תגובה אחרונה ע"י Renegade

מישהו יודע? לא הצלחתי לקבל תשובה חד משמעית מהלמן אלדובי.

שלום, יש לי 2 שאלות: 1. להבנתי בקרן השתלמות IRA לא ניתן להשקיע בני"ע סחירים של תאגיד מסוים בסכום העולה על 10% משווי התיק. לשם הבהרה, האם אני יכול לקנות מניות של חברה A בסכום של 10% משווי התיק ומניות של חברה B בסכום של 10% משווי התיק? או שהכוונה היא שסך המניות הספיציפיות אינו עולה על 10% משווי...

ממליץ לך להסתכל על קרנות איריות עבור חשבון IRA. תעשה חיפוש בפורום.

אני רוצה לבצע את הקנייה כי IWDA + EIMI לא כוללות Small cap ואני רוצה פיזור גלובלי מלא בדמי ניהול כמה שיותר נמוכים. WSML נראית לי עדיפה על WDSC אבל אני רוצה לוודא שאני לא מפספס משהו. לשמוע דעות נוספות זה תמיד חיובי.

ממש אשמח לדעה נוספת לפני שאני מבצע קנייה.

אם נשים את הכדאיות של IMID בצד, האם לדעתכם WSML עדיפה על WDSC? האם לדעתכם השקעה ב Small cap חשובה בנוסף ל IWDA+EIMI?

אנסה לסכם, היתרונות העיקריים: 1. קרן פשוטה עם פיזור גלובלי מלא (one-stop-shop). 2. לא צריך להתעסק עם איזונים אחת לתקופה (שכוללים עוד עמלות כמובן). החסרונות העיקריים: 1. דמי ניהול יותר גבוהים של 0.4% כאשר דמי הניהול בשילוש (IWDA+EIMI+WSML/WDSC) הוא 0.22% בערך. 2. קרן קטנה - פחות סחירה ועלולה...

IMID זו קרן צוברת נכון? (לא מצאתי תיעוד מפורש לגבי זה) החסרונות העיקריים ממה שהבנתי: 1. דמי ניהול יותר גבוהים של 0.4% כאשר דמי הניהול בשילוש הוא 0.22%. 2. קרן קטנה - פחות סחירה ועלולה להיסגר בעוד כמה שנים אם לא תהיה מספיק רווחית (פחות סביר). 3. מחזיקה פחות מניות מהשילוש שיכול לגרור קצת תנודתיות...

שלום, באפריל השנה BlackRock הכריזה על (iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (WSML. דמי הניהול שלה 0.35% לעומת המתחרה שלה WDSC עם דמי ניהול של 0.45%. בנוסף נראה שהיא מחזיקה יותר מניות מ WDSC. פרטים נוספים...