ההתחלה

[TunaGolem]

זכורה לי אמירה שלך, שהעקום ההיסטורי מגבה, שברוב רמות הסיכון, עדיף שילוב של מניות ואגח מדינה, ללא קונצרני.

מ50% מניות.

 

[TunaGolem]

קשה לי קצת עם אגח קונצרני.
אם אתה חושב שהחברה טובה ותשרת את החוב, קנה מניותיה ותהנה מהצמיחה.
אם יש תשואה גבוהה וזה הימור אם החברה תשרת את החוב, אז למה להתקרב אליה?

1. אני מדבר על מדד רחב, עבורו ישנו פיזור.
2. העבר חולק על התיאוריה שלך.

 

[סטרבו]

1. אני מדבר על מדד רחב, עבורו ישנו פיזור.
2. העבר חולק על התיאוריה שלך.

אשמח למידע על הנושא בעקבות 2

 

[TunaGolem]

אשמח למידע על הנושא בעקבות 2

ראה איך עבור תיקים פחות תנודתיים, העקומה הכחולה גבוהה יותר:
https://www.portfoliovisualizer.com...InvBond&ff4=true&asset5=LongCorpBond&ff5=true

 

[DorA]

ראה איך עבור תיקים פחות תנודתיים, העקומה הכחולה גבוהה יותר:

תראה גם איך אין שם שום התייחסות לחבות מס מוגברת בשל איזונים וריביות גבוהות יותר. תשים לב גם איך החשיפה הכי גבוהה למניות בתיקים הללו הוא 12.5% בערך למרות שטונה הציע תיק עם 45% מניות.

 

[TunaGolem]

הציע תיק עם 45% מניות.

לא הצעתי אף תיק. הדגמתי איך הוספת קונצרניות באה על חשבון שני הנתחים האחרים, בתיק תאורטי שלא רלוונטי לפותה"ש.

איך החשיפה הכי גבוהה למניות בתיקים הללו הוא 12.5%

אתה מדבר על העקום שהבאתי, על הדיון התאורטי, או על משהו שבכלל לא היה בדיון?

תראה גם איך אין שם שום התייחסות לחבות מס מוגברת בשל איזונים וריביות גבוהות יותר.

נכון.
מס הוא אינדיבידואלי ותלוי מכשיר. למשקיע כדאי תמיד לנסות לצמצם את המס בכל אלטרנטיבת השקעה לפני שהוא משווה ביניהן.

שטונה הציע

ד|א,
לא קוראים לי טונה.

 

[סטרבו]

ראה איך עבור תיקים פחות תנודתיים, העקומה הכחולה גבוהה יותר:

תודה רבה.
בהחלט נראה שבתיק דפנסיבי מאוד, כדאי לשלב אג"ח קונצרני כמו שאמרת.
התנודתיות נמוכה ואפשר להוסיף כמה שברירי אחוז לתשואה.

מ50% מניות.

הגיוני סה"כ.
מי שמחפש תיק יותר אגרסיבי, מוכן לשלם בתנודתיות עבור תשואה.
ולזה אני התכוונתי.

אם כי מעניין איך המדד בנוי, אילו חברות, מה התשואות, כמה דיפולטים וכו.
בהזדמנות.