גלריית התיקים שלנו

[trigo]

קישור לדיון על התיק כאן

שלום לכולם,

אשמח להתייעץ לגבי שינוי שאני רוצה לערוך בתיק שלי. קצת עלי:
מפתח תוכנה, נשוי למפתחת תוכנה,3 ילדים קטנים (מתחת לגיל 5). גרים בדירה בבעלותינו עם משכתא, בעלי דירה נוספת להשקעה. יש תיק השקעות של כמה מאות אלפי דולרים באינטראקטיב.

התיק השתנה במהלך השנים וכיום כולל:

נייר	אחוז	סוג
ANAU	16	נאסדק
ARKK	5	חדשנות
CBTC	5	ביטקוין
DPYA	10	נדל"ן מניב
DTLA	5	אג"ח ארה"ב ארוך
EIMI	8	שווקים מתעוררים
HODLVUSD	10	קריפטו
IDTP	5	אג"ח ארה"ב צמוד
IGLA	10	אג"ח ארוך מדינות מפותחות​
SPY5	16	S&P500
USSC	10	מניות ערך נמוך ארה"ב​

אני לא בדיוק יודע להגיד איך התיק הגיע להיות כזה. הוא התחיל בצורה מסוימת ועם הזמן הוספתי/הורדתי דברים.
אני מאמין בהשקעה בתעודות ולא מניות בודדות, ומעדיף תעודות באירופה ולא בארה"ב (מס ירושה ושעות מסחר).
עד עכשיו בחרתי בעיקר תעודות נקובות בדולר, אבל כנראה שאעבור לתעודות ב-EUR הנסחרות ב-XETRA.

המצב בבית קצת השתנה וכעת הייתי רוצה לפשט את התיק ולשים דגש גדול יותר על שמירת ערך במצבי קיצון. מיד חשבתי על ה-Permanent Portfolio של הארי בארון איתו התחיל הבלוג של הסולידית, אבל התיק מוטה ארה"ב ואני מרגיש קצת חוסר יציבות בכיוון הזה לאור הדברים שטראמפ עושה. בנוסף, אני כן רוצה להקדיש חלק מהתיק לדברים עם פוטנציאל רווח גבוה (והתכנון הוא לקצור את הרווח הזה כאשר אני מאזן פעם בחודשיים-שלושה).

חשבתי על התיק הבא:

1. 20% מניות:
   S&P500 עם SPXL
   STOXX 600 של אירופה עם 600X
   CSI 300 של סין עם XCHA.
   למה דווקא אלו? כי אני מאמין שאלו שלושה כלכלות גדולות, יציבות, עם פוטנציאל צמיחה, ובלי מתאם גבוה מידי ביניהן.
   
   
2. 20% אג"ח ארוך:
   ארה"ב עם ADLU
   אירופה עם LYXF
   סין - אני לא מוצא שום דבר נורמלי, אם למישהו יש רעיונות אשמח
   
   
3. 20% זהב:
   זהב עם SGLD
   ביטקוין עם BTCW
   
   
4. 20% נכסים כספיים
   דולר עם BBIL
   אירו עם FSGV
   יואן - לא מצאתי משהו שנראה הגיוני, אשמח לרעיונות גם כאן
   
   
5. 20% פוטנציאל רווח גבוה
   נאסד"ק 100 עם ANAU
   מטבעות קריפטוגרפיים אחרים עם HODLV

אשמח לשמוע חוות דעת על התיק!
האם לדעתכם אפשר לשפר תעודת סל ספציפית?
או אולי אפשר לאחד כמה בשביל הפשטות מבלי לשלם תוספת גדולה מידי של ניהול?
או אולי לדעתכם אני טועה לחלוטין, ואם אני מחפש תיק עמיד למצבי קיצון עדיף ללכת בכיוון אחר?

אני מודה שדבר אחד שמציק לי הוא שאין כאן נדל"ן. מצד אחד הישראלי שבי אומר ש"תמיד כדאי שיהיה גם נדל"ן כי אנשים חייבים לגור איפשהו", מצד שני אני לא בטוח איזה ETF יתאים, באיזו מדינה וכו'.

ואם קראתם עד כאן ובחרתם שלא להגיב, עדיין תודה רבה על זמנכם.

 

[trigo]

בשביל מה ולמתי נועד התיק? יש לכם מטרות כלשהן? האם אתה ממשיך להכניס לתיק כל תקופה? ואם כן - אתה מפזר את הסכום החדש בין כל הניירות לפי אחוזים? כל פעם לנייר אחר? משהו אקראי?
ובמה מושקעות קרנות הפנסיה וההשתלמות שלכם?

עניתי כאן

 

[משקיע אמיץ]

יש לי תיק המורכב מהנתונים המוצגים למטה.
יש לי עוד 50 אלף שח , מתלבטת איפה לשים.
המטרה שלי היא חיסכון לטווח הארוך ולאורך זמן.
אשמח לחוות דעת.
יש לציין שחלק מהסכומים מושקעים דרך קופת גמל, זה היה לפני שהכרתי את האופציה להשקיע לבד.

מניות ישראלי כללי-דרך מור	100,000	16.83%
S&P 500	460,000	77.45%
מדד ת"א 125	7,000	1.18%
ביטקוין	2,030	0.34%
נאסד"ק	25,000	4.21%

 

[FIYaacov]

יש לי תיק המורכב מהנתונים המוצגים למטה.
יש לי עוד 50 אלף שח , מתלבטת איפה לשים.
המטרה שלי היא חיסכון לטווח הארוך ולאורך זמן.
אשמח לחוות דעת.
יש לציין שחלק מהסכומים מושקעים דרך קופת גמל, זה היה לפני שהכרתי את האופציה להשקיע לבד.

מניות ישראלי כללי-דרך מור	100,000	16.83%
S&P 500	460,000	77.45%
מדד ת"א 125	7,000	1.18%
ביטקוין	2,030	0.34%
נאסד"ק	25,000	4.21%

נא לפתוח שרשור ייעודי לדיון בתיק שלך, ושימי לינק בהודעה שלך.

 

[אורן112]

האם יש בעיה להשקיע בחלק המנייתי רק ב msci world?
לא ראיתי דוגמא לתיק השקעות שהחלק המנייתי שלו מורכב רק מזה, ורציתי לדעת מה אני מפספס. כמו שיש אנשים שמשקיעים רק ב sp 500

 

[בת העמק]

האם יש בעיה להשקיע בחלק המנייתי רק ב msci world?
לא ראיתי דוגמא לתיק השקעות שהחלק המנייתי שלו מורכב רק מזה, ורציתי לדעת מה אני מפספס. כמו שיש אנשים שמשקיעים רק ב sp 500

ממש אין בעיה, אני קונה בשנים האחרונות רק מדד עולמי, ואת הסנופי השארתי להמשיך לצמוח גם. לזיכרוני יש לא מעט חברים שעברו לעולמי אבל אולי לא עידכנו את התיק. רובנו לא חוזרים לגלריה לעדכן את השינויים בתיק.
בזמנו, לא היו כמעט קרנות ישראליות מחקות מדד עולמי, ואלו שכן - גבו עמלות ניהול יקרות. כיום יש חברות זרות שמאפשרות קניית קרן כזאת דרך הבורסה הישראלית בדמי ניהול נמוכים.
אגב, המדד העולמי נחלק בגדול לשני סוגי מדד - רק מדינות מפותחות, וכולל מדינות מתפתחות. כדאי לשים לב ולקבל החלטה בהתאם להעדפתך.

 

[אורן112]

תודה על התגובה.
ראיתי דוגמאות לתיקים עם מדד עולמי שכולל גם מפותחות וגם מתפתחות של msci ושל ftse.
לא ראיתי דוגמא של רק מפותחות, אז רציתי לראות מה אני מפספס. המשקל שלהם סביב 85% מהעולם.

 

[$$$ טראמפ $$$]

תיק ההשקעות שלי:
70% מדד עולמי מפותחות.
10% מניות מומנטום אמריקאיות - SPMO.
5% ביטקוין.
5% ראסל 2000.
5% ת"א 125.
5% קרן כספית לקנייה בירידות.

 

[עידו ג]

תיק ההשקעות שלי:
70% מדד עולמי מפותחות.
10% מניות מומנטום אמריקאיות - SPMO.
5% ביטקוין.
5% ראסל 2000.
5% ת"א 125.
5% קרן כספית לקנייה בירידות.

נא לפתוח שרשור ייעודי לדיון בתיק שלך, ושימי לינק בהודעה שלך.

תודה על השיתוף בכל אופן.

 

[בת העמק]

לא ראיתי דוגמא של רק מפותחות, אז רציתי לראות מה אני מפספס

לא מפספס כלום, כל אחד והעדפותיו. אני קונה רק את מדד המפותחות. בהצלחה!

 

[gabi939]

תיק השקעות gabi

אשמח לדעתתם על התיק השקעות שלי, בגדול הוא דיי מבוסס עלך המלצות פה בפורום + כל מיני משחקים שלי

שם נייר	מספר נייר	נתח מהתיק
AMAZON COM INC	108092	0.55%
GLOBAL X DEFENSE TECH ETF	60624780	4.38%
ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	1159250	59.06%
ISHARES NASDAQ 100 UCITS ETF	1159243	22.82%
MTF מחקה תא 125	5109889	4.8%
מזומן		8.39%