נתונים יבשים:
בן 28, עובד הייטק.
מרוויח בין 14K ל-17K נטו (תלוי באתרים).
נכסים (בשקלים):
א. פנסיה - 200K - מסלול 100% מניות.
ב. קה"ש - 50K - מסלול 100% מניות, ניתן להנזיל בעוד שנתיים, הכסף יישאר שם לעוד 10 שנים לפחות.
ג. מספר אתרי אינטרנט, לא סחירים, בשווי 200-300K.
ד. מגן מס בשווי 120K עקב מספר טעויות מסחר.
ה. תיק השקעות בשווי 30K. מספר מניות יחד עם תעודת סל ממונפת S&P.
הוצאות קבועות:
א. 2200 שכירות, 1000 חשמל/ארנונה וכו'.
ב. 3K כרטיס אשראי (תקציב של 100 שקל ליום).
העודף מושקע באתרים/תיק השקעות.
התחייבויות:
א. אין הלוואות, 21K מינוס בתנאי פריים.
אוטוטו צפוי בונוס מהעבודה, הכסף יכסה את האיבזור של הדירה והמינוס, העודף יושקע בתיק השקעות.
יעד:
א. לפרוש בגיל 40-45 ולהתמקד בתחביבים מאשר בשרתים ואתרים.
בן 28, עובד הייטק.
מרוויח בין 14K ל-17K נטו (תלוי באתרים).
נכסים (בשקלים):
א. פנסיה - 200K - מסלול 100% מניות.
ב. קה"ש - 50K - מסלול 100% מניות, ניתן להנזיל בעוד שנתיים, הכסף יישאר שם לעוד 10 שנים לפחות.
ג. מספר אתרי אינטרנט, לא סחירים, בשווי 200-300K.
ד. מגן מס בשווי 120K עקב מספר טעויות מסחר.
ה. תיק השקעות בשווי 30K. מספר מניות יחד עם תעודת סל ממונפת S&P.
הוצאות קבועות:
א. 2200 שכירות, 1000 חשמל/ארנונה וכו'.
ב. 3K כרטיס אשראי (תקציב של 100 שקל ליום).
העודף מושקע באתרים/תיק השקעות.
התחייבויות:
א. אין הלוואות, 21K מינוס בתנאי פריים.
אוטוטו צפוי בונוס מהעבודה, הכסף יכסה את האיבזור של הדירה והמינוס, העודף יושקע בתיק השקעות.
יעד:
א. לפרוש בגיל 40-45 ולהתמקד בתחביבים מאשר בשרתים ואתרים.
