תוצאות החיפוש

מה בדיוק התרחיש? להציג לבנק הזר צו קיום צוואה שהכסף שייך ליורשים כאלו? שאז אני מבין שלא תחול גביית מס ירושה? ומה לגבי חשבון משותף? מתוקף השיתוף הזה המס לא יחול בפטירת אחד השותפים?

אני מנהל את תיק ניע"ז שלי בבנק שוואב. אם מכרתי מתישהו מניות (כולן או חלקן) והתפגרתי... - הכספים שהם כעת מזומן מהמכירות יהיו חשופים למס עיזבון?

האם יש איזה דף בשרשור הזה שמסכם את דמי הניהול השונים הנהוגים ואצל מי?

לא ברור - אתה אומר שגם אם המניות כבר נמכרו, עדיין מס עזבון יחול על יתרת המזומן אצל הברוקר/בנק זר? לגבי המענה של הסולידית - אני רוצה לחדד: היא מציעה להימנע מהשקעות במניות אמריקאיות בגלל השיקול של חבות מס העזבון??

לא ידוע על מקרים, או ידוע על מקרי פטירה שהמס לא נגבה?! אמנם אי אפשר להקיש מכך על העתיד, אבל זה יכול להוריד את מפלס החרדה מעט.

האם ידועים לכם בוודאות ובאופן אישי מקרים כאלו שהמס נגבה מחשבון של ישראלי שנפטר?

כל החישוב הזה והמורכבות שציינת זה כשמשתמשים ב"אלפי"? ודרך אגב, הגיעה עת הדיווח? ומה הלו"ז?

איני אמריקאי.

מנהל תיק ניע"ז בבנק שוואב. עד מתי צריך לדווח את שנת 2025 והאם ניתן לדווח און ליין? כמו כן, מעדיף לא ללכת לרו"ח להכין את הדוח בגלל עניין של עלויות. סך הכל המעבר לשוואב היה כדי להוזיל עלויות, אז אין הגיון לשלם לרו"ח 1000-1500 שח על הכנת הדוח. אי לכך, אודה לקבלת המלצות על ממשקים טובים וזולים להכנת...

תודה רבה לכולם על המענה המהיר והמחכים!

אפשר לקבל הסבר לאיסור? מה הנזק שעלול להגרם לי? שואל מסקרנות בלבד, כי הטמעתי שלא כדאי.

חברה מסחרית נתנה לי שירות כלשהו מול משרד ממשלתי והם מבקשים לשלוח את החומר דרך החשבון שלי באתר gov.il המאפשר משלוח מהיר למשרד הממשלתי הזה. האפשרות החלופית היא משלוח בדואר ישראל שאז הטיפול יתארך. הם אינם מוכנים לשלוח לי החומר כדי שאני אשלח דרך חשבון gov.il שלי. לטענתם, הם "נכנסים, שולחים ויוצאים"...

כדי להגדיל הוצאות על דירה שכורה וכך לנסות להיכלל במסלול מיסוי זול/טוב יותר מאשר מסלול של 10% מס, אני רוצה לציין בחוזה כי דמי ועד הבית ישולמו על ידי ושכר הדירה יגדל בהתאם. בנוסף להוצאה של תשלום מיסי ועד בית, יש לי הוצאות נוספות כבעלי הדירה על שדרוגים שבוצעו בבניין ואז ייתכן שסך מיסי הועד וההוצאות...

במיטב

אז איך אני יכול לחשב בקירוב ככל היותר כמה למכור? מדובר ברווח גדול על מניה אחת שנצבר אחרי קנייה בשכבות, לעומת הפסדים במספר מניות. סך ההפסדים קטן מהרווח, אז במכירת המניות שבהפסד אין דילמה. כולן יימכרו לצורך הקיזוז. השאלה איך אני מחשב את החלק שעליי למכור מהמניה שברווח כדי להמנע ממכירת יתר.

התשובה שלך היא בגלל ההעברה של המניות לשוואב, או שזה מה שאתה נוהג לעשות כל פעם בסופשנה אם יש לך מניות בהפסד מול רווח?

פה בדיוק השאלה שלי, מה עדיף לי לעשות - עד כה, כשהכספים היו בבנק ואחכ אצל ברוקר ישראלי - לא קיזזתי. מניות ברווח מכרתי ואת המניות בהפסד (שתי מניות ספציפיות שטרם חזרו לשער הקנייה) העברתי משנה לשנה. כעת אני מעביר הכספים לבנק שוואב. שוואב אינו ממסה ואינו מקזז כמובן. ואני שואל את עצמי מה יהיה בדוח...

מניות בהפסד.

אם בתיק שלי יש מניות בהפסד שעד כה גלגלתי כל פעם לשנה הבאה - האם אני יכול לגלגל אותן לשנת 2026 + להגיש דוח למס הכנסה על ההפסד? מס הכנסה יזכה אותי בגין ההפסדים הללו?

אין אירוע מס אם אתה מעביר מניות לחשבון על שמך (וגם לא לבני משפחה מקרבה ראשונה). רק שים לב שבהעברת מניות, התהליך יכול לארוך גם שבוע ואתה חשוף לירידות במניות שאין דרך להתגונן מהן כל עוד הניירות בהעברה. הקפד ליידע בבנק המעביר שזו העברה ללא מס - לעצמך.