תוצאות החיפוש

כנראה לא הבנתי את השרשור הזה. השבוע דיברתי עם ארבעת בתי ההשקעות הישראלים, כולל IBI, וכולם הציעו לי תנאים דומים של כ15 שח בחודש מתקזז עם עמלות, ודמי קנייה ומהכירה מסדר של 0.8%. תיקון בעריכה: ההבדל נובע מכך שפונקציית 'ציטוטי אמת' היא זו שהמחיר שלה עלה.

עוזב עוזב... הנקודה שלי בשרשור הזה היא שכדאי לקבל בכתב התחייבויות מסויימות, בפרט אם עובדים בשיתוף עם בנק

עדכון: אני סוחר כרגע בטרייד-וואן דרך בנק איגוד. השנה הבנק התחיל לקחת לי דמי משמרת אחוזיים מהתיק עקב מיעוט פעולות, התקשרתי לבנק וחטפתי צעקות על זה ש'אני לא משקיע באמת', ו'אני מבזבז להם את הזמן'. [תגובה כפולה בשני שרשורים - יוסיק]...

לא מכיר את VIDEA, אבל נראה לי רלוונטי לציין כאן שעד עתה השקעתי עם טרייד-וואן דרך בנק איגוד, והשנה הבנק 'התהפך' עלי, החליט שאני לא מבצע מספיק פעולות והחל לגבות דמי משמרת (אחוזיים מהתיק). אז שווה לקחת בחשבון את האפשרות שהבנק 'יתהפך' עליכם בעוד מספר שנים.

שאלת תם, נניח אתה עובר מחוץ לארץ לשנתיים, אם אתה לא נוקט פעולה אקטיבית כלשהי, מבחינת ארץ ישראל זה לא דומה ללהיות מובטל בארץ? ואם אתה מובטל בארץ, מדוע לא למכור חלק מהתיק כל שנה מחוץ לארץ ולהזדכות עליו כנגד נקודות זיכוי?

תכלית סל מניות חו"ל, העלו את דמי הניהול שלהם מאפס ל0.45. יכול להיות שזה כתוב כבר בפורום אבל לא מצאתי.

ראשית אני שוקל אותם בשביל קרן השתלמות של בת זוג (אני בIRA). אני אף פעם לא בטוח בכלום, עם זאת, מתוך השוואה זהירה של התשואה (השוותי רק עבור קרנו השתלמות) שלהם ב2016 , בה הם החזיקו כ20% תעודות סל, ושל התשואה שלהם ב2017 עד עכשיו, כל זאת תוך הקפדה יתרה להשתמש במדדי הייחוס הנכונים, נראה שהביצועים...

בשרשור זה ישנן בן השאר השוואות בין התשואה של הקרן של תכלית למדדי הייחוס שלה. אני מסתכל רק על 2016, ומנסה להבין את ההבדל (הגדול!) בין מדדי הייחוס המצויינים בתשקיף של תכלית, למדדי הייחוס המצויינים בתשקיפים אחרים. שינוי במדדים בתשקיף של תכלית (עמוד 8) במונחים שקליים: S&P500 NTR 9.21% S&P Emerging...

השוותי את התשואה שלהם בשנת 2016 (מאינטרגמל) לזו של קרן מחקה סנופי לא מגודרת ללא דמי ניהול (מהתשקיף) וקיבלתי שהן היו בקירוב זהות (10%). אז ב2016 הם היו בסדר, השאלה היא מה יהיה בעתיד...כי ב2016 הם השקיעו בעיקר דרך חוזים והיום בעיקר דרך תעודות סל.

קראתי את השרשור עד האמצע והשתכנעתי להשקיע (עבור בת הזוג) דרך Ibi. ואז המשכתי לקרוא את השרשור ובדקתי באתר שלהם. הם אכן מחזיקים בעיקר תעודות סל (לא יודע מאיזה סוג). המצב נראה דומה באקסלנס מחקה מדד מניות חו"ל. נשאלת השאלה, עבור אדם עם סכום מינימאלי בקרן השתלמות, מישהו יודע מה המקום המשתלם (מבחינת...

הזכיר לי את זה: https://www.youtube.com/watch?v=tnDhZ5VPUNA where is my arc?

קשה למצוא יועצי השקעות מוסמכים שימליצו על השקעה במדדים... מדוע לא פשוט להביא מישהי שתרצה על 'השקעה פסיבית', ושהמשתתפים יעשו בידע הזה ככל העולה על רוחם...

הזכרתי היום במפורש את הנקודות בגין סיום התואר בפגישה עם פקיד מס הכנסה והוא לא אמר כלום, אני מסיק מזה שרוב הסיכויים שזה תופס, אבל מי יודע.

נפגשתי היום עם נציג של מס הכנסה בכדי להגיש דוח על 2015 ו2016. ולמדתי כמה דברים: 1. הוא לחלוטין לא הופתע מהרעיון של קיזוז מס רווחי הון מול נקודות זיכוי, מסתבר שזה ברור וידוע. 2. הוא הסביר לי מדוע לא הצלחתי לחשב נכון את כמות נקודות הזיכוי הלא-מנוצלות שלי. מסתבר שצריך להתחשב בהפרשות לגמל לפי סעיף...

באותו נושא, קראתי שניתן לקזז נקודות זיכוי בלתי מנוצלות מול מס שבח ממכירת דירה, אולי רלוונטי לחלקכם.

אני לא רואה סיבה להפקיד לקופת גמל הנזילה. ואני ממליץ לחשוב טוב טוב לפני שמושכים את קופה זו, כי מדובר באפיק השקעה לא ממוסה ונזיל. לי יש קופת גמל נזילה (ותודה לסבתא) מאותו סוג, ואני מנהל אותה בIRA עם דמי ניהול נמוכים (0.22%). גם אם לא תוכל למצוא IRA, אין סיבה שלא תוכל למצוא חברה שתיתן לך לנהל את...

אילו הוצאות נוספות זה גורם לו?

ניסית ולא קיבלת או לא ניסית?

ממשיך להתעצל...

זה מה שאני עושה, על מזומן (וקצת פקדונות בבנקים קטנים) אין עמלות. רואה את המזומן הזה כחלק אינטגרלי מתיק ההשקעות.