1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

גלריית התיקים שלנו

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י adamshalev, ‏30/7/15.

  1. MMM

    MMM משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏12/4/16
    הודעות:
    435
    לייקים שהתקבלו:
    1,123
    אופס: VGLT
     
  2. fish and chips

    fish and chips משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏3/7/16
    הודעות:
    7
    לייקים שהתקבלו:
    28
    בניתי תיק שמבוסס בחלקו על "שוקולד מריר" ובחלקו על "הארי בראון". אסביר:
    ב"שוקולד מריר" היתה חסרה לי ההשקעה בזהב ומזומן וב"הארי בראון" הרגשתי שזה קצת בטוח מדי עבורי להשקיע שווה בשווה בין מניות ואג"חים. לכן בניתי תיק שבו 25% מושקעים בתעודת סל של זהב, 25% מושקע במזומן, ואילו את החצי הנותר חילקתי עפ"י "שוקולד מריר" 65% מניות (32.5% מהתיק), ו35% באג"ח (17.5% מהתיק)..
    חוץ מזה הסיטואציה שאני נמצאת בה שונהבמעט מאחר ואני מתגוררת באנגליה. אז גם הקרנות והאג"חים שונים, וגם יש לי פטור ממס רווחי הון (עד סכום מסויים).
    בכוונתי להשקיע בתיק כל חודש סכום מסויים שיושקע בתיק עפ"י החלוקה שהצבתי( רק קנייה), ואחת לרבעון לאזן את התיק חזרה בהתאם לביצועים (אני עובדת בפלטפורמה שלא גובה על עסקות מכירה/קנייה, וכאמור אני פטורה ממס רווחי הון בשלב זה).
    אשמח לשמוע דעות/הצעות
     
    נתן, adamshalev ו-daat99 אוהבים את זה.
  3. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,869
    לייקים שהתקבלו:
    13,415
    @fish and chips בשביל דיון על התיק שלך אנא תפתחי שרשור נפרד.
     
  4. life

    life משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏23/6/15
    הודעות:
    65
    לייקים שהתקבלו:
    53
    daat99 ו-adamshalev אוהבים את זה.
  5. Ron B

    Ron B משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/2/15
    הודעות:
    1,044
    לייקים שהתקבלו:
    1,263
    הנה התיק שלי:
    75% מניות, 25% אג"ח.

    מניות:
    70% VTI
    30% VEA

    אג"ח:
    ישראלי לבערך 10 שנים, חצי צמוד מדד, חצי לא צמוד. מח"מ של בערך 8 שנים, אבל זה לא מדוייק ומשתנה.

    שאלות ותשובות:
    - למה VEA ולא VXUS?
    אני לא רוצה מדינות מתפתחות, אלא רק מפותחות. מדינות מתפחות בד"כ לא שקופות, לא דמוקרטיות וכתוצאה מכך סובלות משחיתות רבה. למשל, בסין הצמיחה ב-30 שנה האחרונות הייתה בסביבות 10% בשנה, ושוק המניות ראלית כמעט ולא עלה. אני גם חושב שהשוק מעריך בצורה גרועה שחיתות (אופטימי מדי). ובכל מקרה, אני לא רוצה להכנס לזה.

    - למה 70% VTI, הרי המשקל של ארה"ב במדינות המפותחות הוא בערך 60%?
    כי אני רוצה לתת משקל יתר לארה"ב. מדינה שהקפיטליזם הוא נר לרגליה ושמצעידה את כל העולם קדימה יותר מ-200 שנה, מגיע לה בונוס קטן.

    - למה אג"ח ישראלי ולא אמריקאי?
    כי העלות של אמריקאי יותר גבוהה בגלל המיסוי: 25% באמריקאי, ובישראלי זה 15% או 25% מעל האינפלציה. אם לא היה את יתרון המס הזה, הייתי עובר לאמריקאי.

    - למה להחזיק ישירות אג"ח ולא קרן מחקה על אג"ח?
    בסימולציות שערכתי ראיתי שזה בערך שקול, תלוי בהנחות. אבל אני לא סומך על הגופים בארץ שמנהלים את הקרנות המחקות.

    גילוי נאות חשוב: אני לא מומחה, לא מהתחום, לא ממליץ ולא מייעץ.
     
  6. משקיע מתחיל

    משקיע מתחיל משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/4/16
    הודעות:
    1,130
    לייקים שהתקבלו:
    667
    באמריקאי יש תשואות טובות יותר (אם אני זוכר נכון) אז יכול להיות שזה מתקזז
     
  7. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    9,929
    לייקים שהתקבלו:
    8,407
    התיק שלי:
    כרגע בן 31 (נשוי + 1), מצפה להיות FI בגיל 45. כרגע 100% מניות. (התחזיות מנבאות (הרבה) יותר מוקדם אבל אני שומר על יעד של גיל 45 כדי לא להתאכזב)
    בגיל 45 (או מתי שאגיע ליעד, המוקדם מבינהם) אעבור ל-25% אג"ח כדי למתן תנודתיות ב-10 השנים הראשונות של הפרישה (בעקבות זה)
    לאחר 10 השנים חוזר בהדרגתיות ל-100% מניות.
    חשבון ממוסה
    (105-הגיל שלי) VO (מדד מחקה S&P Midcap 400) - כרגע 74%
    (היתרה) VTI (מחקה מדד אמריקאי כללי) - כרגע 26%
    גמל + קרן השתלמות
    90% מחקה מדד sp500
    10% מחקה מדד ת"א 25


    רציונל:
    1) אני אזרח אמריקאי וכדי לפשט את תהליך דיווח המיסים גם בארה"ב וגם בישראל אני משקיע רק בשוק האמריקאי וכך אין לי הכנסות מיותר משתי מדינות. כל מדינה נוספת מסבכת מאוד את תהליך דיווח המסים לממשלת ארה"ב.
    2) מתן משקל יתר ל-MidCap מתוך רצון לתת משקל יתר לקבוצה שיש להם אופצייה לצמיחת יתר, תוך מודעות לכך שיש בה יותר סיכון.
    3) עם הזמן הורדה מהמשקל של ה-Midcap כדי להקטין (במעט) את התנודתיות.
    4) איזונים נעשים באמצעות כסף "חדש" בלבד. חוסכים כ-8000 ש"ח בחודש רגיל. בחודשים של בונוס/הבראה/חלקות רווחים, כל העודף הולך לתיק.
    5) אני יודע שהוספת השקעה בינלאומית תוסיף לי עוד גיוון, אבל 3800 חברות שרובם עושות עסקים בינלאומיים מספיקים לי.
    6) האג"ח (אם וכאשר) יהיה בקופת הגמל שלי
     
  8. nicepo1

    nicepo1 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏14/1/16
    הודעות:
    1,389
    לייקים שהתקבלו:
    1,429
    תודה על השיטוף תיק לבעלי לב חזק
    איך הוספת נגיד VXUS מסבכת אותך ?
    אפשר הסבר קצר על ההבדל בדיווח?
     
    ביולוג ירושלמי ו-מתכנת אוהבים את זה.
  9. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,869
    לייקים שהתקבלו:
    13,415
    @FIYaacov אם אתה מעוניין בדיון על התיק שלך נא לפתוח שרשור נפרד.
     
  10. OnTheVerge

    OnTheVerge משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏1/3/16
    הודעות:
    827
    לייקים שהתקבלו:
    1,172
    בן 26, סטודנט. בתחילה בניתי תיק קטנטן שכולו VOO בהסתמך על הצוואה וההתערבות של וורן באפט אבל החלטתי לערוך שינויים.
    התיק מיועד לעולמי עד. כרגע 100% מניות, לקראת הפרישה אוסיף מעט אג"ח.

    התיק החדש שלי:
    58% - VTI
    42% - VXUS


    בחרתי ביחס מעט חריג בין VTI ל-VXUS.
    על אף שהיחס העכשווי ביניהם הוא 53/47, החלטתי שתמיד תינתן עדיפות ל-VTI בגלל דמי הניהול הנמוכים יותר (משמעותי) וכפל המיסוי על הדיבידנדים הזרים ב-VXUS (מאוד משמעותי). תשואת הדיבידנד הממוצעת של VXUS בחמש השנים האחרונות עמדה על 3.08%, מה שמביא לפיגור משמעותי של כ-0.28% ומקשה על VXUS להתחרות ב-VTI. את הרעיון שאבתי מהפורום וממחקר של וונגארד בנושא.

    אני מאמין כי היחס שנבחר מהווה איזון כמעט אופטימלי בין העלויות הגבוהות יותר של VXUS לבין השאיפה להשקיע בהתאם לפרופורציית השוק.
     
    Summers אוהב/ת את זה.
  11. משקיע מתחיל

    משקיע מתחיל משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/4/16
    הודעות:
    1,130
    לייקים שהתקבלו:
    667
    למנ לא להישאר עם VOO? זה כן מניות גלובליות במידה מסוימת כי כולן (כמעט) בעלות עסקים גם מחוץ לארה"ב ולכן זה כם פיזור עולמי.
    @OnTheVerge
     
  12. OnTheVerge

    OnTheVerge משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏1/3/16
    הודעות:
    827
    לייקים שהתקבלו:
    1,172
    התיק שלי מיועד ל-70 שנה הבאות ואולי אף יותר. תיק שמורכב מ-500 החברות הגדולות ביותר בארה"ב לא מתאים לכל נקודת זמן בהיסטוריה. זה עלול להיות מסוכן מעשית ובעיקר פסיכולוגית להחזיק תיק שכולו VOO לתקופה כל כך ארוכה.
     
  13. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,512
    לייקים שהתקבלו:
    7,734
    האם תוכל לפתוח שרשור נפרד לדיון על התיק, בהתאם להנחיות ההנהלה?
     
    ביולוג ירושלמי ו-מתכנת אוהבים את זה.
  14. משקיע מתחיל

    משקיע מתחיל משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/4/16
    הודעות:
    1,130
    לייקים שהתקבלו:
    667
    הכוונה הייתה לכל הפלח במנייתי וכל עוד ארה"ב היא עדיין חלק גדול כמו עכשיו
     
  15. i3arnon

    i3arnon משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/16
    הודעות:
    442
    לייקים שהתקבלו:
    452
    נערך לאחרונה ע"י מנהל: ‏29/1/17
  16. cstocks

    cstocks משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏29/5/16
    הודעות:
    3
    לייקים שהתקבלו:
    1
    תיק בInteractive Brokers המסתמך אך ורק על נוסחאת הF-Score במניות ארה"ב. הקונספט פשוט והוכח מספר רב של פעמים.
    תיק המניות: SON,KLAC,HA,EBAY,WNC,WINA
    אחכה לעוד חברות אשר יוציאו את הדו"חות שלהן לרבעון השלישי ואז אשקיע במניות נוספות תחת אותה הנוסחא. בסופו של דבר, אני מכוון ל20 מניות בעלות משקל זהה.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏27/10/16
    daat99 אוהב/ת את זה.
  17. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,869
    לייקים שהתקבלו:
    13,415
    @Roi
    @cstocks זה לא המקום. לדיון על התיק שלך נא לפתוח שרשור נפרד.
     
    Roi אוהב/ת את זה.
  18. daat99

    daat99 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏18/3/15
    הודעות:
    6,338
    לייקים שהתקבלו:
    6,160
    אני אישית מאוד אשמח אם תפתח שרשור ייעודי לתיק שלך ובו תסביר טיפה מעבר.
     
    i3arnon, Roi, adamshalev ו-2 משתמשים נוספים אוהבים את זה.
  19. doc29

    doc29 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏14/2/15
    הודעות:
    2,559
    לייקים שהתקבלו:
    2,348
    אציג כאן את התיק שלי גם כן.
    התיק מאוד פשוט, למעשה זה התיק שהסולידית הציעה בפוסט שלה שוקולד מריר ב-7 טעמים, רק שהוספתי גם קרן שמשלימה את הכיסוי העולמי המלא עם חברות קטנות (WDSC).
    מניות (90%)- מנוהל ב-IB, ללא דמי ניהול.
    77% - IWDA- ד"נ 0.2%.
    12%- WDSC ד"נ 0.45%.
    11%- EIMI ד"נ 0.25%.

    אג"ח (10%) - מנוהל בפסגות, 10 שח לחודש.
    100% - KTF קסם אגח ממשלתי כללי- ד"נ 0.03%.

    תשואה צפויה: 5% ריאלי לשנה לפני מיסים ועמלות, 4.8% ריאלי אחרי עמלות, 3.8% ריאלי אחרי מיסים.

    זה לגבי התיק הממוסה.
    לגבי קרן השתלמות- מצויה בכלל מסלול מנייתי אקטיבי (אין לי עדיין את המינימום ל-IRA) - משמע גם כאן בערך 90% מניות.
     
    נערך לאחרונה ב: ‏28/12/16
  20. מתכנת

    מתכנת מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏10/2/16
    הודעות:
    7,448
    לייקים שהתקבלו:
    6,057
    אם אתה שלם עם 100% סנופי אתה יכול להעביר למחקה סנופי של IBI
     
    doc29 אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
שיטת שני התיקים של כהנמן פינת המשקיעים ‏29/6/18
מנהל התיקים של איש התמלוגים פינת המשקיעים ‏28/2/17
רווחי התיקים הסולידים. פינת המשקיעים ‏23/7/16
זה אחד מהתיקים שלי (בארה"ב) פינת המשקיעים ‏21/4/16
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.