תגובה אחרונה ע"י BravoAlpha

הקרקע כבר בבעלותי. המזומן ששמרתי בצד מיועד אך ורק עבור הבנייה.

שלום לכולם, אני מחזיק בצד סכום לא מבוטל של כסף שמיועד לבניית בית בשנה-שנתיים הקרובות. האם קיימת דרך לגדר את עצמי מפני תרחיש של עלייה חדה באינפלציה או בעלויות הבנייה עד לרגע בו אשתמש בכסף? נכון להיום, הסכום אמור להספיק לי לבניית הבית אבל אני רוצה להימנע ממצב שבו עד לרגע שאבנה, המחירים ישתנו...

שלום לכולם, חברה מנפיקה מניות על מנת לגייס כסף. לאחר ה IPO הכסף כבר הגיע לקופת החברה ומשמש אותה לפעילות העיסקית. בשלב מאוחר יותר, מסיבות כאלו ואחרות, ערך המניה בשוק המשני נחתך ב 90%. בהנחה שאין הסבר רציונאלי לירידת הערך (כמו מעילה או ביטול חוזה משמעותי), מדוע שמאורע כזה ישפיע על החברה עצמה...

מהו ייעוד ברירת המחדל של כספי הפיצויים במידה ולא הוגשו טפסים עם סיום ההעסקה במקום העבודה הקודם וגם לא בוצעה משיכה?

רק עכשיו שמתי לב לתגובה שלך. האם קיימות הצעות נוספות לקופות גמל IRA ללא התנית גובה קרן מינימלי? ההצעה היחידה שאני מכיר זו ההצעה של "IRA ישראל" לקבוצה של "צדק פיננסי" עם דמי ניהול של 0.25%. תודה רבה.

תודה רבה על ההפניה. למען מי שיתקל בהודעה זו בעתיד - מדובר בשרשור הזה.

לאלו מכם שציינו שהעבירו את קופת הגמל ל IRA. האם תוכלו לתת יותר פרטים בבקשה? יש לי קופה ישנה עם כ 40,000 ש"ח שהתעניינתי לגבי העברתה ל IRA אך באף מקום לא הסכימו לקבלה (IBI מינימום 200,000, מיטב דש מינימום 100,000, הלמן אלדובי מינימום 500,000).

שלום, אני רוצה להעלות לדיון את נושא ההשקעה הסולידית בשוק דובי. מצד אחד, יש את אופציית הקצאת הנכסים הקבועה, איזון בחריגה מגבולות גזרה והשקעת כסף חדש עפ"י ההקצאה המקורית. לצורך הדוגמא, עבור תיק של 50% מניות ו 50% אג"ח - אחרי ירידה של 20% בפלח המנייתי, אמכור אג"ח בדיוק בכמות הנדרשת על מנת להחזיר...

כחלק מתיק ההשקעות שלנו אני מחשיב את כל החסכונות פרט לחסכונות הפנסיוניים (מזומן, חשבון השקעות ממוסה, קופות גמל נזילות, קרנות השתלמות וכו'). אני מקצה את החלק המנייתי קודם כל לאפיקים הפטורים ולכן כל קרנות ההשתלמות שלנו הן 100% מנייתיות. אחוז המניות בחשבונות הממוסים הוא החלק היחסי מההקצאה הכללית...

גם לי זה מפריע ושלחתי אליהם מייל לגבי זה לפני זמן מה אך לא קיבלתי מענה. ההגבלה שהתו הראשון בסיסמא חייב להיות אות אנגלית גדולה זו בכלל בדיחה לא מצחיקה. מעניין מה המגבלה הטכנית שגרמה להם לעשות זאת o_o

האם מס הירושה חל גם עם אישתי עדיין בחיים? הרי הכסף שמושקע הוא שלה באותה המידה שהוא שלי.

גם אני מפריש כרגע 7% לקרן הפנסיה ומתלבט לאחרונה אם להפחית את אחוז ההפרשה. הייתי שמח לשמוע את דעתם של חברי הפורום בנושא. היתרונות בקרן הפנסיה הם הטבת מס במעמד ההפרשה ופטור ממס רווחי הון. החסרונות העיקריים הם שהכסף נעול עד גיל הפנסיה, מנוהל אקטיבית ללא שליטתך וחשוף לשינויי חקיקה. לגבי הטבת המס...

@איליה, אז השלב הבא בתהליך הוא שהחבר'ה מהלמן הלדובי יוצרים עם כל אחד מאיתנו קשר? ושוב, תודה רבה על היוזמה!

תודה על התגובה. בפוסט האחרון בבלוג ("האם כדאי להשקיע דרך ברוקר זר?") מצויין שבמידה ואני רוכש נייר ערך בבורסה זרה דרך ברוקר ישראלי אז הפעולה מבוצעת דרך ברוקר זר והנייר עצמו נרשם על שמו של הברוקר הישראלי, שבתורו (אני מניח) מחזיק רישום שהנייר אכן שייך לי. כל רמות האבסטרקציה הללו קצת מלחיצות, לא...

שלום לכולם, נניח שאני מחזיק יחידות של ETF מסוים שבתורו מחזיק מניות של כל מיני חברות. האם רשום איפשהוא שאני הבעלים של המניות עצמן? יש כאן כמה רמות אבסטרקציה: - איפה רשומות על שמי היחידות של ה ETF? (למיטב ידיעתי זה רק אצל הברוקר שדרכו ביצעתי את הרכישה) - איפה רשומות על שמי המניות שה - ETF מחזיק...