חפיפה

[הזר]

שלום,

1. האם זה הגיוני להשקיע בקרן עוקבת מדד S&P בנוסף לקרן עולמית (58% US Equity - לדוגמא VT ), האם החפיפה לא גדולה מידי? האם עדיף לכלול בפורטפוליו רק אחד מהם? לחפש S&P ממוקד יותר?
2. האם Europe 600 אלטרנטיבה טובה ל S&P?

תודה.

 

[חתול לילה]

1. האם זה הגיוני להשקיע בקרן עוקבת מדד S&P בנוסף לקרן עולמית (58% US Equity - לדוגמא VT ), האם החפיפה לא גדולה מידי? האם עדיף לכלול בפורטפוליו רק אחד מהם? לחפש S&P ממוקד יותר?

תלוי עד כמה אתה מאמין בהשערת השוק היעיל מול ההנחה שארה"ב תמשיך להוביל.

2. האם Europe 600 אלטרנטיבה טובה ל S&P?

לפי השנים האחרונות, לא ממש. לכאורה זה לא משליך על העתיד, אבל...

 

[אוגורן]

הצירופים האלה נותנים תיק עולמי עם הטיה לאיזור/מדינה מסוימת. כלומר השקעה בכל העולם, אבל לא במידה שווה אלא יותר פה ופחות שם.

למה לעשות את זה? אם יש לך סיבה לחשוב שמדינות מסויימות יצליחו יותר מאחרות.

אבל אם המטרה היא פיזור, קרן עולמית בלבד נותנת פיזור טוב יותר.

 

[כימאי]

לחפש S&P ממוקד יותר?

מה זה?

2. האם Europe 600 אלטרנטיבה טובה ל S&P?

למה אתה מחפש אלטרנטיבה? למה אתה חושב שזה יותר טוב - בגלל שזה 600 ולא 500? ואיך זה קשור לשאלה הראשונה שלך?

האם זה הגיוני להשקיע בקרן עוקבת מדד S&P בנוסף לקרן עולמית (58% US Equity - לדוגמא VT ),

זה תלוי במטרה. האם אתה רוצה חשיפה עולמית עם חשיפת יתר לארה"ב? או שסתם מצאת קרנות ואתה שואל האם זה הגיוני?

 

[הזר]

מה זה?

טעות, התכוונתי לקרן שמתמקדת בחברות מתחום אחד.

למה אתה מחפש אלטרנטיבה? למה אתה חושב שזה יותר טוב - בגלל שזה 600 ולא 500? ואיך זה קשור לשאלה הראשונה שלך?

כן, VT מורכב מ 58% מהשקעות בארה"ב, 6% יפן, 4% באנגליה ועוד. (במספר קרנות מדד עולמי שיצא לי לבדוק יש יחס דומה).
S&P כמעט כולו ארה"ב.
אירופה 600 - 20% אנגליה 16% צרפת 15% שוויץ ועוד.

בכל מקרה תודה רבה לך, תוך כדי הכתיבה מצאתי שיש הרבה קרנות מחקות מדד עולמי לא יקרות שלא כוללות את ארה"ב.