אני חסידה של אסכולת ההשקעה הפסיבית בשוק ההון. אני מעדיפה להשקיע במדד עצמו (דרך מוצרים המחקים אותו), ולא להסתכן בניסיון להשיג תשואה עודפת באמצעות הימורים על מניות "מומלצות".
ולמרות זאת – אני משתדלת ככל האפשר להימנע מלהשקיע בתעודות סל (ETN) הנפוצות מאוד בארצנו. במקומן אני מעדיפה להשקיע בקרנות נאמנות מחקות, וכשמדובר בניירות ערך זרים – בקרנות סל (ETF) הנסחרות בחו"ל.
תיקי השקעות "עצלים" הם ספינת הדגל של אסכולת ההשקעה הפסיבית בשוק ההון. כיצד נראה תיק השקעות פשוט, זול ומפוזר כהלכה?
תיק השקעות סולידי הבנוי לפי מודל ההשקעות של הארי בראון כולל מרכיב מנייתי בשיעור של 25%. אלא שבבורסות לניירות ערך בארץ ובעולם נסחרות עשרות אלפי מניות של חברות שונות. כיצד ניתן לבחור מתוכן מניות מומלצות להשקעה במסגרת המודל?
כדי לבנות תיק השקעות סולידי, בטוח ויציב יש לנקוט במספר צעדים, ובראשם שימוש במכשירי השקעה פסיביים בלבד תוך צמצום מרבי של עמלות המסחר.
