למכור בזול משיקולי מס

[the metronome]

קראתי כמה פוסטים של הסולידית בנוגע להתנהלות שהשוק נופל.
הטענה שלה היא שאסור למכור.

זה לא יותר הגיוני למכור הכל, לקבל מגן מס ואז לקנות הכל מחדש?

 

[DavidA]

מגן המס שווה משהו רק אם אתה מממש רווחים יחד עם ההפסדים. לרוב כשיש נפילה של השוק הכל נופל. אם אתה מקבל מגן מס ב 2017, כדי להעביר אותו ל 2018 אתה צריך להתחיל להתעסק עם מס הכנסה ולמלא טפסים וכו'.
שאלת המכירה וקניה מחדש היא רלוונטית רק אם אתה רוצה לממש רווחים בגודל בערך שווה להפסדים כך שלא תהיה חבות מס כלל ( אם אתה מבצע את המכירות באותה שנה אז חבות המס מתקזזת אוטומטית ע"י הברוקר).

 

[the metronome]

אם כל הפעילות שלי היא דרך IB, זה לא משנה את התמונה? [הלא אני בכל מקרה צריך להתעסק בניירת מול מס הכנסה?]
המטרה שלי היא להעביר את המגן מס לשנים הבאות, זה אפשרי נכון?

>> "לרוב כשיש נפילה של השוק הכל נופל."
זה למה מחזיקים בתיק נכסים שיש להם קורלציה שלילית, לא?

 

[Mamaof]

מגן המס שווה משהו רק אם אתה מממש רווחים יחד עם ההפסדים. לרוב כשיש נפילה של השוק הכל נופל. אם אתה מקבל מגן מס ב 2017, כדי להעביר אותו ל 2018 אתה צריך להתחיל להתעסק עם מס הכנסה ולמלא טפסים וכו'.
שאלת המכירה וקניה מחדש היא רלוונטית רק אם אתה רוצה לממש רווחים בגודל בערך שווה להפסדים כך שלא תהיה חבות מס כלל ( אם אתה מבצע את המכירות באותה שנה אז חבות המס מתקזזת אוטומטית ע"י הברוקר).

בהתעלם משינויי מחיר בין הזמן של המכירה לקניה המיידית - אם אתה במסלול של עמלות קבועות לקניה/מכירה, לדוגמה 5$ - אז מכירה וקניה מחדש (2 פעולות) יעלו לך 10$. מגן המס יכול להיות משמעותי בהרבה ורלוונטי במקרה של עליות.

 

[Glazgo]

קראתי כמה פוסטים של הסולידית בנוגע להתנהלות שהשוק נופל.
הטענה שלה היא שאסור למכור.

כנראה פספסת את הפוסט הזה: "קיזוז הפסדים בבורסה: כך תשלמו פחות מס רווח הון".

 

[אורי ג.]

זה לא יותר הגיוני למכור הכל, לקבל מגן מס ואז לקנות הכל מחדש?

אם יש לך רווחים לקזז כנגד זה אז מאד כן.