שלום לכולם,
יש לי כמה שאלות ואודה על עזרה.
האם מדד ההצמדה בקרנות מחקות/סל מהווה מגן מס? עבור קרנות מקומיות ואינפלציה זה פחות סביר שיקרה אבל עבור קרנות זרות צמודות לדולר - האם ירידת ערך של הדולר מהווה מגן מס עבור רווחים על המדד? ברור מה קורה ששניהם עולים או יורדים אך מה קורה כאשר המדד עולה והמטבע יורד?
לגבי קרנות זרות אלה המסקנות הפשוטות שלי אחרי כל מה שקראתי וחישבתי:
1. יתרון המיסוי על דיבידנד זניח עבור הישראלי הממוצע. איגוד הקרנות העריך את היתרון הזה ב 0.2% שנתי שזה בערך
עמלות המרת מט"ח עבורנו (מלבד iShare שדרוש סכום רציני בשביל להתנהל איתם). - מבטלים זה את זה. כנ"ל לגבי
העמלות - ההבדלים לא גדולים מאוד ובניגוד לדעה הרווחת בפורום אני לא חושב שהם יעלו על מדדי הבסיס כמו הסאפ -
במיוחד עכשיו ש ishare מהווים אלטרנטיבה זמינה יותר.
2. פערי העקיבה של קרנות ישראליות מנוטרלות מטח על הסאפ לא שונים בהרבה מאלה עבור קרנות זרות ודיי קטנים - 0.3%
שנתי במקרה זה לא רואה יתרון לקרן זרה. זה שונה עבור קרנות חשופות מטח.
3. מדדים סקטוריאלים ותנודתיים יותר -- למשל על הנאסדק טעות העקיבה מגיעה ל 2% - שם עדיף קרן זרה.
ככלל אצבע: אם פער העקיבה גדול מהאינפלציה השנתית - הקרן הזרה עדיפה.
ובהמשך לזה, האם מישהו יכול להמליץ / להפנות על קרן אירית על הנאסדק או מדד טכנלוגיה? האם XLK הוא היא קרן אירית או אמריקאית?
יש לי כמה שאלות ואודה על עזרה.
האם מדד ההצמדה בקרנות מחקות/סל מהווה מגן מס? עבור קרנות מקומיות ואינפלציה זה פחות סביר שיקרה אבל עבור קרנות זרות צמודות לדולר - האם ירידת ערך של הדולר מהווה מגן מס עבור רווחים על המדד? ברור מה קורה ששניהם עולים או יורדים אך מה קורה כאשר המדד עולה והמטבע יורד?
לגבי קרנות זרות אלה המסקנות הפשוטות שלי אחרי כל מה שקראתי וחישבתי:
1. יתרון המיסוי על דיבידנד זניח עבור הישראלי הממוצע. איגוד הקרנות העריך את היתרון הזה ב 0.2% שנתי שזה בערך
עמלות המרת מט"ח עבורנו (מלבד iShare שדרוש סכום רציני בשביל להתנהל איתם). - מבטלים זה את זה. כנ"ל לגבי
העמלות - ההבדלים לא גדולים מאוד ובניגוד לדעה הרווחת בפורום אני לא חושב שהם יעלו על מדדי הבסיס כמו הסאפ -
במיוחד עכשיו ש ishare מהווים אלטרנטיבה זמינה יותר.
2. פערי העקיבה של קרנות ישראליות מנוטרלות מטח על הסאפ לא שונים בהרבה מאלה עבור קרנות זרות ודיי קטנים - 0.3%
שנתי במקרה זה לא רואה יתרון לקרן זרה. זה שונה עבור קרנות חשופות מטח.
3. מדדים סקטוריאלים ותנודתיים יותר -- למשל על הנאסדק טעות העקיבה מגיעה ל 2% - שם עדיף קרן זרה.
ככלל אצבע: אם פער העקיבה גדול מהאינפלציה השנתית - הקרן הזרה עדיפה.
ובהמשך לזה, האם מישהו יכול להמליץ / להפנות על קרן אירית על הנאסדק או מדד טכנלוגיה? האם XLK הוא היא קרן אירית או אמריקאית?
