תוצאות החיפוש

יש לי קופ"ג במסלול מניות. אצטרך את הכסף בעוד כשנה לתשלום על דירה. לאיזה מסלול הייתם מעבירים בנתיים? - אג"ח כללי - אג"ח, עד 25% מניות - אג"ח ישראל צמוד 5-10 שנים - שקליות ממשלתיות ריבית קבועה - תל בונד 20 - כספית - S&P 500 - ת"א 35 תודה!

שלום אני שכיר ומאסתי בנציגי הפח של אגם לידרים/שקל/מבטח חיימון יש למישהו המלצה איך אני יכול לפתוח השתלמות ופנסיה אצל מעסיק חדש במינימום דמי ניהול? (מסלולים מחקים) אני מחפש בעצם חברה שאשכרה נותנת שירות ולא מתעלמת מפניות או סוכן פנסיוני שיתן לי את השירות הזה בעלות חד פעמית נמוכה

אנחנו הולכים לקחת משכנתא בגובה 1.5M וריביץ ממוצעת של מינימום 5% ואני מתלבט על גובה ההחזר החודשי. הנטייה שלי היא למנף את המשכנתא- להקטין את ההחזר החודשי נמוך ולהשקיע את הכספים הפנויים בקרנות אינדקס וקצת אגח. בעצם אני בונה על תשואה שנתית גבוהה מ5% נטו. האם זו תהיה הנחה סבירה? האם יש לי פה טעות...

יש לי כמה שאלות קצרות על מיסוי רווחי הון שאני מעוניין לשאול רו"ח שבקיא בתחום. מישהו יכול להפנות אותי לרו"ח שיכול לייעץ גם דרך הטלפון/אינטרנט ולא מצריך פגישה?

גם אני קיבלתי את ההודעה הדרקונית הנל מאקסלנס. איך מבטיחים שהחצופים לא יגבו עמלת העברת ניירות?

אני לקוח של אקסלנס טרייד כ 4 שנים. היום בבוקר שלחתי לאקסלנס במייל בקשה לעדכון פרטי חשבון בנק. לאחר כמה שעות קיבלתי למייל את המכתב הדרקוני המצורף (לא שום הסבר נוסף). (יצויין שהחשבון כן פעיל. ההוראה האחרונה היתה לפני שבוע) נציג שענה לי בשירות הלקוחות אמר לי שזה חלק מהפרוצדורה של שינוי פרטים ומלמל...

תודה רבה על התגובה. אין לו או לי רו"ח. האם זו הכתובת היחידה?

שלום רב. אני ואבי רשומים כבעלים בתיק השקעות באחד מבתי ההשקעות. אני מעוניין שיהנה מהטבות המס עבור בני 60+ בעת פדיון של הניירות. האם העובדה שאני רשום גם כבעלים בחשבון תפגע בזכות הזאת? ומאיזה גורם ברשות המס אפשר לקבל תשובה לשאלה הזאת?

לא מעוניין למשוך כרגע את הכספים, רק לברר מה הסטטוס שלהם. לוודא שהם לא ממתינים לשווא איפשהו.

ככזה זה כשעובדים עם סוכנים שדואגים לך ממבטח סיימון

כשעברתי מעסיק לפני שנה ביקשתי למשוך כספי פיצויים פטורים ממס ולהעביר את השאר לרצף קיצבה. בסוף לא המשכתי עם התהליך (טפסים לפקיד שומה). מה מצבם כעת? האם הם ממתינים מחוץ לקופה? איפה אני יכול לעקוב אחריהם? והאם הסוכן של המעסיק הקודם מחוייב לתת לי שירות בנוגע אליהם? תודה

בשנה האחרונה נתקלתי בכמה כספומטים ששייכים לבנקים שמצהירים שתיגבה עמלת משיכה מכרטיסים שאינם משתייכים לבנק. בנוסף הכספומטים הולכים ומתתמעטים עקב סגירת סניפים וצצים יותר "כספונים". מסקרן אותי אם מישהו יודע לאיפה השוק הזה הולך.

שלום רב. הורי בני 60+ יש להם כרגע כספים בחשבון השקעות פשוט ואני מעוניין להעביר להם אותם לקופת גמל ע"מ להנות מהאפשרות של משיכה כקיצבה חודשית פטורה ממס בבוא היום. מחיפושים באינטרנט הבנתי שלא ניתן לפתוח קופת גמל עבור בני זוג. אני צודק? האם קיימת אפשרות אחרת שתהיה על שם שניהם ותהיה פטורה ממס...

ב"נכסים מגוונים" התכוונתי לנכסים שאני לא יכול לקנות בעצמי. כמו השקעות מסויימות בנדל"ן/הייטק וכדומה

היתרונות והחסרונות של קופות הגמל להשקעה כבר נטחנו פה רבות. נשארה לי שאלה אחרונה שלא מצאתי לה מענה פה. אני שואל את עצמי אם לניהול מוסדי (בקופת גמל) יש יתרון נוסף על פני ניהול אישי בבית השקעות- האם לקופה סולידית (70-30) יהיו נכסים מגוונים יותר ו/או יכולות לקנות קרנות נאמנות בדמי ניהול זולים יותר...

לפני חצי שנה פתחתי קופת גמל דרך חברה מסויימת במטרה להחליף ביטוח מנהלים בחברה אחרת. החברה שלחה עדכון למעסיק אך הוא כנראה התעלם המשיך להפריש לביטוח המנהלים. לאחרונה יצר איתי קשר עובד שמנהל עבור המעסיק שלי את ההפרשות הפנסיוניות ובירר האם במקרה פתחתי קופה שהחליפה את הביטוח מנהלים וטען שלא הועברו...

תודה רבה FIYaacov לגבי מועד הגשה של שנת 2017- התכוונתי לשאול מה המועד האחרון להגשת טופס 116?

שלום רב. אני רוצה להגיש בקשה להחזיר מס עבור תרומות מהשנה ומשנה שעברה. הבנתי ששנת המס היא מאפריך עד מרץ. ושאלותיי הן 1. אם הבנתי נכון שנת המס היא מאפריל עד מרץ. כך שתרומות ממרץ 2018 שייכות לשנת המס 2017? 2. האם המועד האחרון להגשה עבור 2017 עבר? ואם לא מתי הוא? 3. לגבי שנים קודמות- האם זה קלנדרי...

חשבון הנאמנות שבתי ההשקעות מספקים זה בעצם חשבון בנק אחד וההפרדה ללקוחות השונים מתבצעת ע"י בית ההשקעות