשור מומלץ על ira יחד עם iwda?
אני מחפש משהו פסיבי וזול . למרות שקראתי תגובות של אנשים שאומרים שלהשקיע בira בקרן פסיבית זה לא משתלם... בגלל דמי ניהול. ואז אנשים מעדיפים להישאר במסלול פסיבי של חברה מנוהלת...כגון IBI.
אני מעדיף להשקיע לבד ולראות את הנתונים והכנסות כמו דיבידנדים של etf לדוגמא כמו שנתת למעלה. אבל שואל את עצמי האם עדין כדאי...
הערה: כרגע הכי נמוך שאני מצליח לקבל זה קל גמל 0.25 דמי ניהול.

 

[Mockingbird]

תודה
יש שרשור מומלץ על ira יחד עם iwda?
אני מחפש משהו פסיבי וזול . למרות שקראתי תגובות של אנשים שאומרים שלהשקיע בira בקרן פסיבית זה לא משתלם... בגלל דמי ניהול. ואז אנשים מעדיפים להישאר במסלול פסיבי של חברה מנוהלת...כגון IBI.
אני מעדיף להשקיע לבד ולראות את הנתונים והכנסות כמו דיבידנדים של etf לדוגמא כמו שנתת למעלה. אבל שואל את עצמי האם עדין כדאי...
הערה: כרגע הכי נמוך שאני מצליח לקבל זה קל גמל 0.25 דמי ניהול.

קצת off topic אבל אפשר לשאול על איזה סכום קיבלת 0.25 דמי ניהול?

 

[Mockingbird]

קצת off topic אבל אפשר לשאול על איזה סכום קיבלת 0.25 דמי ניהול?

חותם את ה-off topic ב-off topic כדי שאחרים לא יתבלבלו- העמלה בקל גמל היא אכל 0.3% (ועם מיקוח של שניה הנציגה הגיעה ל-0.27%), אבל חשוב לציין שמשלמים גם דמי ניהול חודשיים לברוקראז' (נניח 15 שקל בחודש)- מה שלא קיים ב-IRA של מיטב! אז כל אחד צריך לעשות לעצמו את החישוב מה משתלם יותר (זה תלוי בגודל הקרן)- לי יותר עדיף לשלם 0.5% עם פטור מדמי ניהול חודשיים משאר 0.3% עם 15 ש"ח דמי ניהול בחודש.

 

[passive income]

קצת off topic אבל אפשר לשאול על איזה סכום קיבלת 0.25 דמי ניהול?

חותם את ה-off topic ב-off topic כדי שאחרים לא יתבלבלו- העמלה בקל גמל היא אכל 0.3% (ועם מיקוח של שניה הנציגה הגיעה ל-0.27%), אבל חשוב לציין שמשלמים גם דמי ניהול חודשיים לברוקראז' (נניח 15 שקל בחודש)- מה שלא קיים ב-IRA של מיטב! אז כל אחד צריך לעשות לעצמו את החישוב מה משתלם יותר (זה תלוי בגודל הקרן)- לי יותר עדיף לשלם 0.5% עם פטור מדמי ניהול חודשיים משאר 0.3% עם 15 ש"ח דמי ניהול בחודש.

בערך מה שסיפרת קרה לי. ייתכן שאצלי היה כבר הצעת מחיר 0.25 מלפני זמן רב ואז יכבדו לי את זה. אבל לא בטוח.
אבדוק מה שאמרת על דמי ניהול 15 שח...

 

[munmun]

50% ממשלתי מאוזן MTF
10% תל בונד 50 שקלי
10% תל בונד 60 צמודות
7.5% MSCI world
7.5% MSCI Emerging markets
15% מזומן שקלים

 

[FIYaacov]

50% ממשלתי מאוזן MTF
10% תל בונד 50 שקלי
10% תל בונד 60 צמודות
7.5% MSCI world
7.5% MSCI Emerging markets
15% מזומן שקלים

אתה בפנסיה?

 

[munmun]

אתה בפנסיה?

לא, יושב על הגדר.

 

[ניצן המצוין]

התיק שלי:
50% מניות, 50% אגרות חוב, בקרנות מחקות\קרנות סל
חלוקה מפורטת:
אגרות חוב
10% אגרות חוב שקליות לטווח קצר ( מחקה מק"ם, קרן כספית).
10% אגרות חוב ממשלתיות לטווח בינוני 3~ שנים, בעיקר שקלי קצת צמוד.
10% אגרות חוב ממשלתיות 5-6 שנים טווח שקלי וצמוד.
10% אגרות חוב לטווח ארוך 8-10 שנים צמודות מדד.
10% אגרות חוב אחרות כגון תל בונד\אג"ח של מדינות מפותחות אחרות.

מניות:
20% צפון אמריקה מפותחת יותר מS&P 500 15% אפשר גם עד 5% Russel 2000 ומדד מחקה קנדה.
10% אירופה (בעיקר euroStoxx 600)
10% מזרח אסייה מפותחת אוסטרליה סינגפור וסין
10% קרנות סל אחרות (בין שתיים לחמש תעודות כאלו) כגון ענפים ספציפיים, מדינות שלא קשורות כלכלית לישראל (למשל הודו, מדד תל אביב 125, סחורות וכו...

 

[Mamaof]

התיק שלי:
50% מניות, 50% אגרות חוב, בקרנות מחקות\קרנות סל
חלוקה מפורטת:
אגרות חוב
10% אגרות חוב שקליות לטווח קצר ( מחקה מק"ם, קרן כספית).
10% אגרות חוב ממשלתיות לטווח בינוני 3~ שנים, בעיקר שקלי קצת צמוד.
10% אגרות חוב ממשלתיות 5-6 שנים טווח שקלי וצמוד.
10% אגרות חוב לטווח ארוך 8-10 שנים צמודות מדד.
10% אגרות חוב אחרות כגון תל בונד\אג"ח של מדינות מפותחות אחרות.

מניות:
20% צפון אמריקה מפותחת יותר מS&P 500 15% אפשר גם עד 5% Russel 2000 ומדד מחקה קנדה.
10% אירופה (בעיקר euroStoxx 600)
10% מזרח אסייה מפותחת אוסטרליה סינגפור וסין
10% קרנות סל אחרות (בין שתיים לחמש תעודות כאלו) כגון ענפים ספציפיים, מדינות שלא קשורות כלכלית לישראל (למשל הודו, מדד תל אביב 125, סחורות וכו...

אז התיק שלך מורכב מבין 12 ל15 קרנות?
למה שתרצה משהו מסובך ויקר כל כך לתפעול?

 

[cypriano de rore]

התיק שלי:
50% מניות, 50% אגרות חוב, בקרנות מחקות\קרנות סל
חלוקה מפורטת:
אגרות חוב
10% אגרות חוב שקליות לטווח קצר ( מחקה מק"ם, קרן כספית).
10% אגרות חוב ממשלתיות לטווח בינוני 3~ שנים, בעיקר שקלי קצת צמוד.
10% אגרות חוב ממשלתיות 5-6 שנים טווח שקלי וצמוד.
10% אגרות חוב לטווח ארוך 8-10 שנים צמודות מדד.
10% אגרות חוב אחרות כגון תל בונד\אג"ח של מדינות מפותחות אחרות.

מניות:
20% צפון אמריקה מפותחת יותר מS&P 500 15% אפשר גם עד 5% Russel 2000 ומדד מחקה קנדה.
10% אירופה (בעיקר euroStoxx 600)
10% מזרח אסייה מפותחת אוסטרליה סינגפור וסין
10% קרנות סל אחרות (בין שתיים לחמש תעודות כאלו) כגון ענפים ספציפיים, מדינות שלא קשורות כלכלית לישראל (למשל הודו, מדד תל אביב 125, סחורות וכו...

לדעתי התיק מסורבל ויקר. אפשר לסכם אותו ב2-3 קרנות בלי כל הבלאגן...

 

[דוד ב]

לדעתי התיק מסורבל ויקר. אפשר לסכם אותו ב2-3 קרנות בלי כל הבלאגן...

אפשר דוגמא?

 

[cypriano de rore]

אפשר דוגמא?

Vt
5131131

בודאי יש קרנות אג״ח כלליות עם דמי ניהול נמוכים יותר מקרן הנאמנות הזו אני פשוט לא ממש מתמצא בקרנות אג״ח ישראליות. אבל הבנת את הרעיון

 

[האזרח החשדן]

Vt
5131131

בודאי יש קרנות אג״ח כלליות עם דמי ניהול נמוכים יותר מקרן הנאמנות הזו אני פשוט לא ממש מתמצא בקרנות אג״ח ישראליות. אבל הבנת את הרעיון

אבל דמי הניהול של 5131131 גבוהים יחסית - 1.10%.. שזה בדיוק התשואה של אותה קרן במשך 3 שנים.

 

[cypriano de rore]

אבל דמי הניהול של 5131131 גבוהים יחסית - 1.10%

בדיוק בגלל זה אמרתי:

בודאי יש קרנות אג״ח כלליות עם דמי ניהול נמוכים יותר מקרן הנאמנות הזו אני פשוט לא ממש מתמצא בקרנות אג״ח ישראליות.

שזה בדיוק התשואה של אותה קרן במשך 3 שנים.

אם אני לא טועה התשואה היא לאחר דמי ניהול.
אני צודק?

בכל מקרה, להחזיק ולאזן 5 קרנות אג״ח יעלה הרבה יותר אפילו מדמי הניהול המופרזים של קרן הנאמנות של מגדל.
אבל שוב, יש קרנות זולות בהרבה.

 

[האזרח החשדן]

בכל מקרה, להחזיק ולאזן 5 קרנות אג״ח יעלה הרבה יותר אפילו מדמי הניהול המופרזים של קרן הנאמנות של מגדל.

בזה אני איתך.

 

[ניצן המצוין]

אז התיק שלך מורכב מבין 12 ל15 קרנות?
למה שתרצה משהו מסובך ויקר כל כך לתפעול?

בערך 10 קרנות,
מדוע כי התחום מעניין אותי, מי שלא באמת עדיף שישקיע אג"ח ממשלתיות וMSCI עולמי 50\50, ושיבדוק פעמיים בשנה את התיק (:
בנוסף מעדיף חלוקה גאוגרפית למקרה של שינוי פוליטי\כלכלי ארוך טווח ולמקרה שארצה למכור נייר ספציפי שעולה.

 

[ניצן המצוין]

מבחינתי אלו 10 קרנות, מקסימום כי אני סופר לפי הקטגוריות שרשמתי.

 

[cypriano de rore]

בערך 10 קרנות,
מדוע כי התחום מעניין אותי, מי שלא באמת עדיף שישקיע אג"ח ממשלתיות וMSCI עולמי 50\50, ושיבדוק פעמיים בשנה את התיק (:
בנוסף מעדיף חלוקה גאוגרפית למקרה של שינוי פוליטי\כלכלי ארוך טווח ולמקרה שארצה למכור נייר ספציפי שעולה.

אם לא אכפת לך להרוויח פחות אז אחלה... (כמובן שזו רק ההשערה שלי).

 

[Yoss]

אם אני לא טועה התשואה היא לאחר דמי ניהול.
אני צודק?

כן.