חיסכו ואימצו - מהייטק לפרישה מוקדמת

[איליה]

יודע, מכיר, במקרה שהשוק על קוצים אני תמיד קונה פוטים כדי לישון טוב בלילה,
אם התעודה תלך קיבינימט, יישאר עודף מהפוטים.

כלומר, כאשר אתה מניח שהשוק על הקוצים כי אף אחד לא יודע מה קורה בשוק ברמה יומית.
חישבת את העלויות הנלוות של פוטים במקרה שהם לא היו במים ושל הדעיכה של התעודה במקרה ולא שמת לב לקוץ?
האם אתה קונה פוטים על מיר בסיס או במרווח מסויים כדי להוזיל עלויות?

 

[ברליו]

כלומר, כאשר אתה מניח שהשוק על הקוצים כי אף אחד לא יודע מה קורה בשוק ברמה יומית.
חישבת את העלויות הנלוות של פוטים במקרה שהם לא היו במים ושל הדעיכה של התעודה במקרה ולא שמת לב לקוץ?
האם אתה קונה פוטים על מיר בסיס או במרווח מסויים כדי להוזיל עלויות?

פחות או יותר, אני לא מתעמק יותר מדי בחישובים ואני כנראה נפגע באחוזים מסויימים אבל זה לא שווה את הזמן שאני משקיע בזה.

סה״כ תחליף נהדר לכדור שינה.

 

[ברליו]

יאללה,
עדכונים:

א. מינוס צומצם מ-21K- ל-5K-. (בתנאים של פריים מינוס 1.6 אבל עדיין לא כסף שלי)
ב. הקה"ש תפחה ל-57K ואז העברתי את הקופות ל-IRA, בעקבות המפולת בתחילת החודש השווי של התיק ירד ב-7% בערך (בשיא זה היה 12%-).
ג. פתחתי קרן השתלמות כעצמאי, מתישהו אני אעביר את הכספים מהחשבון הממוסה לחשבון ה-IRA.
ד. אוטוטו הולך לעלות אתר חדש שישיא רווחים בצורה משמעותית.
ה. שווי תיק ההשקעות ירד מ-32K ל-20K (כ-80% מהתיק בערך מושקע בכתב אופציה ולכן התנודות החריגות)
ו. שווי נטו (מזומן+חשבון השקעות+קרנות+פנסיה, ללא האתרים): 263K.

אני שוקל להקדיש 12K לחשבון נפרד לכתיבת נגזרים בכסף, PUT/CALL במגוון אסטרטגיות,
עד עכשיו הרצתי בערך 1200 סימולציות 4 שנים אחורה וכרגע התוחלת שלילית.

 

[Glazgo]

בעקבות המפולת בתחילת החודש

זאת לא מפולת. ברכות על צמצום המינוס!
מה גרם לך להחליט להפקיד את כספי החשבון הממוסה ל-IRA?

 

[ברליו]

זאת לא מפולת. ברכות על צמצום המינוס!
מה גרם לך להחליט להפקיד את כספי החשבון הממוסה ל-IRA?

אני אוהב צניחות כאלה, אני ממשיך לקנות כיאלו הכל כרגיל.

אני שוקל להעביר את החשבון הממוסה ל-IRA בעיקר בגלל שתי סיבות:
1. לקראת כל סוף שנה אני מתחיל לעשות שמיניות באוויר כדי לשלם כמה שיותר מס (יש לי מגן של 120K),
בגלל המיסוי ב-IRA לא רלוונטי (לא מתכוון לפדות בקרוב) אז אין טעם לבצע פעולות.
2. הצעתי לחבר בסוף ינואר לחסל את התיק שלו כי אני צופה קטסטרופה, הוא העדיף שלא לעשות כלום בגלל המיסוי וחודשיים אחרי התיק שלו צנח בסכום של 5 ספרות, IRA מאפשר לי את הגמישות להנזיל הכל ולשבת על מזומן בלי הקנס של מיסוי (אומנם העלות השנתית גבוהה ב-200-300 שקל לעומת תיק רגיל ויש מגבלות של סוגי מניות ומשקל בתיק, אבל התמורה שווה כל שקל).

 

[Glazgo]

@ברליו - יש יתרונות וחסרונות למהלך. מציע לקרוא את הפוסט המרכזי בנושא כאן.

 

[c881]

@ברליו מה זה 5 ספרות?
דבר באחוזים.
האם זה גרם לו לשיער לבן? או שלא הזיז לו?

 

[ברליו]

@ברליו מה זה 5 ספרות?
דבר באחוזים.
האם זה גרם לו לשיער לבן? או שלא הזיז לו?

13% בערך.

לא שיער לבן אלא הזדמנות קנייה.

 

[ברליו]

אני בד"כ נוהג שלא לפרסם את זה (פלאשבקים מהימים של כתיבת אופציות), אבל דרך נהדרת לפתוח את השבוע,

התיק התנפח (רוב התיק מורכב בפוזיציה בכתב אופציה) קצת וככל הנראה יטוס גם מחר.

מעבר לזה, חשוב לי להבהיר שבשונה מרוב האכלוסיה בפורום שהיא לא מוטת סיכון אני יוצא מנקודת הנחה שכל עוד המומנטום חיובי, אפשר להסתכן, וגם כשתהיה נפילה, נתמודד. אנחנו מספיק צעירים כדי להפסיד ולהרוויח עוד הרבה שנים.

 

[Fitch]

שווי תיק ההשקעות ירד מ-32K ל-20K

דרך נהדרת לפתוח את השבוע

אכן, כמעט מחקת את כל הירידה

 

[האחד]

מנסיון באופציות, שאני עדיין עוסק בהן אבל בזהירות יתרה. המחיקה תבוא הרבה יותר מהר, גדול וכואב מהרווח.

 

[ברליו]

יאללה - עדכון קצר,

בפברואר כתבתי ש-90% מהבונוס השנתי ירד עקב חיוב לא צפוי, אחרי דין ודברים החיוב הלא צפוי בוטל, אז קיבלתי סכום נחמד של 5 ספרות בחזרה.
יחד עם סיבוב פרסה שתיק ההשקעות עשה וירד לשווי כולל של 20K.

המזומן ימתין בנתיים בעו"ש ובמשכורת הבאה אקבל החלטה איך להתקדם.

עדכון לשווי נקי:
פנסיה: בערך 210K (מרץ דפק את התשואות)
קרן השתלמות: 60K
מינוס: 0
עו"ש: 20K
תיק השקעות: 20K

סה"כ: 310K

על הדרך, באחד מהאתרים הקטנים שאני שותף בהם מתבשלת עסקת Buy out, אם זה יצא לפועל, אני אקבל 32K אחרי מס.

 

[ברליו]

מעדכן אחרי 4 חודשים מאז ההודעה הקודמת:

עסקת ה-Buy out באתר לא התרחשה בסוף, אבל האתר ממשיך להניב כסף כל חודש.

עדכון לשווי נקי:
פנסיה: 233K.
קרן השתלמות: 70K שכיר, 41K עצמאי, ב-IRA וסה"כ: 111K
עו"ש: 7K
מתיק ההשקעות הממוסה מכרתי את המניות שהיו ברווח והעברתי ל-IRA, נשאר רק כתב אופציה שאמור לפוג בסוף השנה וכרגע השווי של התיק עומד על 8500 ש"ח (מופסד 17K).

סה"כ: 359K

 

[Williamsburg]

תיק השקעות בשווי 30K. מספר מניות יחד עם תעודת סל ממונפת S&P

טוב שאתה מעדכן מדי כמה חודשים.
מניסיון, ממליץ לא ללכת על ת. סל ממנונפת. תיקון כמו בתחילת השנה יכול להביא אותך לפידיון כפוי.
שתי שאלות:
1. איפה משיג אשראי בפריים מינוס 1.6? כלומר בחינם. על איזה סכום?
2. כשכירים אנחנו יכולים לפתוח קהש כעמצאי?

 

[Glazgo]

כשכירים אנחנו יכולים לפתוח קהש כעמצאי?

כל עוד אתה גם עובד כעצמאי, כן.

 

[ברליו]

טוב שאתה מעדכן מדי כמה חודשים.
מניסיון, ממליץ לא ללכת על ת. סל ממנונפת. תיקון כמו בתחילת השנה יכול להביא אותך לפידיון כפוי.
שתי שאלות:
1. איפה משיג אשראי בפריים מינוס 1.6? כלומר בחינם. על איזה סכום?
2. כשכירים אנחנו יכולים לפתוח קהש כעמצאי?

במקרים כמו בתחילת שנה, אני נערך ומחזיק מחזיק אופציות PUT בסכום גבוהה יותר, וכדי שה-S&P ירד 30 אחוז ביום אחד צריך לקרות אירוע חריג במיוחד.
2. לא, צריך להיות עצמאי.

 

[Williamsburg]

וכדי שה-S&P ירד 30 אחוז ביום אחד צריך לקרות אירוע חריג במיוחד.

מספיק שהוא יירד 25% בחודשיים, ואתה בחוץ....

 

[DorA]

מספיק שהוא יירד 25% בחודשיים, ואתה בחוץ....

לא נכון במקרה של תעודות ממונפות.

 

[ברליו]

חודשיים אחרי, עדכון קצר,
ההפקדות המשיכו כרגיל, אבל הירידות באוקטובר ו-NVDA אתמול גרמו לירידות שכמעט מחקו לחלוטין את ההפקדות בחודשיים האחרונים (לא נורא, קונים עוד במחיר של פעם)

שווי נקי:
פנסיה: 236K
קרן השתלמות: 69K שכיר, 53K עצמאי ב-IRA, סה"כ: 122K
עו"ש: 9K
תיק ההשקעות הממוסה נמכר ונסגר בהפסד של 17K ויתרה שבו (8500) עברה לעו"ש למטרה שלא קשורה להשקעות.

סה"כ: 367K

 

[rambo7]

במקומך הייתי רוכב על אפיק מניתי שמתאים לרמת סיכון שלך ומתרכז בלהתרחב עם אתרים משל עצמך והנכסים המניבים. מנסיון, מי שעושה 20 קיי בחודש מקידום אורגני ובאמת יודע יכול לעשות גם מאה, וזה עוד בלי הפלפות מיותרות.