קרן השתלמות פאסיבית

הי סולידים - פחות הכרתי את הפורום הזה - הייתי הרבה ב״שוק ההון״ - אבל יש לי שאלה ממוקדת על קרן השתלמות. בעודי בודק לאיזה קה״ש לעבור (אני מחפש צמוד סנופי או את המדד המניות העולמית) ראיתי שכמה קרנות במסלול מנייתי עשו תשואה הרבה מעבר למדד המניות - גם ב 3 ו-5 שנים (וחלקן, אפילו עם הצמדה של רק 80%...

הי, מעוניין לפתוח קרן השתלמות המחקה את מדד ה-S&P 500. בבדיקה באתר גמל נט, ראיתי שיש הבדלים בממוצע התשואות מ-5 השנים האחרונות (קטנים אמנם) בין הקרנות השונות, ובעיקר בין הקרנות לבין המדד. ממה נובעים ההבדלים? מלבד דמי הניהול הנמוכים ביותר, אילו דברים נוספים עליי לבדוק בטרם בחירת בית ההשקעות? תודה!

אז גיליתי היום שיש קרן השתלמות וקופת גמל נוספת, שעוקבת אחרי מדד S&P 500, מלבד אלו המוכרות בפורום (הלמן אלדובי, מור, קל-גמל), של חברת אקסלנס (המשויכת גם להפניקס, כל הזמן משחקים עם השליטה והחלוקה שם). מדובר בקרן שנקראת "מדדי מניות", והייתה קיימת בשנים האחרונות, אלא שבשנים האחרונות היא הקדישה כ44%...

אני עושה ישור קו בחסכון הפנסיוני שלי, רוצה להחליף אם יש צורך קופות/קרנות שנתנו תשואה נמוכה בהשוואה למתחרות באותו המסלול והתחלתי בסקר שוק. כל המסלולים וההשקעות שלי בתיק הפנסיוני הם מנייתיים/מדדי מניות/S&P500 וזו המדיניות שאמשיך בה ובכל הפוסט בדקתי רק מסלולים כאלה. לגבי פנסיה אם אשנה אז אבחר באחת...

היי, התקופה הזו נראית לי כמו הזדמנות טובה להפוך את קרן ההשתלמות שלי ל100% מנייתית מחקה מדדים. המצב הנוכחי 2 קרנות השתלמות (סה״כ 30k) בדמי ניהול של 0.5% (היו של IBI עד למיזוג). 1 - מושקעת כולה במסלול 1544 הלמן-אלדובי השתלמות פאסיבי - מדדי מניות חו"ל 2 - 50% במסלול 9869 הלמן-אלדובי השתלמות...