יש לי חשבון IRA (קה״ש) עם כ 200 אש״ח על הקרן האירית 1159250.
אני בהפסד עלייה של 2000 ש״ח.
אני מעוניין להחליפה בקרן האירית acwi.
הסיבה למכירה היא לבצע פיזור גלובלי בתיק. (וגם כי עשיתי טעות כשבחרתי את 1159250 מלכתחילה.)
לתיק מופקד כל חודש 1571 ש״ח.
היות ואין מיסי ב IRA אני מקבע הפסד קטן של 2000 ש״ח בעת המעבר לקרן החדשה.
האם כדאי להמתין שהקרן 1159250 תאזן את עצמה מעט, ואז למכור ובכך אני אפחית את ההפסד?
אגב, לא יהיה לי שם מגן מס אני מניח, נכון? (וגם אם כן, לא הכי יעזור לי למיטב הבנתי, כי מגן מס ממומש רק בעת ״מימוש״ התיק), נכון?
תודה אנשים יקרים
אני בהפסד עלייה של 2000 ש״ח.
אני מעוניין להחליפה בקרן האירית acwi.
הסיבה למכירה היא לבצע פיזור גלובלי בתיק. (וגם כי עשיתי טעות כשבחרתי את 1159250 מלכתחילה.)
לתיק מופקד כל חודש 1571 ש״ח.
היות ואין מיסי ב IRA אני מקבע הפסד קטן של 2000 ש״ח בעת המעבר לקרן החדשה.
האם כדאי להמתין שהקרן 1159250 תאזן את עצמה מעט, ואז למכור ובכך אני אפחית את ההפסד?
אגב, לא יהיה לי שם מגן מס אני מניח, נכון? (וגם אם כן, לא הכי יעזור לי למיטב הבנתי, כי מגן מס ממומש רק בעת ״מימוש״ התיק), נכון?
תודה אנשים יקרים
