• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

אחריות סוכן פנסיוני על תקלה בהפקדות

איילת גיל

משתמש רשום
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
9
דירוג
2
אהלן,
לפני שבועיים גיליתי שיש לי בעיה בהפקדות ב-5 החודשים האחרונים לקרן הפנסיה - כלל ההפקדות התבצעו לקרן המקיפה ולא לקרן הכללית. בעקבות כך הקרן הכללית הפכה ללא פעילה ודמי הניהול בה עלו. במידה והנושא היה מתגלה מאוחר יותר, גם הייתי מאבדת את הרצף הביטוחי.

הסוכן הפנסיוני מטעם המעסיק טוען שהוא מטפל בזה ואף ידאג שהכל יתוקן רטרואקטיבית, אבל אני מאוד לא סומכת עליו.
אני לא יודעת מה האופציות שעומדות בפניי כרגע - מעבר לתחלופת אימיילים זועמת, האם יש איזשהו גוף פיקוח שאליו אפשר להתלונן? האם מדובר בטעות סבירה או רשלנות?
מאוד מעצבן אותי שאני זו שמצאה את הטעות ושאפילו לא קיבלתי התנצלות או לקיחת אחריות על הטעות מצד הסוכן, אבל קשה לי להעריך האם זה באמת משהו שמצדיק איזשהי התערבות חיצונית.

אשמח לשמוע את דעתכם.
 

nturtle

משתמש רגיל
הצטרף ב
19/10/18
הודעות
999
דירוג
610
פניה למפקח על שוק ההון ,
מגישים תלונה בקובץ וורד
אפשר להגיש נגד הקרן ו/או הסוכן
 

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,508
דירוג
1,275
את בכוונה מפצלת את ההפקדות, או שאמרו לך שצריך לעשות את זה כי אי אפשר להפקיד יותר מדי לקרן מקיפה?
אם יש לך סיבה לפצל בכוונה - תוודאי שזה קורה.
אם זה כי "אמרו לך", זו הטעיה.
כל קרנות הפנסיה שבדקתי (אם תצייני איזו, אוכל לבדוק בתקנון שלה), מעבירות באופן אוטומטי את ההפקדות העודפות מקרן הפנסיה המקיפה לקרן הכללית. בדרך כלל בפיגור של חודש, אבל מידי פעם יש העברה של 3-4 חודשים בבת אחת.
בתקנונים שבדקתי, דמי הניהול במקרה כזה בפנסיה הכללית הם אותם דמי ניהול של הפנסיה המקיפה.
 

איילת גיל

משתמש רשום
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
9
דירוג
2
עשיתי בלאגן במושגים -
הבעיה היא שכל ההפקדות הן רק לקרן הכללית. כלומר, יש בעיה בהפקדות והקרן המקיפה לא מקבלת בכלל הפקדות.
 

totoguy

משתמש רגיל
הצטרף ב
19/7/18
הודעות
579
דירוג
563
האם מדובר בטעות סבירה או רשלנות?
רשלנות, אבל להתרשמותי לא כזאת נדירה אצל סוכנים, חוויתי גם משהו מאד דומה, פעמיים.
הבעיה היא להוכיח שמדובר ברשלנות ולא ב"טעות תמימה".

אישית הייתי פשוט מוודא ב7 עינים שהכל אכן מטופל רטרואקטיבית, ואם לא - אז תלונה למפקח.
ואחרי שהנושא מוסדר הייתי עושה מה שאפשר כדי לא לעבוד דרך הסוכן ע"מ שלא ירוויח ממני גרוש נוסף...
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R האם קבלן יכול להפר חוזה אחריות בגלל המלחמה? נדל"ן 3
R האם להוסיף אחריות צולבת בביטוח דירה ? נדל"ן 12
deussex שאלה בנוגע לסעיף בפוליסת דירה של חברת ביטוח על שיבוב/תחלוף (אחריות צולבת) נדל"ן 6
D מעוניין בהמלצה על רדיאטור, לחדר 3*3. שיהיה איכותי חזק. בטיחותי. עם אחריות ארוכה. כמה צלעות מומלץ? פוסטים מאיכות נמוכה 0
TheOneTech אחריות של איקאה או עשה זאת בעצמך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
M אחריות רו"ח על דוח שנתי מיסים 6
אגוז_קוקוס לקיחת אחריות כלכלית לקראת ילד ראשון יומני מסע אישיים 52
T מדד אג"ח ממשלתי כללי בריבית אפסית - הכלי הנכון למטרה או חוסר אחריות? שוק ההון 9
1337justme אחריות של רואה חשבון בהגשת בקשה להחזר מס צרכנות פיננסית 6
ט הגיע הזמן לקחת אחריות. יומני מסע אישיים 1
Jenia29 האם אני משוגע חסר אחריות? שוק ההון 65
G אחריות בית השקעות ל שוק ההון 5
Jane Doe כמה לדעתכם כדאי לשלם על אחריות מורחבת לרכב? אוף טופיק 11
Waler מוצרים עם אחריות מרשימה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 11
ס התייעצות לאחר פגישה עם סוכן מטעם העבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ס פגישה עם סוכן בעבודה חדשה איך להתכונן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
K סוכן ישיר מול סוכנות הסדר - תיאום דמי ניהול? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
G הכנה לפני פגישה עם סוכן פנסיה עבור קרוב משפחה צרכנות פיננסית 1
O לימודי סוכן ביטוח/משווק פנסיוני התפתחות אישית 6
א האם יש קייס, נגד סוכן ביטוח? צרכנות פיננסית 4
I מישהו מכיר סוכן של בית השקעות מומלץ? פוסטים מאיכות נמוכה 0
ז אחרי שיחה עם סוכן: שאלות ותחושות צרכנות פיננסית 9
deussex תהליך חיפוש דיירים וחתימה על חוזה - לבד או דרך סוכן נדל"ן + עו"ד נדל"ן 27
ה סוכן ביטוח פנסיוני ונדלני התפתחות אישית 0
T סוכן למעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O בחירת סוכן פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ה קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ה האם חברות הביטוח נמנעות מעבודה ישירות מול לקוחות עם סוכן? צרכנות פיננסית 12
ו טופס "סוכן זר" בהקשר לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
deussex החלפת סוכן ביטוח בביטוח מבנה נדל"ן 6
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 8
G סוכן: "גוף שסוגר את הפעילות לא רלוונטי ההבטחות שלו" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
B מעסיק שדורש לעבוד דרך סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T פגישה עם סוכן פנסיוני (תמורה) - מה לשאול? שוק ההון 0
Trevor סוכן פנסיוני לשכיר צרכנות פיננסית 3
MJJF התנהלות באמצעות סוכן פנסיוני לעומת התנהלות ישירה צרכנות פיננסית 3
A זקוק לעזרה לאחר ישיבה עם סוכן פנסיוני צרכנות פיננסית 17
M בחירת קרן פנסיה ועבודה דרך סוכן צרכנות פיננסית 20
M עוזב מקום עבודה גדול עם סוכן ביטוח ותנאים טובים למקום עבודה קטן-איך לשמר תנאים? צרכנות פיננסית 20
totoguy סתירה בין דמי ניהול שהובטחו ע"י סוכן לאלו שנגבו בפועל צרכנות פיננסית 4
לא חשוב שמות השלכות להתנהלות עצמאית מול חברת הפנסיה ללא סוכן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 31
Res Cogitans בקשת מעסיק מעובד לשלם עבור שירותי סליקה של סוכן צרכנות פיננסית 0
Nimrod האם סוכן ביטוח יכול לטעון שבאפשרותו לבחור עם איזה גוף לעבוד ובאיזה תנאים? צרכנות פיננסית 23
oz1987 סוכן ביטוח ויועץ פנסיוני שוק ההון 16
א ענייני פנסיה והתקשרות עם קרן פנסיה שלא דרך סוכן צרכנות פיננסית 8
M להיות או לא להיות סוכן של עצמך בפנסיה צרכנות פיננסית 8
ג סוכן ביטוח מומלץ? צרכנות פיננסית 2
tomer111 מה ההשלכות של פרישה בגיל 60 ומדוע אני לא מצליח לשכנע את סוכן הביטוח לשנות את גיל הפרישה לזה? אוף טופיק 3

נושאים דומים

למעלה