איסור הלבנת הון

בהינתן בני זוג שמתנהלים ללא הפרדה רכושית. במידה ויש חשבון בנק/השקעות שהוא רשום רק על שם אחד מבני הזוג, האם צריך להצהיר על בן הזוג השני ״בהצהרת נהנה״ ? מקור מקור בחיים לא חשבתי על זה. ואולי גם יש השלכות כלפי בעל החשבון שלא הצהיר על בן זוג (להבדיל מהציטוטים לעיל שמתייחסים לגופים הפיננסיים)...

יש בפורום תלונות רבות על קשיים שמוסדות פיננסיים מערימים בנושאים שונים (קריפטו, העברות כספים, פתיחת חשבונות וכו'). עכשיו מעניין לראות את הצד השני של הרגולציה. היום פורסמה החלטה להטיל עיצום כספי, בסך 350,000 ש"ח, על אקסלנס נשואה, בשל הפרת חוק איסור הלבנת הון, בעיקר במה שקשור לזיהוי/אי זיהוי...

https://www.ynet.co.il/articles/0,7340,L-5734146,00.html האם מדובר אכן בקומבינה של הבנקים כדי שנהיה תלויים בהם והם יוכלו לשחק בעלויות העמלות כרצונן, לנו האזרחים לא יהיה שום מנוף מול הבנקים לכן אסור להסכים למהלך שכזה? או שבעצם מנצלים את המצב לשנות את העולם?

בשנים האחרונות אני מניח שהרבה שמים לב שהמדינה מקדמת את המלחמה במזומן בטענה שמדובר במלחמה בהון השחור, בפועל העובדה היא שכל עסקה מתועדת לא מבטיחה תשלום מס. אבל אם נשים את הטיעון הזה למלחמה במזומן רגע בצד, יש ראיות כבר היום שהסיבה האמיתית היא הכנה של השטח לריביות שליליות על פקדונות וחשבונות עו"ש...

למי מכם שמתעניין בנושא, ב 1/1/2019 ייכנס לתוקף חוק לצמצום השימוש במזומן, תשע"ח-2018. עקרונית החוק אוסר על עוסק תשלום/קבלה של מזומן מעל 11,000 ש"ח לעסקה וכאשר שני הצדדים לעסקה הם אנשים פרטיים, מעל 50,000 ש"ח (לפי החוק הסכומים אמורים לרדת בהמשך לעד 6,000 ש"ח לעוסקים ועד 15,000 ש"ח לאנשים פרטיים)...

לאחרונה ביקשתי לעשות העברה בנקאית של סכום גדול למדי לחשבון של ההורים שלי. גם בסניף שלי וגם בסניף של ההורים אמרו לנו שנצטרך להציג להם מסמך כתוב "עם חתימה של עורך דין" whatever it means... מישהו עוד נתקל בדרישות דומות מהבנקים? מה הצגתם בסוף לבנק? האם היו סוגי מסמכים שהבנק לא קיבל? דרש אישורים...