גלריית התיקים שלנו

[Dvgo]

ברוקר זר?

לא, אין לי זמן ובעיקר רצון להתעסק עם כל ענייני המיסוי, מעדיף שבית ההשקעות יעשה את זה ומוכן לשלם על כך בעמלות יותר גבוהות מברוקר זר.

 

[FIYaacov]

ומוכן לשלם על כך בעמלות יותר גבוהות מברוקר זר

ובמסים גבוהים יותר

 

[Mars1]

בחשבון חסכון (ריבית שנתית 1.3%).

אפשר לשאול איזה חסכון נותן ריבית שנתית 1.3%?

 

[אורי ג.]

אפשר לשאול איזה חסכון נותן ריבית שנתית 1.3%?

אפשר גם יותר:
https://www.bankjerusalem.co.il/savingsanddeposits/Pages/pikadon-online.aspx#/homepage

 

[Glazgo]

קרן כספית שקלית

מתוך עניין איליה - באיזו קרן כספית אתה מחזיק היום? מחפש אחת כזו לעצמי..

 

[איליה]

מתוך עניין איליה - באיזו קרן כספית אתה מחזיק היום? מחפש אחת כזו לעצמי..

http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5121140
לא ממליץ ולא נעליים

 

[FIYaacov]

http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5121140
לא ממליץ ולא נעליים

יש מצב שנעליים יתנו יותר ריבית (ריאלית)

 

[מתכנת]

אפשר גם יותר:
https://www.bankjerusalem.co.il/savingsanddeposits/Pages/pikadon-online.aspx#/homepage

אם נתעלם לרגע מענין הנזילות,
מבחינת סיכון, זה כמו אג"ח קונצרני או יותר בטוח? (סדר נושים/ביטוח של המדינה וכו')

 

[בלהבלה]

ובמסים גבוהים יותר

הסבר בבקשה?

 

[FIYaacov]

הסבר בבקשה?

ברוב השנים, אם לא תגיש בקשה להחזר מס, בית ההשקעות ככל הנראה גבה ממך יותר מדי מס.
זה נובע משלל סיבות (רווח בתחילת השנה והפסד בהמשך השנה, לא תמיד הם מקזזים דיבידנדים מול הפסדי הון וכו').

עכשיו אם בכל מקרה אתה מגיש דוח שנתי כדי לא לשלם יותר מיסים, עדיף לך כבר לעבור לברוקר זול בהרבה.

 

[Bookitzish]

התיק שלי:
100% VT
(במיטב דש טרייד בניהול עצמי.)
רציתי פיזור רחב ומינימום כאבי ראש.

 

[Jambo]

התיק שלי:
תיק מנוהל בעזרת תעודות סל עוקבות מדדים בלבד
https://drive.google.com/open?id=16NVaDvubLZ7AzYpEBjdZ_Oq7WiueXSCr

ועוד תיק קטן עם קרן מחקה אחת של אג"ח מדינה ישראל עד 10% מניות (מדדים)

 

[FIYaacov]

התיק שלי:

כדאי לתת לינק לדיון שפתחת בנושא

 

[Jambo]

כדאי לתת לינק לדיון שפתחת בנושא

בהחלט
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/תיק-מנוהל-עוקב-מדדים-עם-תעודות-סל-באפס-עמלות.7891/

 

[Barak]

טוב אז אתמול קניתי את את הנכסים לתיק ההשקעות הראשון שלי
בן 21, עדיין גר אצל ההורים ויש לי מעט מאוד (מאוד מאוד) כסף יחסית למה שאצטרך להשיג בשביל עצמאות כלכלית, והרבה מאוד זמן להישאר בשוק ולכן הרכב התיק הינו:
51.5% קרן סל VTI
48.5% קרן סל VXUS
החלוקה ע"פ הנתח של ארה"ב בקרן VT.
התיק כמובן ישתנה בעתיד אך זו החלוקה לבינתיים.

 

[דאוד]

שאפו!
הלוואי והייתי יודע לעשות את הדבר ה"פשוט" כזה כשהייתי בגילך.
שיהיה בהצלחה

 

[Barak]

שאפו!
הלוואי והייתי יודע לעשות את הדבר ה"פשוט" כזה כשהייתי בגילך.
שיהיה בהצלחה

תודה רבה !

 

[לומדת מההתחלה]

נכון ליוני 2018 זה התיק שלי:

כ-80% דירה בבעלותי שאני משכירה
20% VTI. כל כסף חדש מתווסף לכאן.

הנ''ל לא כולל קרנות השתלמות מנוהלות שאני צריכה להזיז לניהול שלי ולא כולל כספים בקרן פנסיה ומביטוח מנהלים שאני צריכה לעשות בהם סדר.

השיקולים שלי:
1. שיקול היסטורי. קניתי דירה מזמן, ובמידה מסוימת מכוח האינרציה המשכתי להחזיק בה. בינתיים זה נוח כי זה נותן לי הכנסה חודשית קבועה (שלא חייבת במס) ויש לי דיירת טובה והדירה במיקום טוב וכי אני לא בטוחה שעדיף לי לעשות משהו אחר עם הכסף.
2. פשטות. כמה שיותר פשוט יותר טוב (בשבילי). מניות אצלי זה VTI וזהו.
3. מאמינה בגישה של MMM ושל jcollins לגבי כדאיות של השקעה במניות אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך (כל החיים). פחות מאמינה בפיזורים איזוטריים או סבוכים.
4. האגח כרגע מבאס לחלוטין ולא מושך אותי.

 

[Glazgo]

@לומדת מההתחלה - נשמע טוב.

מאמינה בגישה של MMM ושל jcollins לגבי כדאיות של השקעה במניות אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך (כל החיים).

לפחות תזרקי איזה סיכום בשתי מילים לטובת מי שלא מכיר

 

[לומדת מההתחלה]

MMM זה Mr Money Mustache. כפי הנראה הבלוגר הכי מפורסם בנושא עצמאות כלכלית.
http://www.mrmoneymustache.com/2013/02/22/getting-rich-from-zero-to-hero-in-one-blog-post/

jcollins גם כן בלוגר בתחום הנ"ל. הוא כתב ספר מאד פשוט בנושא.
http://jlcollinsnh.com/manifesto/

אני אוהבת את הגישה החיובית והרגועה שלהם.

@לומדת מההתחלה - נשמע טוב.

לפחות תזרקי איזה סיכום בשתי מילים לטובת מי שלא מכיר